4 asuntolainalainaa houkuttelevan korkealla osinkotuotolla

Kiinteistösijoitusrahastot (REIT) ovat parhaita vaihtoehtoja sijoittajille, jotka haluavat tuottaa vakaata osinkotuloa. Tämä johtuu siitä, että julkisesti noteerattujen REIT-yhtiöiden on jaettava vähintään 90 prosenttia verotettavasta tulostaan ​​vuosittain osakkeenomistajille Securities and Exchange Commissionin (SEC) sääntöjen mukaisesti.

Tarve suuria osinkoja maksaville osakkeille kasvaa, kun markkinat keskeyttävät viimeisimmän helpotusrallinsa, joka johtuu teknologiatitaanien huonoista tuloista. Vaikka Dow Jones Industrial Average (DJIA) -indeksi on valmis rekisteröimään korkeimman kuukausittaisen nousun lähes 30 vuoteen lokakuussa, se on edelleen 9 % laskussa tähän päivään mennessä. Koska markkinoiden volatiliteetti on edelleen korkealla, korkean osinkotuoton REIT-rahastot näyttävät olevan ihanteellinen suojaus nykyisiä markkinariskejä vastaan.

Claros Mortgage Trust Inc. (NYSE: CMTG)

Marylandissa toimiva REIT maksaa 1.48 dollaria osinkoina vuosittain, mikä tuottaa 9.19 % nykyisestä osakekurssistaan. Asuntomarkkinoiden viimeaikaisista vastatuulesta huolimatta Claros Mortgage on pystynyt säilyttämään tulokanavansa, koska se keskittyy pääasiassa liikekiinteistölainoihin.

Claros Mortgagen toimitusjohtaja Richard Mack sanoi: "Vaikka makrotalouden näkymät luovat jonkin verran epävarmuutta markkinoille, nousevat korot ja lainaerot johtavat korkeampiin tuotoihin. Vahvan taseemme ja runsaan likviditeettimme ansiosta uskomme, että meillä on hyvät mahdollisuudet hyödyntää houkuttelevia lainanantomahdollisuuksia, joita näemme kohdemarkkinoillamme.

Koska Federal Reserve -pankin odotetaan säilyttävän aggressiivisen asenteensa ja nostavan korkoja vielä 0.75 % ensi viikolla, Claros Mortgagen tulosten ja osinkojen odotetaan pysyvän vahvoina ainakin tämän vuoden loppuun asti.

Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY)

Annaly on 86 miljardin dollarin kokonaisvarallisuudellaan johtava REIT asuntolainojen rahoitusmarkkinoilla. Yhtiö maksaa 3.52 dollaria osinkoina vuosittain, mikä on 19.08 % vallitsevasta hinnastaan, mikä on korkeampi kuin alan keskiarvo. Sen neljän vuoden keskimääräinen osinkotuotto on 12.45 %.

Tarina jatkuu

Asuntolainojen korot ovat aiheuttaneet paineita asuntokysyntään, mutta asuntojen hinnat ovat edelleen nousseet 40 % vuoden 2020 alusta lähtien. Suojatakseen itsensä markkinoiden epävarmuutta vastaan ​​Annaly otti käyttöön vakaan suojausstrategian ja lisäsi pääoman allokaatiota asuntoluottojen palveluoikeusalustaan ​​(MSR) varten. 26. lokakuuta lähtien Annaly on toiseksi suurin MSR:n ostaja tähän päivään mennessä.

Annalyn ei-yleisesti hyväksyttyjen kirjanpitoperiaatteiden (GAAP) mukainen osakekohtainen tulos (EPS) oli 1.06 dollaria syyskuun 30. päivänä päättyneellä tilikaudella 0.99 dollaria, mikä ylitti konsensuksen 30 dollarin EPS-arvion. Lisäksi 6.45. syyskuuta päättyneen yhdeksän kuukauden aikana Annalyn osakekohtainen tulos oli 20.79 dollaria, mikä heijastaa XNUMX prosentin nousua vuodentakaiseen verrattuna. Barclaysin analyytikot nostivat äskettäin Annalyn luokituksen samasta painosta ylipainoiseksi Bloombergin mukaan.

Dynex Capital Inc. (NYSE: DX)

Dynex keskittyy sekä agentuuriin että muihin asuntolainavakuudellisiin arvopapereihin (MBS). Dynexin hyvä johtaminen, erittäin likvidi tase ja merkittävä pääoma ovat mahdollistaneet sen, että se on säilyttänyt asemansa yhtenä markkinoiden eniten osinkoa tuottavista REIT-yhtiöistä. Tällä hetkellä se maksaa 1.56 dollaria osinkoina vuosittain, mikä tuottaa komeat 12.95% nykyisestä hinnastaan. Dynexin osakkeet ovat nousseet 3.43 % viime kuusta.

Yhtiön ei-GAAP-tuotot jakelusta olivat 0.24 dollaria vuoden 2022 kolmannella neljänneksellä riippumatta sen sijoitussalkun markkina-arvon laskusta sen loistavan suojauspolitiikan ansiosta. Lisäksi sen kokonaiskorkotulot nousivat 11.28 % edelliseen vuosineljännekseen verrattuna 20.40 miljoonaan dollariin.

Vaikka Fedin järjetön asenne saattaa rajoittaa Dynexin kasvumahdollisuuksia, yrityksen ylhäältä alaspäin suuntautuvan makrotaloudellisen painopisteen ja "luottokorkeuden, likviditeetin nousun" pitäisi mahdollistaa sen, että se kestää taantuman helposti.

Arbor Realty Trust Inc. (NYSE: ABR)

Arbor on monen miljardin dollarin kiinteistösijoitusrahasto, jonka pääkonttori on New Yorkissa. Yli 25 vuoden kokemuksella Arbor on yksi 10 suurimmasta Fannie Mae DUS® -moniperhelainanantajasta volyymin mukaan (vuodesta 2021). Se on myös suosituin Freddie Macin moniperhelainanantaja.

Arbor-osake on noussut 20.26 % viimeisen kuukauden aikana ylittäen Dow Jones -indeksin historiallisen 14.4 % nousun. Osake on noussut 12.44 % pelkästään viimeisen viiden päivän aikana. Analyytikot odottavat Arborin nousun jatkuvan lähitulevaisuudessa. Osakkeen konsensushintatavoite on 17.50 dollaria, mikä osoitti 26.54 prosentin nousupotentiaalia.

Arbor Realty Trust maksaa 1.56 dollaria osinkoina vuosittain, mikä tuottaa 11.28 % nykyisestä osakekurssistaan. Sen neljän vuoden keskimääräinen osinkotuotto on 9.55 %. Viiden viime vuoden aikana yhtiön osingonmaksut ovat nousseet 16.8 prosentin vuosikasvulla.

REIT nosti neljännesvuosittaisen käteisosinkonsa 0.39 dollariin heinäkuussa, mikä merkitsee yhdeksättä peräkkäistä neljännesvuosittaista korotusta ja 30 prosentin nousua osinkojen maksussa tällä ajanjaksolla. Arborin liikevaihdon odotetaan nousevan 38.8 % vuoden XNUMX kolmannella neljänneksellä, minkä odotetaan johtavan uuteen massiiviseen osingonkorotukseen.

Katso lisää Benzingan kiinteistösijoittamisesta:

Älä missaa reaaliaikaisia ​​​​hälytyksiä osakkeistasi – liity Benzinga Pro ilmaiseksi! Kokeile työkalua, joka auttaa sinua sijoittamaan älykkäämmin, nopeammin ja paremmin.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga ei tarjoa sijoitusneuvontaa. Kaikki oikeudet pidätetään.