Kun nuoret sijoittajat kasvattavat varallisuuttaan, rahoituspalveluyritykset saavat kerran sukupolvessa mahdollisuuden tehdä uutta liiketoimintaa liikkeenjohdon konsulttiyrityksen tiedotteen mukaan. Bain & Company. Varainhoito on tärkeä tie, jonka kautta voit muodostaa yhteyden tähän uuteen sijoittajien sukupolveen. Mutta on tärkeää ymmärtää, että tulevat asiakkaat haluavat neuvonantajiensa tarjoavan erityisiä palveluita ja kokemuksia. Tässä on mitä neuvonantajien tulisi tietää nuorista, varakkaista asiakkaista – ja kuinka hyödyntää näitä markkinoita.
Jos haluat kasvattaa rahoitusneuvontaliiketoimintaasi, tutustu SmartAssetin SmartAdvisor-alusta. Yhdistämme sertifioidut talousneuvojat sopivien asiakkaiden kanssa kaikkialla Yhdysvalloissa
Mitä nuoret, varakkaat asiakkaat haluavat neuvonantajilta
Seuraavan sukupolven asiakkaiden haastattelujen perusteella Bain on määritellyt kuusi prioriteettia, jotka tällä nousevalla asiakaskunnalla on varainhallintatiimilleen:
Verkottuminen. Nuoret asiakkaat haluavat olla yhteydessä ikätoveriinsa ja laajempiin sosiaalisiin verkostoihin. Varainhoitoyritykset voi vastata tähän kysyntään kehittämällä teknologioita, jotka helpottavat näitä yhteyksiä.
Tutkiminen. Uudet asiakkaat kaipaavat pääsyä erilaisiin omaisuusluokkiin, mukaan lukien kryptovaluutta, taide ja pääomasijoitus, Bain sanoo.
Itse päättäväinen. Tämä sijoittajaryhmä haluaa pysyä ajan tasalla ja tehdä omat sijoituspäätöksensä.
Kokonaisvaltainen suunnittelu. Nuoret asiakkaat kaipaavat kattavia ja henkilökohtaisia neuvoja, eivät vain tuotteita.
Yksinkertaistaminen. Nousevat asiakkaat haluavat virtaviivaisia ja helppokäyttöisiä digitaalisia ominaisuuksia ja koulutusalustoja, jotka vähentävät paperityötä.
Vaikuttaminen. Nuoret, varakkaat asiakkaat katsovat ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon (ESG). ja aloitteita.
Näiden prioriteettien saavuttaminen vaatii todennäköisesti kumppanuuksia useiden varallisuusteknologian tarjoajien kanssa, Bain sanoo.
Lisäksi nämä asiakkaat vastustavat sitä, että ne luokitellaan helposti varainhoitajan käyttämiin perinteisiin segmentteihin. "He haluavat valita tilanteeseen sopivan kanavan, palvelutason tai investoinnin", Bain sanoo. "Dynaamisesta segmentoinnista, joka perustuu reaaliaikaisiin käyttäytymistietoihin, tulee yrityksille tärkeä kehityskyky."
Kuinka nuoret sijoittajat rikastuvat
Nousevia miljonäärejä ovat lupaava luokka, joka edustaa alikehittyneitä markkinoita ja mahdollisuutta tehdä uutta liiketoimintaa, joka kestää vuosikymmeniä eteenpäin. "Monet tästä kasvavasta ryhmästä (20–45-vuotiaat) ovat alipalveluttuja – mukaan lukien ammattilaiset (69% nuorista kohortista), yrittäjät (22%) ja varakkaiden perheiden toinen tai kolmas sukupolvi (9%)", Bainin mukaan. lyhyt.
Vaikka he eivät palvelisi tuhatvuotisia miljonäärejä, neuvonantajien on viisasta keskittyä tähän sukupolveen ja sen tarpeisiin. Itse asiassa milleniaalien nettovarallisuus oli keskimäärin yli 278,000 2021 dollaria vuonna 23.1, tutkimus- ja konsulttiryhmän Cerulli Associatesin mukaan. Se on keskimäärin 2016 prosentin vuotuinen kasvu vuodesta XNUMX lähtien ja kaikkien sukupolvien korkein kasvuvauhti.
Mitä neuvonantajien tulisi tietää
Talousneuvojille nuorten, varakkaiden asiakkaiden halujen ymmärtäminen on investointi tulevaisuuteen. Mutta useimmat varainhoitoyhtiöt eivät tällä hetkellä täytä milleniaalien vaatimuksia. "Mikään kilpailija, olipa kyseessä pankki, välitys tai varallisuusteknologiayritys, ei ole vielä tarjonnut ihanteellista kokonaisvaltaista kokemusta tälle nousevalle segmentille", Bain & Companyn tiedotteen mukaan.
Myös nuoret varakkaat asiakkaat huomasivat, että monet varallisuudenhoitajan verkkosivustot oli vaikea navigoida, ja heiltä puuttui "salkkuihinsa räätälöityjä markkinapäivityksiä". Heillä oli joskus vaikeuksia tavoittaa neuvojia ja he halusivat lisäpalveluita, kuten verotuksen optimointia, vakuutusturvaa tai kiinteistösuunnittelua.
Bainin tiedotteessa tarkastellaan muutamia strategioita, joita suuret organisaatiot voivat käyttää vastatakseen tähän nousevaan asiakaskysyntään. Näihin tekniikoihin kuuluu laajamittainen siirto, kuten wealthtech-yritysten hankinta.
Mutta jopa pienempien toimijoiden tulisi olla tietoisia varallisuudenhoidon muuttuvasta maisemasta.
"Vaikka varainhoidon markkinat kukoistavat, seuraavat muutamat vuodet eivät tarjoa helppoa, suoraviivaista kasvua", Bainin tiedotteessa sanotaan. ”Varakkaiden asiakkaiden joukko muuttuu nopeasti, ja heillä on tarpeita ja prioriteetteja, joita monet varainhoitoyritykset ovat juuri alkaneet selvittää. Näiden prioriteettien syvällinen ymmärtäminen ja niihin tehokkaasti vastaavan liiketoiminnan kehittäminen on välttämätöntä arvon luomiseksi uudesta kysynnän kasvusta."
Bottom Line
Kun nuoret sijoittajat hankkivat varallisuutta, taitavat neuvonantajat huomaavat, mitä he vaativat varainhoitotiimiillään, ja täyttävät nämä prioriteetit suoraan.
Vinkkejä rahoitusneuvontaliiketoiminnan kasvattamiseen
Anna meidän olla orgaanisen kasvun kumppanisi. Jos haluat kasvattaa rahoitusneuvontaliiketoimintaasi, tutustu SmartAssetin SmartAdvisor-alusta. Yhdistämme sertifioidut talousneuvojat sopivien asiakkaiden kanssa kaikkialla Yhdysvalloissa
Laajenna sädettäsi. SmartAsset Tuore tutkimus osoittaa, että monet neuvojat odottavat jatkavansa tapaamista asiakkaiden kanssa etänä COVID-19:n jälkeen. Harkitse hakusi laajentamista ja työskentelyä sijoittajien kanssa, jotka pitävät paremmin virtuaalikokousten järjestämisestä tai henkilökohtaisten tapaamisten välistä.
Valokuva: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Viesti Bain & Co. tunnistaa, mitä nuoret, varakkaat asiakkaat haluavat neuvonantajilta ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html