3 napsautusta 12 %:n osinkoon (suurella nousulla tänä vuonna)

Tänään aiomme napsauttaa osinkovirtaa, joka vastaa kotitalouksien keskimääräistä tulovirtaa Amerikassa – 70,784 XNUMX dollaria vuodessa – emmekä aio tehdä sitä paljon pienempi pesämuna kuin useimmat ihmiset uskovat olevan mahdollista.

Tämä on tärkeää nyt, koska talousmediat pumppaavat edelleen naurettavia vastauksia kysymykseen siitä, kuinka paljon useimpien ihmisten on jäätävä eläkkeelle. Esimerkiksi tuore Bloomberg-tarina sanoi, että tarvitsemme $ 3 euroa tallennettu mukavaa aikaa varten!

Meidän onneksi se luku on tapa vinossa. Harkitse tätä kaaviota:

Tässä näet neljä erilaista skenaariota tuon 70,784 3 dollarin vuotuisen osinkotulon saamiseksi, mukaan lukien kaksi Trinity Universityn tutkimusta, jotka osoittavat riskialttiita ja varovaisia ​​arvioita, jotka perustuvat 4 prosentin ja XNUMX prosentin nostoprosenttiin. Ja kaikki paitsi yksi ovat melko epärealistisia useimmille ihmisille. Se olisi se suljettu rahasto (CEF) salkku, jonka näet oikealla ylhäällä. Se koostuu "välittömästä" kolmen CEF:n portfoliosta, josta puhumme hieman myöhemmin.

Ensin kuitenkin hieman enemmän näistä (liian) usein huomiotta jääneistä korkeatuottoisista omaisuuseristä.

CEF-rahastoilla voit nostaa kokonaistuottoasi korkeammalle (näiden rahastojen 8 %, 10 % ja kyllä, jopa 12 %+ tuottojen ansiosta). Lisäksi CEF-rahastoilla on kaikkea blue chip -osakkeista joukkovelkakirjoihin ja kiinteistösijoitusrahastoihin (REIT), joten voit hajauttaa omaisuusluokkien välillä ja vähentää siten riskiäsi.

Se kuinka voimme tuottaa keskiluokan tulovirran vain 600 XNUMX dollarilla – ja valmistautua myös nopeaan pääomavoittoon!

Miten CEF:t toimivat

CEF:itä ostetaan ja myydään avoimilla markkinoilla, aivan kuten osakkeita. Suurimman osan niistä laskevat liikkeeseen yritykset, joiden hallinnoinnissa on miljardeja dollareita: Puhun kotitalouksien nimissä olevista sijoitustaloista, kuten PIMCO, BlackRockBLK
ja Goldman Sachs täällä.

Toinen asia, joka on muistettava CEF:ien kanssa, on se, että ne käyvät usein kauppaa tasoilla, jotka ovat erilaisia ​​(ja säännöllisesti alhaisempia) kuin niiden nettovarallisuuden osakekohtainen arvo (NAV tai kohde-salkkujen arvo).

Ostamalla alennuksilla – tai ainakin tasoilla, jotka ovat viimeaikaisten trendien alapuolella – voimme antaa itsellemme lisämahdollisuuden nousuun.

Siirrytään nyt siihen kolmen CEF-salkkuun, jonka mainitsin sekunti sitten. Kuten mainittiin, nämä rahastot tuottavat tänään 12 %, käyvät kauppaa kohtuullisilla arvoilla ja antavat meille vahvan hajautuksen eri omaisuusluokkien välillä. Kun olet ostanut ne, olet matkalla korkeatuottoiseen salkkuun, joka voi saada sinut eläkkeelle paljon alle miljoona taalaa.

Eläkkeelle jäämisen CEF:n valinta nro 1: 13.8 %:n maksut, jotka katetaan tuloja aiheuttavilla varoilla

Avaamme kanssa Brookfield Real Assets Income Fund (RA), joka on ollut olemassa hieman yli kuusi vuotta, joten se on uusin rahasto "pikaeläkesalkkumme" joukossa. Siitä lähtien se on COVIDin, inflaation ja geopoliittisen stressin ansiosta pitänyt voittonsa vakaana ja tuottanut myös mukavan 61 % kokonaistuoton.

RA:n yli 500 omaisuuden salkku tarjoaa laajan hajautuksen, kun taas sen yrityslainat, kiinteistöt ja yleishyödylliset palvelutT-Mobile USA (TMUS) ja viihdepaikan omistaja VICI-kiinteistöt (VICI) ovat huippusijoituksia – ovat turvanneet rahaston suuren tulovirran vuosia.

Ja tarkoitan suurta: RA tuottoa 13.8% tänään ja maksaa osinkoja myös kuukausittain. Ja rahaston markkinahinnan tulevat voitot tulevat todennäköisesti alentamaan tuottoa tulevaisuudessa. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat, jotka ostavat nyt, varmistavat korkean tulovirran ja sijoittuessaan voittoon, kun myöhästyneet liittyvät puolueeseen.

Eläkkeelle jäämisen CEF:n valinta nro 2: 11.8 %:n tuotto joukkovelkakirjamarkkinoiden ammattilaiselta

- PIMCO Income Strategy Fund (PFL) on 11.8 %:n tuotto, joka omistaa 385 joukkovelkakirjalainaa, jotka useat yritykset ovat laskeneet liikkeeseen, sekä useita muita tuloja tuottavia omaisuuseriä, jotka ovat nostaneet PFL:n kolminumeroiseen voittoon. Lisäksi sen massiivinen osinko on kasvanut tuona aikana, samalla kun johto on maksanut myös säännöllisiä erikoisosinkoja!

Tämä osoittaa, kuinka strategia sekoittaa erilaisia ​​joukkovelkakirjoja, joilla on eri pituudet, liikkeeseenlaskijat, tuotot ja niin edelleen, voi turvata tulovirtasi ja auttaa sinua eristämään suuria tappioita kaatuessa. PFL on selvinnyt kuplan puhkeamisesta, suuresta taantumasta, vuoden 2011 velkakaton fiaskosta, pandemiasta ja viime vuoden inflaatiopiikkistä. Toisin sanoen se on loistava rahasto pitkällä aikavälillä.

Yksi asia, joka on pidettävä mielessä PIMCO-rahastoissa, on se, että ne käyvät lähes aina palkkioita, mikä johtuu yrityksen vahvasta maineesta CEF-maailmassa. Mutta PFL käy kauppaa tavallista pienemmällä palkkiolla: 2.3 % tätä kirjoittaessani verrattuna 7.4 %:n keskiarvoon viimeisen viiden vuoden aikana. Se on toinen hyvä syy valita tämä nyt.

Eläkkeelle jäämisen CEF:n valinta nro 3: 10.4 %:n tuotto arvosijoittavalta mestarilta

Kolmas suuri pitkäkestoinen pelimme on Gabelli Equity Fund (GAB), jota hallinnoi Mario Gabelli, yksi Wall Streetin tunnetuimmista sijoitusammattilaisista. Gabelli on ollut pelissä mukana vuosikymmeniä, ja hänen rahastonsa tuotto on 10.4 % sen perustavanlaatuisen arvolähtöisen lähestymistavan ansiosta, joka on ajanut voittoja vuosia.

Ylimyydyillä osakkeilla ja osakkeiden arvolla vielä enemmän ylimyyty, GAB:n kaltaisen rahaston hankkiminen on järkevää. Ja valtavilla 759 omistusosuudella olet suunnilleen niin monipuolinen kuin voit olla tämän kanssa. Myös GAB käy nyt ylikurssilla, noin 7.5 %:ssa. Mutta tämä palkkio oli peräti 13 % viime joulukuussa, jolloin markkinanäkymät olivat huonommat kuin nykyään, joten tästä 7.5 %:n palkkiosta voimme maksaa.

Lopullinen sana

Pyöristäen salkun ylöspäin, meillä on kolme rahastoa, joiden keskimääräinen tuotto on 12 %, ja voit ostaa ne kaikki muutamassa sekunnissa välittäjäsi kautta. Tämä voi viedä sinut raiteilleen tuomaan keskimääräiset amerikkalaiset tulot pelkästään osinkoina – 600 XNUMX dollaria tai vähemmän!

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."

Paljastaminen: ei mitään