3 kanadalaista pankkia suuria osinkoja varten

Pankit nauttivat tällä hetkellä voimakkaasta myötätuulista keskuspankkien toteuttamien aggressiivisten koronnostojen ansiosta. Pankit tekevät parhaansa palauttaakseen inflaation normaalille tasolle.

Nousevat korot lisäävät suuresti pankkien nettokorkomarginaalia eli lainoistaan ​​perimien korkojen eroa miinus talletuksilleen maksama korko. Siksi on luonnollista, että rahoitussektori on herättänyt monien sijoittajien huomion. Suurin osa sijoittajista on kuitenkin keskittynyt yksinomaan yhdysvaltalaisiin pankkeihin.

Jotkut kanadalaiset pankit tarjoavat paljon korkeampia osinkotuottoja kuin kotimaiset pankit, joilla on laaja turvamarginaali. Alla käsittelemme kolmen poikkeuksellisen houkuttelevia osinkoja tarjoavan kanadalaisen pankin näkymiä.

nimittäin The Bank of Nova Scotia (BNS), The Toronto-Dominion Bank (TD) ja Bank of Montreal (BMO).

Osinkotuotto 10 vuoden korkeimmillaan

Bank of Nova Scotia (BNS), jota usein kutsutaan Scotiabankiksi, on Kanadan kolmanneksi suurin rahoituslaitos Royal Bank of Canadan jälkeen (RY) ja Toronto-Dominion Bank. Bank of Nova Scotia toimii neljällä ydinliiketoimintasegmentillä, jotka ovat Canadian Banking, International Banking, Global Wealth Management ja Global Banking & Markets.

Bank of Nova Scotialla on erilainen kasvustrategia kuin sen Kanadan rahoitussektorilla. Muut pankit yrittävät laajentaa toimintaansa Yhdysvalloissa, mutta Bank of Nova Scotia keskittyy ensisijaisesti kasvuun nopeasti kasvavilla kehittyvillä markkinoilla. Se on johtava rahoituslaitos Meksikon, Perun, Chilen ja Kolumbian nopeasti kasvavilla markkinoilla, joilla on yhteensä noin 230 miljoonaa ihmistä ja joilla on alipankkimarkkinat. Näiden markkinoiden etuna on suurempi väestönkasvu, suurempi BKT:n kasvu ja laajemmat nettokorkomarginaalit kuin Yhdysvalloissa

Pankki hyödyntää näiden markkinoiden pirstoutumista ja jatkaa kasvuaan vielä useita vuosia. Se on Chilen kolmanneksi suurin pankki, Perun toiseksi suurin korttien myöntäjä ja Dominikaanisen tasavallan neljänneksi suurin pankki.

Toisaalta Bank of Nova Scotia on osoittanut jonkin verran epävakaa suoritusennätystä. Pankki on viimeisen vuosikymmenen aikana kasvattanut osakekohtaista tulostaan ​​keskimäärin vain 2.9 % vuodessa, mikä johtuu osittain Yhdysvaltain dollarin vahvistumisesta.

Pankilla on tällä hetkellä vastatuuli, joka johtuu erittäin epävakaista rahoitusmarkkinoista, mikä on saanut asiakkaat vähentämään transaktioiden tiheyttä. Tämä tarkoittaa alhaisempia maksuja pankille. Lisäksi pankki on viime aikoina lisännyt luottotappiovarauksiaan jatkuvan talouden taantuman vuoksi. Toisaalta Bank of Nova Scotia hyötyy nousevista koroista, mikä parantaa pankin nettokorkomarginaalia. Kaiken kaikkiaan pankki todennäköisesti kasvattaa osakekohtaista tulostaan ​​hieman tänä vuonna, uuteen kaikkien aikojen ennätykseen.

Lisäksi Bank of Nova Scotia on kasvattanut osinkoaan 11 peräkkäisenä vuonna ja tarjoaa tällä hetkellä lähes 10 vuoden korkean 5.9 prosentin osinkotuoton. On myös huomionarvoista, että pankki osoittautui sitkeäksi viimeisen 90 vuoden pahimman taantuman ja koronaviruskriisin aikana.

Kun otetaan huomioon myös pankin kohtuullinen 48 %:n maksusuhde, sen osingolla on laaja turvamarginaali. Siksi sijoittajat voivat lukita pankin lähes 10 vuoden korkean osinkotuoton, 5.9 %, ja olla varmoja, että osinko säilyy turvassa myös lähitulevaisuudessa.

Tee 'TD' tämän pankin kanssa

Toronto-Dominion Bank (TD) juontaa juurensa vuoteen 1855, jolloin Bank of Toronto perustettiin. Myllyjen ja kauppiaiden perustama instituutio on sittemmin kasvanut maailmanlaajuiseksi rahoituslaitokseksi, jolla on 1.4 biljoonan dollarin omaisuus ja noin 95,000 XNUMX työntekijää.

Toronto-Dominion Bank on Kanadan suurin pankki varoilla, talletuksilla ja tuloilla. Pankilla on 21 prosentin markkinaosuus maassa, 1,060 1 konttorin verkosto, ja se on sijalla 2 tai XNUMX useimmissa vähittäiskaupan tuotteistaan. Se on myös Pohjois-Amerikan kuudenneksi suurin pankki varoiltaan ja talletuksiltaan sekä viidenneksi suurin pankki Pohjois-Amerikassa markkina-arvoltaan.

Toronto-Dominion Bank on osoittanut vahvan suoritusennätyksen. Viimeisen vuosikymmenen aikana yhtiö on kasvattanut osakekohtaista tulostaan ​​lähes joka vuosi, keskimäärin 6.6 % vuodessa. Johto on ilmoittanut, että sen tavoitteena on kasvattaa tulosta keskimäärin 7–10 % vuodessa. Vankan liiketoimintamallin ja osaavan johdon ansiosta pankilla on lupaavat kasvunäkymät.

Noin vuosi sitten Toronto-Dominion Bank ilmoitti aikomuksestaan ​​ostaa First Horizon (FHN), johtava alueellinen pankki, joka keskittyy houkutteleviin Yhdysvaltain kaakkoismarkkinoihin 13.4 miljardilla dollarilla käteisellä tehdyllä kaupalla. Jos kauppa toteutuu, se auttaa pankkia vauhdittamaan kasvuaan Pohjois-Amerikassa. Yhtiö maksaa 9.8 kertaa First Horizonin arvioitua tulosta, kun synergiaetujen vaikutus on huomioitu. Kaupan odotetaan toteutuvan kuluvan vuosineljänneksen aikana. Johto odottaa hankinnan vaikuttavan välittömästi oikaistuun osakekohtaiseen tulokseen.

Toronto-Dominion Bank tarjoaa tällä hetkellä 4.0 %:n osinkotuottoa. Pankki on kasvattanut osinkoaan 11 peräkkäisenä vuonna kohtuulliseen tahtiin. Se on kasvattanut osinkoaan keskimäärin 6.2 % vuodessa viimeisen vuosikymmenen aikana ja keskimäärin 8.0 % vuodessa viimeisen viiden vuoden aikana. On myös tärkeää huomata, että yritys osoittautui kestäväksi koko suuren laman ja pandemian ajan.

Kun otetaan huomioon myös sen terve 43 %:n voittosuhde, sen 4.0 %:n osingolla on laaja turvamarginaali.

Voi Kanada! 10 suoraa osinkovuotta

Bank of Montreal (BMO) perustettiin vuonna 1817, jolloin siitä tuli Kanadan ensimmäinen pankki. Kahden viime vuosisadan aikana Bank of Montreal on kasvanut maailmanlaajuiseksi rahoituspalveluiden voimalaitokseksi, jolla on noin 1,400 2022 konttoria Pohjois-Amerikassa. Vuonna 64 yritys tuotti 36 % oikaistuista liikevaihdostaan ​​Kanadasta ja XNUMX % Yhdysvalloista.

Bank of Montrealin tärkein kilpailuetu on sen pitkä historia ja maine sekä sen suuri koko. Yhtiö on varallisuudeltaan Pohjois-Amerikan kahdeksanneksi suurin pankki ja yksi Kanadan suuresta kuudesta pankista. Aivan kuten Bank of Nova Scotia ja Toronto-Dominion Bank, Bank of Montreal osoittautui sitkeäksi koko suuren laman ja koronaviruspandemian ajan.

Bank of Montreal on osoittanut vankan suoritusennätyksen. Viimeisen vuosikymmenen aikana yhtiö on kasvattanut osakekohtaista tulostaan ​​tasaisesti, keskimäärin 5.8 % vuodessa. Vielä parempi, pankki todennäköisesti kiihdyttää kasvuaan tulevina vuosina äskettäin ostetun Bank of the Westin ansiosta. Johto odottaa, että tämä yritysosto lisää välittömästi EPS:ää ja yli 10 % vuonna 2024.

Bank of Montreal on nostanut osinkoaan 10 vuotta peräkkäin. Se on kasvattanut osinkoaan keskimäärin vain 4.0 % vuodessa viimeisen vuosikymmenen aikana, mutta se on kiihtynyt viimeisen viiden vuoden aikana ja keskimääräinen vuotuinen kasvuvauhti on 8.3 %.

Vahvan 40 %:n maksusuhteensa ja todistetusti taantuman sietokykynsä ansiosta pankki jatkaa osinkonsa nostamista vielä monta vuotta. Siksi sijoittajat voivat lukita osakkeen nykyisen 4.3 prosentin osinkotuoton ja olla varmoja, että osinko pysyy nousussa vielä monta vuotta.

Loppuajatukset

Useimmat yhdysvaltalaiset sijoittajat hylkäävät kanadalaiset pankit, koska he eivät tunne näitä nimiä vähemmän. He haluavat myös välttää näiden osakkeiden valuuttariskiä, ​​koska Yhdysvaltain dollarin vahvistuminen vaikuttaa negatiivisesti näiden pankkien tuloihin ja yhdysvaltalaisten sijoittajien saamiin osinkoihin.

Toisaalta edellä mainitut kolme pankkia tarjoavat paljon korkeampia osinkotuottoja kuin useimmat yhdysvaltalaiset pankit laajalla turvamarginaalilla. Lisäksi ne ovat osoittautuneet paljon kestävämmiksi talouden taantumia vastaan ​​kuin useimmat yhdysvaltalaiset pankit. Siksi sijoittajien tulisi harkita näiden laadukkaiden pankkien ostamista nykyisten osakekurssien ympärillä.