3 kaksinumeroista tuloa, joista kukaan ei puhu

Älä valittele joulupukkirallin puutetta tänä vuonna, sillä se tulee kirkkaan hopeanväriseksi: meillä osinkosijoittajilla on enemmän aikaa poimia suuria tuottoja halvalla.

Tässä syy: Amerikan talous kasvaa edelleen, ja analyytikot varaavat ennusteen 3.7 prosentin tuloskasvusta vuoden 2022 neljännelle neljännekselle. Lisäksi S&P 500 -yritysten myynti on kasvanut 10 prosenttia, ja tulos on noussut koko vuoden.

Markkinat ovat kuitenkin edelleen alamaissa.

Toisin sanoen osakekurssit eroavat todellisuudesta, ja on vain ajan kysymys, milloin ne korjataan. Kuluneen vuoden huomioon ottaen saattaa kuitenkin mennä vielä hetki, ennen kuin sijoittajat alkavat jälleen haluta osakkeita.

Mutta meidän ei tarvitse tyytyä käteiseen istumiseen – tai ostamiseen nyt ja toivoen, että seuraava nousu tulee pian. Voimme hyödyntää tätä tyyntä ja poimia suosikkisijoitukseni: suljetut rahastot (CEF) kaupankäynti suurilla alennuksilla nettoarvoon (NAV tai niiden taustalla olevien salkkujen arvo). CEF:t tuottavat myös terveitä osinkoja, yleensä 7 % tai enemmän. Ja niiden tuotot ovat erityisen korkeat juuri nyt, jälleen takaisinvedon ansiosta.

Tällä tavalla meidän ei tarvitse huolehtia siitä, että yritämme ajoittaa markkinoita. Voimme alkaa kerätä näitä suuria – ja usein kuukausittaisia ​​– osinkoja nyt, samalla kun odotamme rahastojemme alennusten sulkeutuvan, mikä nostaa heidän osuuksiaan samalla tavalla.

Tämä alennus/osinko-yhdistelmä on paras asia CEF-sijoittamisesta. Ja nyt meillä on loistava ikkuna sen käyttöönottamiseksi. Tässä on kolme edullista CEF:ää aluksi.

Edullinen CEF nro 1: konservatiivinen valinta 268 %:n maksutulon kasvulla

Ensimmäinen erottuva CEF:mme on SRH Total Return Fund (STEW), vähän tunnettu rahasto, joka käy kauppaa 16.6 %:n alennuksella NAV:iin ja keskittyy arvosijoittamiseen. Itse asiassa, jos Warren Buffett johti CEF:ää, se näyttäisi todennäköisesti paljon STEW:ltä.

STEW:n parhaat ainesosat: laatu ja arvo

Buffetin oma Berkshire Hathaway (BRK.A) muodostaa kolmanneksen salkusta, joten voimme ajatella STEW:tä tapana saada Berkshire lähes 17 % alennuksella markkinahinnasta rahaston alennuksen ansiosta. Tämä pätee myös muihin huippusijoituksiin, mukaan lukien Buffetin suosikit, kuten JPMorgan Chase
JPM
(JPM) ja Microsoft
MSFT
(MSFT), sekä suuret yritykset, joilla on terve kassavirta, kuten Yum Brands (YUM) ja eBay
EBay
Inc. (EBAY).

STEW:n tuotto on tosin alhainen CEF:lle, 4 %, mutta se on osa sen konservatiivista lähestymistapaa. Rahasto haluaa kasvattaa voittoaan oman markkinahinnan ja kohde-etuussalkun arvon noustessa. Kuten näette, tämä on toiminut hyvin hienosti viimeisen viiden vuoden aikana, jonka aikana STEW:n osinko on hypännyt lähes 268%!

Toisin sanoen, jos pidät tätä vuosia, varaat itsesi mukavaan tuoton nousuun nyt tehdystä ostosta.

Tarjous CEF nro 2: 100 vuotta vanha rahasto, joka sijoittaa huomiseen

Jos et kuitenkaan halua odottaa tuottosi kasvamista, harkitse yhtä maailman vanhimmista CEF-tuotteista, Adams Diversified Equity Fund (ADX), joka otettiin käyttöön jo vuonna 1929.

Tämä rahasto, joka käy kauppaa 15.7 %:n alennuksella NAV-arvoon, on nähnyt kaiken: kuplia, taantumia, taantumia, ja se on edelleen vahva. Iästään huolimatta sen portfolio on rakennettu tulevaisuutta varten Microsoftin, omena
AAPL
(AAPL), aakkoset (GOOGL) ja Mastercard
MA
(MINUN) kärkisijoituksissa muiden suurten käteisen tuottajien joukossa (Berkshire Hathaway myös esiintyy).

Tämä kaikki on muuttunut rahastoksi, joka on kirjannut vankan pitkän aikavälin tuoton.

Yksi asia, joka on pidettävä mielessä, on se, että ADX yhdistää osinkonsa nettoarvoonsa, joten maksut vaihtelevat. Kuitenkin rahasto ei politiikkana on maksaa vähintään 6 % 12 kuukauden keskimääräisestä kuukauden lopun markkinahinnastaan ​​osinkona, jotta tiedät, että se tuottaa keskimääräistä paljon paremman tulovirran. Ja joskus tuo tulovirta on paljon enemmän: ADX tuotti yli 15 prosenttia 12 kuukauden peräkkäisenä vuonna 2021, ja se on tuottanut yli 10 prosenttia useiden vuosien aikana viimeisen kahden vuosikymmenen aikana.

Tarjous CEF nro 3: 12 %:n maksaja kaksinumeroisella alennuksella

Jos haluat kaksinumeroisen tulovirran nyt, harkitse Nuveen Global High Income Fund (JGH). Tämä 12 %:n tuotto antaa sinulle 100 dollaria kuukaudessa jokaista sijoitettua 10,000 XNUMX dollaria kohden, mikä osoittaa, kuinka nopeasti JGH ja sen kaltaiset CEF:t voivat auttaa sinua saavuttamaan taloudellisen vapauden.

JGH:lla on hallussaan yritysten joukkovelkakirjoja, mikä asettaa sen erinomaiseen asemaan tänään. Tämän vuoden koronnostot ovat nostaneet yritysten joukkolainojen tuottoa, minkä vuoksi kannattavat yritykset lainaavat nyt rahaa JGH:lta yli 6.5 prosentin korolla ja jopa 8.75 prosentilla.

Nämä korkeat kuponkihinnat edistävät JGH:n kaksinumeroisia voittoja. Mutta rahaston 12.1 %:n alennus nettoarvosta tarkoittaa myös, että rahaston johdon on saatava pienempi kokonaistuotto ylläpitääkseen osakkeenomistajille maksettavia osinkoja. (Koska tuo 12 %:n tuotto lasketaan diskontatun markkinahinnan perusteella, ei NAV:n perusteella, joka on JGH:n salkun todellinen arvo.)

Vaikka JGH:n maksut eivät vieläkään ole täysin turvallisia (rahasto on leikannut osinkoaan neljä kertaa viimeisen vuosikymmenen aikana), ne ovat pysyneet vakaina viimeiset kaksi vuotta, ja he löytävät tukea rahaston korkeista kuponkikoroista. Ja tämä tarkoittaa, että nyt ostaville sijoittajille on edelleen tarjolla 12 prosentin tulovirta.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."

Paljastaminen: ei mitään