Pino 100 dollaria.
Getty
Olen aina järkyttynyt, kun osinkosijoittajat jättävät huomioimatta teknologiaosakkeet. Mikä tarkoittaa, että olen järkyttynyt, koska melko hyvin kaikki tulonhakijat tekevät sen!
Tämä johtuu siitä, että useimmat ihmiset ajattelevat edelleen teknologiaa kannattamattomien startup-yritysten, murenevien kryptoalustojen tai nollaosingon nimien kotina. Tesla
Mutta totuus on, suuret yhtiöt hallitsevat teknologia-alaa, ja kaiken kaikkiaan ala istuu joidenkin Wall Streetin suurimmista kassavarastoista. omena
Myös Alphabet pitää 160 miljardin dollarin pohjoispuolella. Microsoft
Ongelma? Näillä yrityksillä ei ole kiirettä luovuttaa tätä rahaa meille osinkosijoittajille. Kaikki maksavat vähän (tai ei!) osinkoja.
Mutta meillä on "takaovi" tapa hyödyntää näiden yritysten käteisvarat suuria voittoja varten. Puhun tuotoista pohjoiseen 5.7 %:sta täällä ja jopa 8 %:iin!
Etsi suuria teknisiä osinkoja suljettuihin rahastoihin
Reittimme näihin suuriin, huomiotta jääneisiin teknisiin voittoihin kulkee usein huomiotta jätetyn omaisuusluokan läpi. suljettu rahasto (CEF). Nämä ajoneuvot muistuttavat vähän ETF:iä, sillä ne käyvät kauppaa avoimilla markkinoilla, ja monilla CEF:illä on tuttuja nimiä, kuten Big Tech.
Mutta siihen yhtäläisyydet loppuvat. Koska toisin kuin ETF:t ja CEF:t tarjoavat meille suuria voittoja, joiden tuotto on 7 % ja enemmän, mikä on yleistä alalla. Lisäksi, koska CEF-rahastojen osakemäärät pysyvät suunnilleen samoina koko heidän elämänsä ajan, ne käyvät usein kauppaa eri tasoilla kuin salkkujensa arvo. Nämä "alennukset NAV:lle" ovat tehottomuutta, jota voimme hyödyntää.
Alla olen listannut kolme parasta tuottoisaa teknologian CEF:ää, joita voit harkita nyt, ja ne on luokiteltu pahimmasta ensimmäiseen valitusjärjestyksessä. Ja kiitos myynnin, jonka olemme nähneet tekniikaltaan raskaassa NASDAQissa
Tech CEF:n valinta nro 3: Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
Mitä tulee CEF:iin, vaadimme houkuttelevaa arvostusta, vahvaa salkkua, hyvää aikaisempaa tuottoa ja tietysti houkuttelevaa osinkoa.
STK:lla on varmasti se, mitä haluamme, portfoliossaan, joka on täynnä vahvoja kassavirtageneraattoreita, kuten Apple, Microsoft, siruvalmistaja Broadcom
Mutta STK is vain vähän valoa osinkorintamalla (CEF:lle), 5.7 %:n tuotto. Leikkaamme sen kuitenkin hieman löysällä, koska se maksaa outoa erikoisosinkoa, mukaan lukien äskettäinen maksu sijoittajille tammikuussa.
Joten jos STK on niin loistava rahasto, miksi se sijoittuu minun sijalleni nro 3? Yksi sana: alennus-tai sen puute. Tätä kirjoittaessani STK käy kauppaa 11.7 prosentilla palkkio NAV:lle, joten sijoittajat maksavat itse asiassa liikaa tästä rahastosta. Mikä pahempaa, sen nykyinen palkkio on selvästi korkeampi kuin STK:n 2.25 prosentin palkkio, joka on keskimäärin ollut viimeisen viiden vuoden aikana. Tämä tarkoittaa, että sinun pitäisi lisätä STK katselulistallesi nyt, mutta sen korkean laadun vuoksi ole valmis ostamaan sitä suurista laskuista.
Hyvät uutiset? Näitä laskuja tapahtuu säännöllisesti: rahaston kauppa käytiin pienellä alennuksella NAV:iin vielä 28. kesäkuuta.
Tech CEF -valinta nro 2: Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ)
Seuraava rahastomme jakaa suurimman osan arvostaan ETF-serkkunsa, the Invesco QQQ Trust (QQQ), ETF, joka pitää kaikki osakkeet NASDAQ 100:ssa. Mutta "X":n lisääminen avaa paremman viimeaikaisen tuloksen ja paljon korkeampi saanto (8 % QQQX:lle verrattuna käytännössä olemattomaan 0.6 %:iin QQQ:lle).
Huomattavaa on, että QQQX tarjoaa tuon suuren voiton samalla kun omistaa samat osakkeet kuin QQQ – kaikki NASDAQ 100:n suuret nimet. Mutta sen hihassaan on pari temppua, joita sen ETF-serkku ei voi torjua. Yksi on se, että QQQX myy osto-optioita salkussaan. Tämä on fiksu tapa hankkia lisätuloja erityisesti epävakailla markkinoilla.
Osto-optiostrategiansa mukaisesti QQQX myy sopimuksia, joiden avulla ostajat voivat ostaa sen omistusosuudet tulevaisuudessa ennalta määrättyyn hintaan. Jos osake osuu tähän hintaan, se "kutsutaan pois" tai myydään optioiden ostajalle, ja QQQX pitää rahat, jotka se saa sopimuksen myynnistä. Jos osake jää alle, QQQX pitää käteisen ja varasto!
Tämä älykäs strategia, joka toimii parhaiten epävakailla markkinoilla, oli tärkein syy siihen, miksi QQQX ylitti ETF-serkkunsa, joka selvisi COVID-romauksesta. Tästä syystä voimme myös hyödyntää rahastoa rikkaan 8 prosentin osingon saamiseksi.
Ainoa pulma on jälleen arvostus: vaikka se ei olekaan niin törkeän ylihinnoiteltu kuin STK, QQQX ei urheilun 3.6 %:n palkkio tätä kirjoitettaessa, mikä on hieman yli viiden vuoden keskiarvon, noin 1 %. Tämä ei välttämättä estä ostamasta tänään, mutta sinun kannattaa odottaa, että QQQX laskee tämän 1 %:n alapuolelle ennen kuin teet siirtoa.
Huipputekninen CEF-valinta: The BlackRock
Seuraavaksi minun suosikkini näiden kolmen joukosta. BST on tuttu nimi jäsenilleni CEF sisäpiiri palvelun, pääasiassa sen 8 %:n tuoton ja kuukausittaisen osingon vuoksi, joka on yli kaksinkertaistunut viimeisen viiden vuoden aikana.
Kuten muutkin valintamme, BST:llä on korkean kassavirran teknologiayrityksiä, kuten Apple, Microsoft ja Amazon, muiden kasvuosakkeiden, kuten maksujen käsittelijöiden, lisäksi. Visa
Ja saamme toisen usein huomiotta jätetyn BST:n edun: BlackRockin, maailman suurimman ja tehokkaimman rahoitusyrityksen, johtamistaidon. Yli 10 dollarilla biljoona hallinnoitavissa varoissa sillä on pääsy markkinatietoihin ja globaalien markkinoiden muutoksiin, joita kukaan muu ei voi verrata. BlackRock on muuttanut tämän vahvaksi markkinasuoritukseksi BST:n kanssa.
Nyt se is totta, että BST käy kauppaa tällä hetkellä pienellä preemiolla NAV:iin nähden (0.7 %, joka vastaa melko paljon sen viiden vuoden keskiarvoa 1 %). Joten vaikka emme saakaan täällä valtavaa alennusta etukäteen, pidämme silti BST:n todennäköisyydestä saada voimakkaita hintanousuja, koska se osuu helposti muihin ruutuihimme – ja erityisesti siksi, että sillä on valtava hallintaetu BlackRockissa.
Tässä on vielä yksi asia, joka on hyvä muistaa: tämä on vaihdellut 9 %+ palkkiolla useaan otteeseen viimeisen viiden vuoden aikana, ja on olemassa suuri mahdollisuus, että se osuu uudelleen kyseiselle tasolle, kun teknologian nousu kiihtyy.
Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tulo: 5 tarjousrahastoa, joiden osinko on turvallinen 8.4%."
Paljastaminen: ei mitään
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/