Neuvojat kääntyvät vaihtoehtoisten sijoitusten puoleen hajauttaakseen asiakkaita entisestään

Osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoiden laskusuhdanteen taistelemisen jälkeen yhä useammat rahoitusneuvojat, jotka haluavat monipuolistaa asiakkaitaan, ovat siirtymässä vaihtoehtoisiin sijoituksiin. Tuore tutkimus Cerulli Associatesilta.

Perinteisten omaisuusluokkien ulkopuolelle jääminen, vaihtoehtoiset sijoitukset tyypillisesti lisätään salkkuihin hajauttamisen, tulonmuodostuksen ja paremman tuoton mahdollisuuden vuoksi. 

Raportissa, jossa tutkittiin 100 neuvonantajaa vuoden 2022 ensimmäisellä puoliskolla, keskimääräiset vaihtoehtoiset allokaatiot olivat 14.5 %, ja neuvonantajien tavoitteena oli nostaa prosenttiosuudet 17.5 prosenttiin kahdessa vuodessa. 

Lisää Personal Financeista:
Rikkailla on nyt enemmän aikaa välttää kiinteistöveroa
Tässä on 6 strategiaa talouden taantuman kestämiseksi missä tahansa iässä
Mitä Fedin seuraava suuri koronnosto tarkoittaa sinulle

Vaikka toimialan keskimääräiset allokaatiot vaihtoehtoihin ja hyödykkeisiin voivat olla lähempänä 10:tä, Cerulli näkee näille omaisuuserille "kultakuitkan hetken" tulojen kysynnän, korkeamman tuoton ja volatiliteettisuojan keskellä, kun tuotteita tulee saataville.

Lähes 70 prosenttia vastaajista sanoi, että suurin syy vaihtoehtoisille allokoinneille oli "vähentää altistumista julkisille markkinoille" ja 66% pyrkii "vaimentamaan volatiliteettia" ja "suojaamaan riskejä huonommin". Muita tärkeimpiä syitä vaihtoehtoihin olivat tulonmuodostus, monipuolistaminen ja kasvu.  

Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat jakaa neljään luokkaan: hedge-rahastot, pääomasijoitukset, "kiinteistöt", kuten kiinteistöt tai hyödykkeet, ja valmiiksi pakatut sijoitukset, jotka tunnetaan nimellä "strukturoidut tuotteet".

"Olemme käyttäneet vaihtoehtoja jo jonkin aikaa", sanoi Ashton Lawrence, Goldfinch Wealth Managementin sertifioitu rahoitussuunnittelija Greenvillessä, Etelä-Carolinassa, jonka yritys on käyttänyt tapahtumiin ja yritysten sulautumisiin keskittyneitä varoja sekä rahastoja, jotka tarjoavat myyntioptioiden kautta suojaa heikommalta. . 

"Kun korot olivat äärimmäisen alhaiset, halusimme jotain, joka ankkuroi salkun, mutta ei ole sidottu korkoihin", hän sanoi.

Houstonilaisen Avidian Wealth Solutionsin varallisuusratkaisujen johtaja Scott Bishop sanoi, että hänen yrityksensä käytti pääomasijoituksia, yksityisiä velkoja, joitain hedge-rahastoja ja joitain "pieniä sijoituksia", jotka ovat vähemmän houkuttelevia Wall Streetin pankeille.

Suosituimmat vaihtoehtoiset omaisuuserät ovat ns. likvidit vaihtoehtoiset sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot, jotka tarjoavat hedge-rahaston kaltaisia ​​strategioita jokapäiväiselle sijoittajalle Cerullin tutkimuksen mukaan ostemattomien kiinteistösijoitusrahastojen ohella. ja myydään pörssissä.

Kun monet omaisuuserät kuuluvat vaihtoehtoisen sijoittamisen sateenvarjon alle, on helppo ymmärtää väärin, mitä omistat ja mitä on suunniteltu tekemään, Lawrence sanoi.

Ennen kuin sukeltaa vaihtoehtoisiin sijoituksiin, sinulla on oltava selkeä käsitys kohde-etuudesta ja ympäristöstä, jossa se voi toimia parhaiten. Muuten odotukset eivät vastaa toisiaan, hän sanoi.

"Vasara on työkalu ja lasta on työkalu", hän sanoi. "Mutta jos otan vasaran ja yritän kääntää pannukakkuja keittiössä, minulla on huono kokemus."