Koska inflaatio on räjähtänyt, olemme kääntyneet asiantuntijoiden puoleen saadaksemme neljä strategiaa, joiden avulla voit voittaa nousevat hinnat ainakin portfoliossasi. Kuten käy ilmi, sinun ei tarvitse hylätä osakkeita suojaa inflaatiota vastaan täysin.
Sen sijaan voit vain siirtää osan varoista hallussa olevilta sektoreilta niille, jotka todennäköisesti hyötyvät inflaatioympäristöstä.
Inflaatio ja sen vaikutus kulutustavaroihin.
Getty Images
1. Perustarvikkeita tarjoavien yritysten varastot
Yksi alue suojaa salkkuasi inflaatiolta on perustarvikkeita tarjoavissa yrityksissä. Niille on aina kysyntää, minkä ansiosta toimittajat voivat nostaa hintoja inflaation tahdissa.
"Inflaatio on lähiajan historiallisella huipulla ja sijoittajat etsivät parhaita tapoja suojautua siltä", toteaa Sankar Sharma, Investing Authority ja perustaja. RiskRewardReturn.com. "Missä on ongelma, siellä on ratkaisu. Sijoittajat voivat investoida perushyödykkeisiin, energiaan, yleishyödyllisiin palveluihin, maatalouden tuotantopanoksiin ja lannoitevarastoon auttaakseen."
Sijoittajien tulee kuitenkin olla tietoisia siitä, että perustarvikkeita tarjoavat yritykset voivat olla pidemmän aikavälin peli.
"Pidemmällä aikavälillä johtavia alueita, joihin suosittelemme keskittymistä, ovat energiasektori, jota ohjaavat öljy ja maakaasu, perusresurssit, pakkaukset, terveydenhuoltopalvelut, kulutustavarat ja teknologialaitteistot", kirjoittaa. Forbesin avustaja, Randy Watts. "Vaikka (tietyt tekniset indikaattorit) viittaavat osakkeiden riskialttiuden lisäämiseen, tällä hetkellä… liiku varovasti."
2. Osinkoosakkeet, joiden osingot ovat kasvaneet
Osinkovarastot eivät todennäköisesti pysy inflaation tahdissa ainakaan päivittäin. Esimerkiksi osake, joka maksaa 5 % osinkoa, ei pysy 8+ prosentin inflaatiovauhdissa. Mutta tärkein huomio on, että osinkoosakkeet ovat ylittäneet inflaation pitkällä aikavälillä. Ja vaikka he reagoivatkin osakemarkkinoiden heilahteluihin, heillä on tapana kestää laskut paljon paremmin kuin kokonaismarkkinat.
"Sijoita osakkeisiin, jotka täyttävät "ikuisten osinkojen nostajat" – osakkeisiin, jotka nostavat osinkoaan merkittävällä määrällä joka vuosi", suosittelee Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist ja CMT. Oxford Club. ”Näin keräämäsi tulot ainakin ylläpitävät tai jopa lisäävät ostovoimaasi, mikä on vaikea saavuttaa useimmilla sijoituksilla korkean inflaation aikana. Heidän kassavirtansa ovat tyypillisesti kasvavat ja melko ennustettavissa, joten ne ylittävät markkinoita pitkällä aikavälillä.
"Katsokaa osakkeita, kuten AbbVie
Jos olet aloitteleva sijoittaja eikä ole mukava valita yksittäisiä osakkeita jotka täyttävät kasvavat osinkokriteerit, joihin voit aina sijoittaa osinkorahastot, varsinkin ne, jotka sijoittavat ns Osinkoaristokraatit. Se on yli 60 yrityksen ryhmä, jotka on valittu S&P 500 -listalta ja joilla on kokemusta kasvattavat osinkoaan ainakin viimeisen 25 vuoden ajan.
Esimerkiksi ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (Nobl
”Inflaatio on yksi muuttujista, joka on aina mielessä, mutta se on tällä hetkellä edessä ja keskellä; yksi suosikkisijoituksistani tähän ympäristöön on osingon kasvu", neuvoo Jonathan Bednar, CFP® at WhatTheWealth.com. ”Tämä strategia keskittyy omistamaan yrityksiä, jotka ovat nostaneet osinkoaan, joista monet ovat useiden vuosikymmenten ja useiden markkinasyklien ajan. Auttaako tämä suojaamaan korkealta ja välittömältä inflaatiohuolta? Ei, markkinat jatkavat laskua ja virtaa nykyisten tapahtumien perusteella, jotka eivät ole meidän hallinnassamme. Meidän hallinnassamme on strategiamme ja johdonmukaisuutemme."
3. Hyödykevarastot pelastukseen
Hyödykkeet voivat olla suosituin vastaus inflaatioon. Sen lisäksi, että hyödykkeistä on saatu suotuisaa tuottoa inflaation aikana, olemme nyt todistamassa juuri tällaista tulosta.
"Vuosien 2001 ja 2007 välisenä aikana tapahtuneen erittäin pitkän inflaatiopaineen aikana inflaatio nousi hitaasti 1.0 prosentista 6.0 prosenttiin", raportoi KC Mathews, varatoimitusjohtaja ja sijoitusjohtaja UMB -pankki. "Tämän pitkän inflaatiosyklin aikana hyödykkeet nousivat 13 prosentin vuositasolla, yli kaksinkertaisesti S&P 500 -indeksiin verrattuna, ja samalla suojattiin inflaatiolta."
Energia on hyvä esimerkki hyödykkeiden suorituskyvystä inflaatioympäristössä. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Jos etsit monipuolisempaa lähestymistapaa hyödykkeisiin, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Muista vain, että hyödykkeiden tuotto voi heilahtaa päinvastaiseen suuntaan, kun inflaatio jäähtyy tai jos nousevat korot alkavat vähentää kulutusta.
4. I-sarjan säästöobligaatiot maksavat lähes 10 %!
I-sarjan säästöobligaatiot voi olla tapa suojata vähintään pieni osa salkustasi inflaatiolta käyttämällä joukkovelkakirjakomponenttia. Yleisesti tunnetut "I Bonds" -lainat ovat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemia, mikä tekee niistä yhden turvallisimmista saatavilla olevista sijoituksista. Mutta ne ovat myös yksi parhaista tavoista suojata rahasi inflaatiolta. Ja he tekevät sen erittäin pienellä haittariskillä.
"1 jälkeen liikkeeseen laskettujen I-obligaatioiden korko on silmiä avaava 2022 %", kertoo Tom Diem, CFP®, ChFC. Diem Varainhoito. "Tämä tuotto nollautuu kuuden kuukauden välein ja on sidottu Yhdysvaltain inflaatioon. Vaikka nämä ovat 6 vuoden joukkovelkakirjoja, I Joukkovelkakirjat voidaan likvidoida vuoden kuluttua sakkomaksulla, joka vastaa edellisen 5 kuukauden korkoa. Tämän skenaarion, jossa selvitystila on yksi vuosi, pitäisi nettouttaa sijoittajan yli 3 %:n osuuden jostakin näistä turvallisimmat sijoitukset"
Diem neuvoo lisäksi, että I-obligaatioita voi ostaa suoraan Yhdysvaltain valtiovarainministeriöstä tai voit ohjata veronpalautuksen ostaaksesi I Bonds -lainoja enintään 5,000 10,000 dollariin asti. Ostosten kokonaismäärä on rajoitettu XNUMX XNUMX dollariin henkilöä kohden kalenterivuodessa.
"Ensimmäisen kerran vuonna 1998 otetut I-obligaatiot laskevat liikkeeseen Yhdysvaltain hallitus", selittää Forbesin kirjoittaja, Rob Berger. "Sijoittajat ostavat I-lainoja suoraan valtiolta TreasuryDirect.gov-verkkosivusto…I-obligaatiot on suunniteltu suojaamaan säästäjiä inflaation tuholta. He tekevät tämän tarkistamalla korkoa kahdesti vuodessa (toukokuussa ja marraskuussa) kuluttajahintaindeksin muutosten perusteella. I-lainan koron määrää kaksi tekijää: kiinteä korko ja inflaatio. Näiden kahden koron yhdistäminen antaa meille niin sanotun yhdistelmäkoron."
I Joukkovelkakirjat ovat saatavilla Treasury Directin kautta arvoltaan 25 dollaria tai enemmän, jos se ostetaan sähköisestija 50 dollaria, 100 dollaria, 200 dollaria, 500 dollaria, 1,000 5,000 dollaria ja 30 XNUMX dollaria paperilainoista. He ansaitsivat korkoa jopa XNUMX vuodelta tai aina kun nostat ne takaisin sen mukaan, kumpi tulee ensin. Ennenaikaisesta lunastamisesta ei peritä sakkoa, jos joukkovelkakirjat ovat omistuksessa vähintään viisi vuotta. Ja jos inflaatio jatkaa nousuaan, niin myös I-obligaatioiden tuotto.
"Nykyisen inflaatiovauhdin valossa olen neuvonut sijoittajia harkitsemaan I Bond -komponentin lisäämistä salkkuunsa", neuvoo Anthony Montenegro, yrityksen perustaja. Blackmont-konserni. ”Jos inflaatio pysyy vaihtelevana, sijoittajat voivat tänä vuonna ansaita jopa kaksinumeroisia. I Joukkovelkakirjalainat antavat arvokasta panostusta salkkuun ja ansaitsevat kilpailukykyisen koron konservatiivisena asemana, mikä tekee niistä sopivan hyödykkeen kaikille sijoittajille korkeamman inflaation vuodenaikoina.
Bottom Line
Ei ole takeita siitä, että nämä tai muut inflaatiota torjuvat sijoitusstrategiat toimivat. Inflaatio on todellinen muuttuja; se voi nousta ja laskea, mikä vaikeuttaa säätämistä matkan varrella. Mutta koska se on yksi tärkeimmistä sijoituksiin vaikuttavista tekijöistä nykyään, kannattaa tehdä joitain muutoksia salkkuusi, jotta se selviytyisi paremmin myrskystä.
Valitse yksi tai useampi yllä olevista strategioista lisätäksesi portfolioosi. Se ei ehkä suojaa koko salkkuasi nykyiseltä inflaatioaalolta, mutta sen pitäisi minimoida vahingot.
Lähde: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/