9 turvallista korkeatuottoista osinkoosaketta ostettavaksi vuodelle 2023

Inflaatio ja muuttuvan velan korkojen nousu saattavat painaa budjettiasi. On kaksi tapaa päästä eroon tästä ongelmasta: Vähennä menojasi tai lisää tulojasi.

Jos sinulla on rahaa sijoittamiseen, korkeatuottoiset osinkoosakkeet voi olla mukava passiivisen tulon lähde. Nämä tulot yhdessä joidenkin menojen leikkausten kanssa voivat saada budjettisi tasapainoon lyhyessä ajassa.

Suurin haaste on löytää oikeat osinkoosakkeet. Tässä skenaariossa haluat omaisuuden, jonka kokonaistuotto on suurempi kuin käteissäästötilisi ilman, että se on hirveän epävakaa. Se ei ole pieni tilaus, koska osakemarkkinat ovat olleet arvaamattomia ja kassatilit maksavat 4 % tai enemmän.

Tässä yksi lähestymistapa. Aloita S&P 500 -yhtiöistä. Nämä ovat 500 Yhdysvaltain suurinta julkista yhtiötä, jotka täyttävät S&P 500 -standardit kannattavuuden, likviditeetin ja koon osalta. Seuloa S&P 500:n osatekijät osinkotuoton ja maksusuhteen perusteella. Voit sitten sukeltaa jokaiseen syvemmälle ja päättää, mitkä niistä vastaavat kasvua, likviditeettiä ja vipuvaikutusta koskevia vaatimuksiasi.

Tämä ei takaa, että ansaitset enemmän kuin käteisellä seuraavan kuuden kuukauden aikana, mutta pidemmällä aikavälillä osakkeisiin sijoittaminen voittaa käteisen.

Jotta pääset alkuun, alla oleva taulukko esittelee yhdeksän S&P 500 -osaketta, jotka tuottavat 3.3 % tai enemmän ja joiden voittosuhde on 50 % tai vähemmän. Jatka lukemista saadaksesi kuvauksen siitä, mitä kukin yritys tekee ja sen osinkokäytännöt – sekä joitain strategioita ja mittareita, joita voit käyttää lisätutkimukseen.

Jopa alhaisella tasolla inflaatio tuhoaa vaurautta, mutta nykytasolla se on suorastaan ​​tappava. Puolusta itseäsi osinkoosakkeilla, jotka nostavat voittojaan nopeammin kuin inflaatio. Napsauta tästä ladataksesi Forbesin erikoisraportin "Five Dividend Stocks to Beat Inflation".

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) on öljy- ja kaasuyhtiö, joka kehittää, tutkii ja tuottaa kaasua, maakaasua ja maakaasunesteitä Yhdysvalloissa. Yhtiö omistaa pinta-alan Pennsylvaniassa ja Oklahomassa. Coterralla on myös maakaasun ja suolaveden keräysjärjestelmiä Texasissa.

Coterra maksaa perus- ja muuttuvan neljännesvuosittaisen osingon maalis-, touko-, elo- ja marraskuussa. Perusosinko on 0.15 dollaria osakkeelta per vuosineljännes. Muuttuva komponentti vaihtelee yrityksen vapaan kassavirran mukaan. Vuonna 2022 muuttuvat osingot olivat 1.89 dollaria. Kumulatiivisesti Coterran osakkeenomistajat saivat kotiin 2.49 dollaria osakkeelta vuoden 2022 osinkomaksuissa.

Timanttienergia

Timanttienergia (FANG) on öljyn ja kaasun toimija, joka hankkii, kehittää, tutkii ja hyödyntää maakaasuvarantoja Teksasin Permian altaan alueella. Yhtiö omistaa noin 490,000 15,000 eekkeriä ja on hankkimassa vähintään XNUMX XNUMX hehtaaria lisää.

Diamondback maksaa myös neljännesvuosittaisen osingon perus- ja muuttuvilla komponenteilla. Toukokuussa 2022 yhtiö nosti vuotuista perusosinkoaan 17 % 2.80 dollariin osakkeelta. Tilikauden 2022 muuttuvat osingot ovat tähän mennessä ylittäneet perustan, yhteensä 6.16 dollaria osakkeelta.

Dow

Dow (DOW) kehittää kemikaaleja, yhdisteitä, materiaaleja ja pinnoitteita, joita käytetään pakkauksissa, infrastruktuurissa ja kuluttajasovelluksissa.

Materiaalien tuottaja maksaa neljännesvuosittain osinkoa 0.70 dollaria osakkeelta maalis-, kesä-, syys- ja joulukuussa. Tämä osingonmaksu on ollut johdonmukainen vuodesta 2019 lähtien. Vuosina 2011–2017 Dow'n neljännesvuosittainen osinko nousi 0.25 dollarista 0.46 dollariin, mutta yhtiö ei maksanut osinkoa vuonna 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) on holdingyhtiö KeyBank Nationalille kaupalliselle ja kuluttajarahoituslaitokselle. Ohiossa sijaitsevalla pankilla on noin 1,000 15 konttoria XNUMX osavaltiossa.

KeyCorp maksaa neljännesvuosittain osinkoa maalis-, kesä-, syys- ja joulukuussa. Viimeisin 0.205 dollarin osinko sisälsi 0.01 dollarin kasvun edellisestä neljänneksestä. Vuosina 2019–2022 pankki korotti osinkoaan kolme kertaa, 0.17 dollarista 0.205 dollariin.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) on jälleenmyyjä, joka myy teknologiatuotteita ja -palveluita sekä laitteita verkkosivustollaan ja 1,205 XNUMX vähittäismyyntipisteessä Yhdysvalloissa ja Kanadassa.

Best Buyn vuoden 2022 neljännesvuosittainen osinko oli 0.88 dollaria osakkeelta, ja se maksettiin tammi-, huhti-, heinä- ja lokakuussa.

Teknologian jälleenmyyjä on tehnyt huomattavia lisäyksiä osakkeenomistajiensa maksuihin muutaman viime vuoden aikana. Best Buyn osakkeenomistajat keräsivät kumulatiivisesti 2.20 dollaria osakkeelta vuonna 2020, 2.80 dollaria vuonna 2021 ja 3.52 dollaria vuonna 2022.

Comerica

Comerica (CMA) on Texasissa toimiva pankki, joka tarjoaa kuluttaja- ja liikepankkitoimintaa sekä sijoitusten hallinta- ja välityspalveluita. Pankki toimii Texasissa, Kaliforniassa, Michiganissa, Arizonassa, Floridassa, Kanadassa ja Meksikossa.

Comerica maksaa neljännesvuosittaisen 0.68 dollarin osakekohtaisen osinkonsa tammi-, huhti-, heinä- ja lokakuussa. Pankki korotti osinkoaan useita kertoja vuosina 2015–2018. Osakekohtainen maksu on kuitenkin pysynyt ennallaan huhtikuusta 2020 lähtien 0.01 dollarin korotuksen jälkeen.

HP (HPQ) valmistaa pöytätietokoneita ja kannettavia tietokoneita sekä tulostimia ja niihin liittyviä laitteita kuluttajien ja yritysten käyttöön. Yhtiö muutti nimensä HP Inc:ksi Hewlett-PackardistaHPQ
Yritys vuonna 2015.

HP maksaa neljännesvuosittain osinkoa tammi-, huhti-, heinä- ja lokakuussa. Viimeisin maksu tammikuussa 2023 oli 0.2625 dollaria osakkeelta, mikä on 0.0125 dollaria enemmän kuin edellisellä neljänneksellä. Vuonna 2018 HP:n neljännesvuosittainen osinko oli 0.1393 dollaria – se on lähes kaksinkertaistunut sen jälkeen.

Alueiden taloudellinen

Alueiden taloudellinen (RF) on Alabamassa sijaitseva pankki, joka tarjoaa kuluttaja- ja liikepankkitoimintaa ja niihin liittyviä palveluita, mukaan lukien sijoitusten hallinta, kiinteistösuunnittelu ja vakuutus.

Vuonna 2022 Regions nosti neljännesvuosittaista osinkomaksuaan 0.17 dollarista 0.20 dollariin. Pankki maksaa osakkeenomistajille tammi-, huhti-, heinä- ja lokakuussa ja on korottanut palkkiota kaksinumeroisella prosentilla vuosittain.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) tarjoaa kuljetus-, logistiikka- ja niihin liittyviä palveluita kotimaassa ja kansainvälisesti kuluttajille ja yrityksille.

Varustamo maksaa neljännesvuosittain osinkonsa maalis-, kesä-, syys- ja joulukuussa. Vuonna 2022 neljännesvuosittainen voitto oli 1.520 dollaria osakkeelta, mikä on 0.50 dollaria enemmän kuin vuoden 2021 osinko. UPS on korottanut osinkoaan vuosittain viimeisen 13 vuoden ajan. Mitä etsiä osinkoosakkeista

Jopa alhaisella tasolla inflaatio tuhoaa vaurautta, mutta nykytasolla se on suorastaan ​​tappava. Puolusta itseäsi osinkoosakkeilla, jotka nostavat voittojaan nopeammin kuin inflaatio. Napsauta tästä ladataksesi Forbesin erikoisraportin "Five Dividend Stocks to Beat Inflation".

Mitä etsiä osinkoosakkeista

Se, miten tunnistat hyvät osinkoosakkeet, riippuu sijoitustavoitteistasi ja riskinsietokyvystäsi.

Oletetaan, että voit sietää jonkin verran riskiä ja haluat tuottaa nopeasti käteistä. Siinä tapauksessa voit etsiä yrityksiä, joilla on vahvat kasvuennusteet ja jotka ovat sitoutuneet anteliaisiin osakkeenomistajille. Todennäköisesti nojaat kiinteistösijoitusrahastoihin (REIT) ja perinteisiin osakkeisiin, jotka maksavat muuttuvia, tuloihin perustuvia osinkoja.

Vaihtoehtoisesti voit valita pehmeämmän tuoton, koska haluat tulojen olevan luotettavia. Tämä on yleisin sijoittajien lähestymistapa osinkoosakkeisiin. Tässä analyysissäsi käsitellään osinkotuottoa, mutta myös yhtiön osinkohistoriaa, myynnin ja kassavirran kasvua, osingonjakosuhdetta ja sijoitetun pääoman tuottoa.

Asia on siinä, että on tärkeää selvittää omat tavoitteesi ensin. Tästä eteenpäin on luonnollinen seuraava askel määrittää henkilökohtaiset parametrit hyväksyttäville osinkoosakkeille.

Kuinka valita korkeatuottoisia osinkoosakkeita

Nämä parametrit sisältävät todennäköisesti osan tai kaikki alla määritellyt tiedot. Sukeltaessasi osaketutkimukseen kuitenkin huomaat, ettei mikään yritys ole parempi kaikilla osa-alueilla. Joten sinun on tehtävä kompromissi. Anna sijoitustavoitteidesi ja riskinsietokykysi ohjata sinua.

Osinkotuotto

Osinkotuotto on yhtiön vuotuinen osakekohtainen osinko jaettuna osakkeen hinnalla. Saadaksesi prosenttiarvon, sinun tulee kertoa tulos 100:lla.

S&P 500:n osinkotuotto on kontekstissa noin 1.7 %.

Jos harkitset käteissäästöjesi sijoittamista osinkoosakkeisiin, voi olla houkuttelevaa verrata osinkotuottoa APY:henPY
säästötililläsi. Tämä ei ole omenoista omenoihin -vertailu, koska osinkoosakkeet tuovat sinulle arvon kahdella tavalla – osinko plus osakkeen hinnannousu. Rahasaldosi ei koskaan arvosta. Myöskään tänään näkemämme korkeat käteisetuotot eivät ole ikuisia.

Osinkoraidan ennätys

Historia ei ennusta tulevaisuutta. Silti voit tehdä johtopäätöksiä yrityksen prioriteeteista ja kyvystä luoda arvoa tarkastelemalla sen osinkohistoriaa. Kilpailukykyisen osingon ylläpitäminen vuosikymmeniä edellyttää johdonmukaista voiton ja kassavirran kasvua.

Osinkohistoria vaatii myös kurinalaisuutta päätöksenteon suhteen. Yritysjohtajat voivat käyttää käteistä monin tavoin strategisista hankinnoista osakkeiden takaisinostoihin. Hyvät osinkoyritykset löytävät tasapainon kasvualoitteiden rahoituksen ja osakkeenomistajien palkitsemisen välillä.

Osinkojen maksusuhde

Osinkosuhde jakaa kumulatiiviset osingonmaksut yhtiön saman ajanjakson nettotuloilla. Jos yritys tienaa 100 miljoonaa dollaria ja maksaa 75 miljoonaa dollaria osinkoja, maksusuhde on 75 %.

Osinkosuhde on osoitus siitä, kuinka kestävä osinko on. Yritys, joka maksaa 90 prosenttia tai enemmän tuloistaan, ei todennäköisesti kestä suurta taantumaa leikkaamatta osinkoa. Siksi monet sijoittajat haluavat osinkosuhteen olevan alle 80 %.

Toimialasta löytyy kuitenkin poikkeuksia. Esimerkiksi REIT-yhtiöiden on jaettava vähintään 90 prosenttia tuloistaan ​​säilyttääkseen verotuksellisen asemansa.

Sijoitetun pääoman tuotto

Sijoitetun pääoman tuotto (ROIC) mittaa, kuinka hyvin yritys käyttää resurssejaan tuottamaan voittoa. Laskelma on nettotulos verojen jälkeen jaettuna sijoitetulla pääomalla, joka on velka ja oma pääoma sekä rahoituksesta ja investoinneista kertynyt kassa.

Jos kaikki muu on sama, korkeampi ROIC on parempi. Yritys, jonka ROIC on korkeampi, tuottaa enemmän arvoa dollaria kohden, mikä tarkoittaa enemmän rahoitusta kasvuun, yritysostoihin, osakkeiden takaisinostoihin ja/tai osinkoihin.

Analyytikot vertaavat yleensä ROIC:ia yrityksen painotettuun keskimääräiseen pääomakustannukseen. ROIC:n tulisi olla suurempi näistä kahdesta numerosta – tämä tarkoittaa, että yritys luo arvoa.

Myynti ja kassavirtaVIRTAUS2
Kasvu

Kasvu myynnin ja kassavirran varoista osingot ja osinkojen nousu. Ihannetapauksessa haluat nähdä maltillisen kasvun historian. Nopea kasvu ei ole ihanteellinen osingonmaksajille, koska kasvu vaatii pääomaa. Hidas kasvu sen sijaan ei välttämättä tuota tarpeeksi pääomaa liiketoiminnan laajentamiseen ja osakkeenomistajille maksettaviin osinkoihin.

Yritysopastus ja analyytikoiden kasvuennusteet ovat hyödyllisiä myös sinulle osinkosijoittajana. Tasaiset tai negatiiviset näkymät voivat vaikuttaa tuleviin osingonmaksuihin, tuottoon ja osakkeiden arvoon.

Investointi tulojen saamiseksi

Osakesijoittaminen – etsitpä sitten osinkoja tai et – on pitkän aikavälin peli. Ylimääräisen käteisen ohjaaminen osinkoosakkeisiin voi tuottaa tuloja lyhyellä aikavälillä, mutta se ei ole nopea taloudellinen ratkaisu. Suunnittele sijoittavasi rahasi vähintään viisi vuotta. Tämä aikajana voi auttaa sinua välttämään tarpeettomia pääomatappioita.

Heti kun olet taloudellisesti kykenevä, harkitse osinkojen uudelleensijoittamista. Rakennat osakemäärääsi ja varallisuuspotentiaaliasi nopeammin – mikä vie sinut vakaasti taloudellisen riippumattomuuden tielle.

Viisi parasta osinkoosaketta, jotka päihittävät inflaation

Monet sijoittajat eivät ehkä ymmärrä, että vuodesta 1930 lähtien osingot ovat tuottaneet 40 prosenttia osakemarkkinoiden kokonaistuotoista. Ja vielä vähemmän tunnettua on, että sen suuri vaikutus on vieläkin suurempi inflaatiovuosina, vaikuttava 54 % osakkeenomistajien voitoista. Jos haluat lisätä korkealaatuisia osinkoosakkeita suojautuaksesi inflaatiolta, Forbesin sijoitustiimi on löytänyt viisi yritystä, joilla on vahvat perustat ja jotka jatkavat kasvuaan hintojen noustessa. Lataa raportti tästä.