Kerran sekä lesket että orvot kohtasivat epävarman tulevaisuuden ja ankaran tulontarpeen. Syötä "leski- ja orpoosakkeet" - pääasiassa sellaisten blue-chip-yhtiöiden osakkeisiin, joilla on vankka kokemus voitoista ja osingoista.
He lupasivat luotettavuutta ja tuloja haavoittuville sijoittajille vakiintuneiden ja kannattavien yritysten kautta, jotka ovat vähemmän herkkiä suhdannevaihteluille. Et saa kasvun riskialttiimpien osakkeiden tarjousta, mutta saat suhteellisen turvan ja tasaisen tulon.
Nyt on kulunut lähes vuosisata siitä, kun termi "leski- ja orpoosakkeet" ilmestyi ensimmäisen kerran, ja paljon on muuttunut sen jälkeen, sanoo David Christianson, sertifioitu rahoitussuunnittelija ja National Bank Financial Wealth Managementin salkunhoitaja Winnipegissä, Kanadassa.
"[termi] oli hyödyllisempi silloin, kun ihmiset ajattelivat, että osakemarkkinat olivat paikka, jossa spekuloida, mahdollisesti rikastua ... saada suuria, nopeita tuottoja lyömällä vetoa seuraavasta suuresta asiasta", Christianson sanoo.
Ja tänään? Näillä epävakailla markkinoilla jokainen voisi hyötyä siitä, että kohtelee itseään leskinä ja orvoina.
Saat viimeisimmät henkilökohtaiset talousuutiset suoraan sähköpostiisi MoneyWisen uutiskirje.
Salainen kastike tässä strategiassa
Vaikka termi on vanhentunut, Christianson sanoo, että sen taustalla oleva periaate on kestänyt - itse asiassa se on syrjäyttänyt muut strategiat tullakseen sijoituskohteeksi.
"Yleensä leski- ja orpoosakkeet ovat yleensä päihittäneet muut luokkansa, jotka ovat... kasvuosakkeet", Christianson sanoo.
Ei ole vaikeaa etsiä turvallisia ja vakaita varastoja, joita lesket ja orvot yleensä suosivat. Ajattele suuria pankkeja, hyödykkeitä tai yleishyödykkeitä – yrityksiä, jotka tarjoavat tärkeitä palveluita tai tuotteita, joita tarvitaan edelleen talouden tilasta riippumatta.
Riippuen siitä, miten määrität sen, esimerkkejä voivat olla Verizon (VZ), WalMart (WMT) ja energiayhtiö Exxon Mobil (XOM).
Mutta asiantuntijat muistuttavat sinua jopa "matalariskisillä osakkeilla", osakemarkkinoihin ei liity koskaan nollariskiä.
"Mielestäni on todella tärkeää huomata… että [olet] edelleen sijoittamassa osakemarkkinoille", sanoo Ryan Gubic, sertifioitu rahoitussuunnittelija ja MRG Wealth Managementin perustaja Calgaryssa, Kanadassa. "Taattua palautusta ei ole. Tämän tyyppiset osakkeet voivat laskea vähemmän kuin jotkut korkeamman riskin vaihtoehdot, mutta voit silti menettää rahaa."
Lisää MoneyWisestä
Valitse portfoliosi viisaasti
Leskien ja orpojen strategia on tylsä, mutta sillä on kokemusta työstä.
Gubic neuvoo asiakkaitaan ja tee-se-itse-sijoittajia, jotka noudattavat tätä lähestymistapaa, muistamaan pysyä siinä. Älä seuraa vaistoasi tai intuitiota sen suhteen, mihin suuntaan olet ajatella markkinat menevät. Sen sijaan arvioi tavoitteitasi, kuinka suuren riskin olet valmis ottamaan verrattuna siihen, kuinka suuren riskin sinulla on varaa ottaa. Sitten - ja vasta sitten - sinun tulee valita sijoituksesi.
”Sanotaan, että joku… sanoo, että olen tyytyväinen suureen riskiin. Ja he ovat esimerkiksi ehkä yksinhuoltajaäiti, jolla on kolme lasta kotona ja monet muut tekijät, kapasiteetti ei ehkä vastaa heidän mukavuustasoaan”, Gubic sanoo.
"Pitkän aikavälin suunnitelmasta ja strategiasta kiinni pitäminen on osoittautunut hyväksi reseptiksi, joka auttaa ihmisiä saavuttamaan tavoitteensa verrattuna markkinoiden ajoittamiseen", Gubic sanoo. "Ja mielestäni tämä on yleinen suuri virhe, jonka jotkut tee-se-itse-sijoittajat yrittävät tehdä."
Saat viimeisimmät henkilökohtaiset talousuutiset suoraan sähköpostiisi MoneyWisen uutiskirje.
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
— Samantha Emannin tiedostoilla
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html