Australian Securities and Investments Commission (ASIC) haastaa Macquarie Bank Ltd:n oikeuteen, joka voi saada mojovan sakon.
ASIC syyttää Macquarieta sen kassahallintatileistä, jotka mahdollistivat kolmansien osapuolien, kuten talousneuvojien, pääsyn tileille.
Tuomittu taloudellinen neuvonantaja Ross Andrew Hopkins onnistui nostamaan 2.9 miljoonaa dollaria hyödyntämällä Macquarie-järjestelmää. Epäilyjen mukaan kaupat tehtiin bulkkitapahtumajärjestelmän kautta maksuvaltuutuksen avulla.
Maksujärjestelmän kautta tapahtuvia tapahtumia ei tarkastettu manuaalisesti eikä niitä suodatettu petostenseurantajärjestelmän läpi. Maksujen perimisen sijaan entinen rahoitusneuvoja nosti varoja hallinnoimillaan asiakkaiden tileiltä.
Hopkins myönsi syyllisyytensä viiteentoista rikokseen, mikä johti 2.9 miljoonan dollarin luvattomiin nostoihin. Macquarie Bank maksoi Hopkinin asiakkaille 3.5 miljoonalla dollarilla (noin).
ASIC-syytökset
ASIC väittää, että Macquarie epäonnistui toukokuusta 2016 tammikuuhun 2020 seuraamaan joukkotapahtumajärjestelmää. Lisäksi ASIC väittää, että Macquarien kampanjat rajoitetusta kolmannen osapuolen pääsystä kassahallintatileille olivat harhaanjohtavia.
Lähde: ASIC
Sarah Court, ASIC:n varapuheenjohtaja, sanoi: "Mr. Hopkins käytti väärin Macquarien järjestelmiä käsittelemällä tapahtumia käyttämällä maksuvaltuutettuja asiakkaiden varojen varastamiseen.
"Macquarie ei onnistunut kunnolla havaitsemaan ja estämään näitä luvattomia maksutapahtumia, joista monet olivat yli 10,000 XNUMX dollaria kukin. Mr. Hopkinsin toiminta on esimerkki siitä, mikä voi mennä pieleen, jos pankit eivät valvo järjestelmiään kunnolla ja toteuta asianmukaisia prosesseja.
"ASIC:n tapaus ei keskity herra Hopkinsin toimintaan vaan pikemminkin Macquarien väitettyihin useisiin epäonnistumisiin ryhtyä asianmukaisiin toimiin valvoakseen, havaitakseen ja estääkseen luvattomia tapahtumia."
Macquarien tiedottaja vastasi ASIC-syytöksiin. ”ASIC:n tuomioistuinhakemuksessa todetaan, että tämä ongelma syntyi riippumattoman taloudellisen neuvonantajan 13 asiakkaan osalta vuosina 2016–2019, jotka ovat sittemmin myöntäneet syyllisyytensä petokseen.
”Kun riippumaton neuvonantaja ei kyennyt korvaamaan asiakkaidensa tappioita, Macquarie maksoi 13 asiakkaalle täyden korvauksen. Macquarie suhtautuu asiakkaidensa tilien turvallisuuteen äärimmäisen vakavasti ja on jatkanut uusien valvontamenetelmien ja prosessien käyttöönottoa vastatakseen kehittyvään ulkoiseen petosympäristöön.
Tuomioistuimen määräämä rangaistus voi olla jopa kolme kertaa suurempi (noin 3 miljoonaa dollaria). Toinen mahdollinen skenaario on prosenttiosuus liikevaihdosta, joka voi ylittää 19 miljoonaa dollaria.
Myös äskettäin ryhdyttiin toimenpiteisiin Mark Babbage ASIC:n toimesta.
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) haastaa Macquarie Bank Ltd:n oikeuteen, joka voi saada mojovan sakon.
ASIC syyttää Macquarieta sen kassahallintatileistä, jotka mahdollistivat kolmansien osapuolien, kuten talousneuvojien, pääsyn tileille.
Tuomittu taloudellinen neuvonantaja Ross Andrew Hopkins onnistui nostamaan 2.9 miljoonaa dollaria hyödyntämällä Macquarie-järjestelmää. Epäilyjen mukaan kaupat tehtiin bulkkitapahtumajärjestelmän kautta maksuvaltuutuksen avulla.
Maksujärjestelmän kautta tapahtuvia tapahtumia ei tarkastettu manuaalisesti eikä niitä suodatettu petostenseurantajärjestelmän läpi. Maksujen perimisen sijaan entinen rahoitusneuvoja nosti varoja hallinnoimillaan asiakkaiden tileiltä.
Hopkins myönsi syyllisyytensä viiteentoista rikokseen, mikä johti 2.9 miljoonan dollarin luvattomiin nostoihin. Macquarie Bank maksoi Hopkinin asiakkaille 3.5 miljoonalla dollarilla (noin).
ASIC-syytökset
ASIC väittää, että Macquarie epäonnistui toukokuusta 2016 tammikuuhun 2020 seuraamaan joukkotapahtumajärjestelmää. Lisäksi ASIC väittää, että Macquarien kampanjat rajoitetusta kolmannen osapuolen pääsystä kassahallintatileille olivat harhaanjohtavia.
Lähde: ASIC
Sarah Court, ASIC:n varapuheenjohtaja, sanoi: "Mr. Hopkins käytti väärin Macquarien järjestelmiä käsittelemällä tapahtumia käyttämällä maksuvaltuutettuja asiakkaiden varojen varastamiseen.
"Macquarie ei onnistunut kunnolla havaitsemaan ja estämään näitä luvattomia maksutapahtumia, joista monet olivat yli 10,000 XNUMX dollaria kukin. Mr. Hopkinsin toiminta on esimerkki siitä, mikä voi mennä pieleen, jos pankit eivät valvo järjestelmiään kunnolla ja toteuta asianmukaisia prosesseja.
"ASIC:n tapaus ei keskity herra Hopkinsin toimintaan vaan pikemminkin Macquarien väitettyihin useisiin epäonnistumisiin ryhtyä asianmukaisiin toimiin valvoakseen, havaitakseen ja estääkseen luvattomia tapahtumia."
Macquarien tiedottaja vastasi ASIC-syytöksiin. ”ASIC:n tuomioistuinhakemuksessa todetaan, että tämä ongelma syntyi riippumattoman taloudellisen neuvonantajan 13 asiakkaan osalta vuosina 2016–2019, jotka ovat sittemmin myöntäneet syyllisyytensä petokseen.
”Kun riippumaton neuvonantaja ei kyennyt korvaamaan asiakkaidensa tappioita, Macquarie maksoi 13 asiakkaalle täyden korvauksen. Macquarie suhtautuu asiakkaidensa tilien turvallisuuteen äärimmäisen vakavasti ja on jatkanut uusien valvontamenetelmien ja prosessien käyttöönottoa vastatakseen kehittyvään ulkoiseen petosympäristöön.
Tuomioistuimen määräämä rangaistus voi olla jopa kolme kertaa suurempi (noin 3 miljoonaa dollaria). Toinen mahdollinen skenaario on prosenttiosuus liikevaihdosta, joka voi ylittää 19 miljoonaa dollaria.
Myös äskettäin ryhdyttiin toimenpiteisiin Mark Babbage ASIC:n toimesta.
Lähde: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/