Fidelity Investments on maan neljänneksi suurin sijoitusrahastojen hoitaja, jolla on yli 4.3 biljoonaa dollaria hallinnoitavia varoja 31. maaliskuuta 2022, viimeisin saatavilla oleva tieto. Fidelity palvelee 40 miljoonaa yksittäistä sijoittajaa yli 500 sijoitusrahastossa ja ETF:ssä.
Rahaston laatua voidaan arvioida käyttämällä Morningstarin tähtiluokitukset, joka vaihtelee 1 tähden (alin laatu) 5 tähden (korkein) välillä. Tähtiluokitus on luokiteltu käyrän mukaan; ylin 10 % rahastoista saa viisi tähteä, seuraavat 22.5 % neljä tähteä, keskimmäiset 35 % kolme tähteä, seuraavat 22.5 % kaksi tähteä ja alin 10 % yhden tähden. Tässä on katsaus kolmeen Fidelityn rahastoon, jotka ovat saaneet viisi tähteä Morningstar. Kaikki tiedot ovat tarkkoja vuoden 2 toisella neljänneksellä.
Keskeiset ostokset
- Fidelity Funds on yksi maailman suurimmista rahastoperheistä, ja sen asiakasvarallisuus on yli 4.3 biljoonaa dollaria.
- Fidelityllä oli vuonna 40 2022 miljoonaa sijoittajaa, jotka sijoittivat yli 500 rahastoon, joista useat ovat rahastoseuraajan Morningstarin antamat viisi tähteä.
- Kohokohtia ovat kaksi tasapainoisen kategorian rahastoa, Fidelity Balanced ja Fidelity Capital & Income.
- Toinen sijoittajien harkitsemisen arvoinen viiden tähden rahasto on Fidelity Mid Cap Enhanced Index, joka seuraa Russell Mid Cap -indeksiä.
Uskollisuus tasapainossa (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) sijoittaa osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja käteiseen. Tasapainoiset varat ovat usein hyvä vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat joko pienemmän määrän rahastoja ja pitävät siksi tasapainoisen rahaston tarjoamasta "all in one" -lähestymistavasta, tai jotka haluavat rahaston, joka voi muodostaa perustan, jolle he voivat rakentaa loput portfoliostaan.
Fidelity Balanced on riskialttiudessa keskellä. Se on riskialtisempi kuin puhdas korkorahasto, mutta ei niin riskialtis kuin puhdas osakerahasto. Sitä pidetään maltillisena allokaatiorahastona, mikä tarkoittaa, että se tarjoaa keskiriskin omaisuusallokaatiota, joka on noin kaksi kolmasosaa osakkeista ja yksi kolmasosa joukkovelkakirjoja.
Rahaston perustamisesta vuonna 1986 lähtien tämän 41 miljardin dollarin AUM, 5 tähden rahaston keskimääräinen tuotto on ollut noin 9.34 % vuoden 2 toiselle neljännekselle. kustannussuhde FBALX:lle on 0.51 % ja suhteellisen korkea 0.40 liikevaihtosuhde, mutta alkusijoituksen vähimmäismäärää ei ole.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) on toinen viiden tähden tasapainotettu rahasto, joka on kallistunut paljon voimakkaammin joukkovelkakirjalainoihin, ja noin 5 % salkusta on painotettu joukkovelkakirjaallokaatioon. Rahasto tarjoaa hyvän yhdistelmän kasvua ja tuloja. Markkinariski on korkeampi kuin puhtaan korkorahaston, mutta pienempi kuin puhtaan osakerahaston. Pitkän aikavälin tuotto on korkeampi kuin useimpien korkorahastojen.
FAGIXin kustannussuhde on 0.67 % ilman vähimmäisinvestointia. Rahasto on tuottanut vuositasolla 9.41 % vuoden 2 toiselle neljännekselle.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Kolmas 5 tähden Fidelity-rahasto on Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), joka on hyvä valinta sijoittajille, jotka haluavat altistua kypsille suurille osakkeille. FBGRX sijoittaa vähintään 80 % suurten yhtiöiden blue chip -osakkeisiin ja loput suurten yhtiöiden kasvumahdollisuuksiin. Tämä antaa sille aktiivisesti hallitun käänteen esimerkiksi S&P 500 -indeksiin.
FBGRX:n kustannussuhde on 0.79 % ilman vähimmäisinvestointia ja liikevaihtosuhde on 0.41. Rahasto on tuottanut perustamisestaan lähtien keskimäärin 12.2 % vuodessa.
Mitä Morningstarin viiden tähden rahasto tarkoittaa?
Morningstarin mukaan viiden tähden luokituksen ansaitsevat rahastot, joiden riskisopeutettu tuotto sijoittuu luokkaan verrattuna 10 prosentin yläpuolelle.
Ovatko Fidelity Funds -rahastot hyviä aloittelijoille
Joo. On olemassa Fidelity-rahastoja, jotka sopivat aloittelijoille ja myös niille, jotka ovat taloudellisesti taitavampia. Fidelity tunnetaan tarjoavansa edullisia sijoitusvaihtoehtoja, jotka voivat houkutella uusia sijoittajia, mukaan lukien edulliset indeksi-ETF:t.
Mikä on suurin Fidelity-rahasto?
Fidelity 500 Fund (FXAIX) on hallinnoitavien varojen (AUM) perusteella Fidelityn suurin. Tällä S&P 500 -indeksirahastolla on varat 375 dollaria ja kulusuhde on erittäin alhainen, 0.015 %.
Lähde: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo