Jos sinulla ei ole leskettä puolisoa ja olet hänen testamentin toimeenpanija, sinun tulee täyttää lomake 56 ilmoittaaksesi Internal Revenue Servicelle, että otat fiduciaarivastuun hänen veroasioistaan. Jos hän on velkaa palautuksen, sinun on myös täytettävä Lomake 1310 vaatia sitä California Society of CPAs -järjestön mukaan.
Uutiskirje Sign-up
Eläke
Barron's tuo sinulle eläkesuunnittelua ja neuvoja viikoittaiseen yhteenvetoon artikkeleistamme, jotka koskevat valmistautumista työelämän jälkeiseen elämään.
Bret Scholl kirjanpito- ja yrityskonsulttiyrityksestä Scholl & Co. sanoi unohtaneensa lähettää Lomake 56 on yleinen virhe tässä tilanteessa. "Heidän on lähetettävä tämä lomake, jotta heille ilmoitetaan, jos IRS:llä on ongelmia tai kysymyksiä", Scholl sanoi. "Tietenkin, jos ei koskaan ole mitään ongelmaa tai ongelmaa, se on tavallaan olematon tapahtuma, vaikka heidän olisi pitänyt ilmoittaa se."
Muita verohallinnon lomakkeita ja tietoja, joita saatat tarvita hakeaksesi kuolleen rakkaasi, ovat:• W-2s ja 1099s, jotka ilmoittavat tulot tai kulut, jotka on maksettu ennen henkilön kuolemaa• Kuolintodistus voi olla tarpeen osavaltiosta riippuen ja joissakin tapauksissa liittovaltion paluu.• Lomake 1041 raportoida yli 600 dollaria vuotuisista bruttotuloista, jotka on saatu henkilön kuoleman jälkeen, kuten osingot, korot ja omaisuuden myyntitulot.
Jos et pysty keräämään kaikkia papereita ajoissa, hae laajennusta, Scholl sanoo. Ja jos tarvitset lisätietoja, tsekkaa IRS-julkaisu 559, "Eloonjääneet, toimeenpanijat ja hallintoviranomaiset".
Scholl sanoo, että jos vainaja on jättänyt veroilmoituksen jättämättä tai on ollut velkaa IRS:lle, toimeenpanijan tulisi pyytää kopiot viimeaikaisista verootteista IRS:ltä ja valtion verovirastolta "vain varmistaakseen, että kaikki on selvitetty".
"On erittäin suositeltavaa, että he ottavat tämän askeleen", hän sanoi. "Se voi viedä jonkin aikaa, mutta se kannattaa tehdä, koska se auttaa myös suojaamaan omaa henkilökohtaista vastuuta."
K: Mitä eroa on verohyvityksen ja verovähennyksen välillä?
Verovähennykset ja verohyvitykset vähentävät verotaakkaasi, mutta verohyvitykset ovat yleensä edullisempia veronmaksajille, koska ne vähentävät suoraan heidän velkaa veronsa Kalifornian sertifioitujen tilintarkastajien yhdistyksen mukaan.
Verohyvitykset vähentävät vuoden kokonaisverovelvoitetta dollarimääräisesti, joten 1,000 1,000 dollarin verohyvitys alentaa verolaskuasi XNUMX XNUMX dollarilla.
Verohyvitykset ovat joko palautettavissa tai ei palautettavissa. Jos olet oikeutettu hyvitettävään hyvitykseen ja tämä summa on suurempi kuin verolaskusi, saat erotuksen hyvityksen. Jos olet esimerkiksi 500 dollarin verovelkaa ja olet oikeutettu 1,000 500 dollarin palautettavaan verohyvitykseen, saat XNUMX dollarin shekin. Jos luotto on osittain palautettavissa, saat prosenttiosuuden erotuksesta takaisin.
Sitä vastoin ei-palautettavilla verohyvityksillä et saa veronpalautusta, jos hyvitys on arvokkaampi kuin olet velkaa veroina.
Verovähennykset puolestaan vähentävät tulojesi määrää, joka on veronalainen. Jos kuulut esimerkiksi liittovaltion 22 prosentin tuloveroluokkaan, 1,000 220 dollarin vähennys säästää XNUMX dollaria.
"Politiikan näkökulmasta ihmisten pitäisi ymmärtää, että vähennykset, kuten asuntolainan korkojen vähennys ja hyväntekeväisyysavustukset, ovat arvokkaampia ihmisille, joilla on korkeampi tulovero", sanoo tohtori Annette Nellen, San Josén osavaltion yliopiston tutkinnon suorittaneiden verotusohjelmasta vastaava professori. "Jos kaksi ihmistä lahjoittaa kukin 1,000 dollaria hyväntekeväisyyteen, korkeampaan veroluokkaan kuuluva hyötyy enemmän."
Kirjoittaa [sähköposti suojattu]
Pieni kysymys: Rahoituskysymyksesi, vastattu
