23 eläkkeelle valmiita osinkoja vuodelle 2023

Kymmenen prosentin osingot eivät ole vitsi.

Puhumme 50,000 500 dollarin vuotuisista maksutuloista 100,000 XNUMX dollarilla. Tai XNUMX XNUMX dollaria vuotuisina osinkoina miljoonasta dollarista.

Tämä on vakava kassavirta. Ja mikä parasta, puhumme tuotoista – mikä tarkoittaa, että jos ostamme oikein, voimme istua tiukasti, kerätä nämä maksut ja pitää pesämunamme ehjänä.

Runsaat tuotot antavat meille suuren edun vaniljasijoittajiin verrattuna, jotka pitävät perinteisistä blue chipeistä (maksavat 2–3 %). Tuo ei riitä. Se on helppoa matematiikkaa.

Viitataan taas miljoonan dollarin salkkuun. Jos sijoitamme "laajemmille markkinoille", S&P 500 tuottaa 1.5 prosenttia. Se on välityspalvelin, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
VAKOOJA
), maksaa niukat 15,000 XNUMX dollaria vuosituloina.

Ontuva!

Kahden hengen talouteen, olemme 3,310 XNUMX dollaria varten valtakunnallinen köyhyystaso!

Tässä vaiheessa meillä ei ole muuta vaihtoehtoa kuin kynsiä pois pesämunasi, jotta voit saada kuilun osinkotulojen ja kuukausittaisten laskujesi välille. Tuotoilla on väliä.

Tuotot vaikuttavat eläkkeelle jäämiseen

Nostetaan vuoden 2023 kunniaksi 23 rasvasatoa. Tämä luettelo maksaa 7 % aina 18.2 prosenttiin vuodessa (jep, se ei ole kirjoitusvirhe).

Korkean tuoton ryhmä #1: Perinteinen

Aloitetaan joistakin perinteisistä osakkeista (ja OK, yhdestä kommandiittiyhtiöstä), joilla ei ole mitään erityisiä ominaisuuksia – vain korkeat tuotot.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) ja Devonin energia
DVN
(DVN) ei enää ole perinteisiä osinkoohjelmia, joissa he maksavat saman summan (ilman korotuksia) joka vuosineljännes. Siitä voit kiittää edellisen vuoden 2020 konkurssisuojahakemusta ja jälkimmäisen vuoden 2016 osingonleikkausta ja vuosien osakeverenvuotoa.

Nyt molemmat käyttävät vastuullisempia osinkoohjelmia, jotka ovat järkeviä heidän hyödykekeskeisille liiketoimintamalleilleen. Tarkemmin sanottuna molemmilla on säännöllinen perusosinko, jolloin molempiin lisätään muuttuvia lisäosinkoja, jotka perustuvat kassavirran prosenttiosuuteen. (Devon maksaa jopa 50 % kassavirroista ja Chesapeake 50 % kassavirroista.)

Western Union
WU
(WU) ja Kohl's (KSS) heijastavat perinteisempiä osinkoohjelmia – vaikka ensimmäisen maksut ovat pysyneet 23.5 sentissä neljännesvuosittain muutaman vuoden ajan, kun taas jälkimmäinen kirjaimellisesti kaksinkertaisti maksunsa vuonna 2022.

Erityiset maksajat

Termi "erityiset osingot" saa huonon rapin joiltakin tulonmetsästäjiltä. Tämä johtuu siitä, että suurimman osan ajasta nämä ovat kertaluonteisia maksuja, jotka johtuvat erityisestä tapahtumasta – esimerkiksi yritys myy osan liiketoiminnastaan ​​ja käyttää osan yllättävistä tuloista osakkeenomistajien palkitsemiseen. Et tietenkään odottaisi näkeväsi samanlaisia ​​osinkoja jatkossa.

Mutta kourallinen erityisosingonmaksajia, voit itse asiassa odottaa jonkin verran säännöllistä erityiskohtelua.

Vanha tasavalta International
TAI
(ORI), yleis- ja omistusoikeusvakuutuksen tarjoaja, säännöllisesti ilmestyy korkean suorituskyvyn tutkaani huolimatta noin 4 %:n tuotosta. Tämä johtuu siitä, että useimpina vuosina se maksaa runsaan erikoisosinkoa voittojen salliessa, usein yli kaksinkertaistaen vuosineljänneksittäisten maksujensa kokonaismäärän. Silti 3.9 % on hyväksyttävä alin, jos tiedät, että useimpina vuosina voit saada maksun 8 tai 9 %.

Tietenkin jotkut erityismaksajat vievät ajatuksen liian pitkälle, eivätkä he voi todella luottaa eläketuloihin. of Arch Resources
KAARI
' (ARCH) 18.2 % tuotto, huikeat 17.5 prosenttiyksikköä lukuisista erikoisosingoista. Ja toisin kuin muut tämän luettelon nimet, sillä ei ole pitkää historiaa johdonmukaisten erityisosinkojen tuottamisesta, mikä tekee siitä erittäin epäilyttävän luotettavuutta arvostaville sijoittajille.

Kiinteistösijoitusrahastot

Kiinteistösijoitusrahastot tai REIT:t, ovat synonyymeja runsaille osinkoille. Mikä on järkevää - ne ovat kirjaimellisesti valtuuttanut jakaa yhdeksän kymmenesosaa tuloistaan ​​takaisin osakkeenomistajilleen.

Mutta nämä kahdeksan REIT:tä jakavat enemmän kuin useimmat – vähintään 2x tuottoa Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Esimerkiksi, siellä on EPR-ominaisuudet (EPR), erikoisuus "kokee" REIT:n, joka tuottaa tällä hetkellä yli 8 %. Sen lähes 360 toimipaikkaa, jotka on vuokrattu yli 200 vuokralaiselle 44 osavaltiossa ja Kanadassa, ovat mm. AMC (AMC) teattereita, Topgolf-radat, hiihtokeskukset, vesipuistot, jopa museot. EPR on edelleen toipumassa syvästä COVID-kriisistä, joka sai sen keskeyttämään osingon väliaikaisesti. Se on sittemmin palauttanut tämän maksun, ja vaikka EPR-osuudet ovat kaksinumeroisia vuonna 2022, REIT on suunnilleen markkinoiden mukainen ja parempi kuin kiinteistösektori.

Ole vain varovainen. Useimmat näistä REIT:istä tuottavat niin paljon huonosta tai suorastaan ​​hirvittävästä viime vuoden suorituksesta johtuen – vaikka REIT:t ovat jääneet markkinoiden jälkeen, osa näistä nimistä on suorastaan ​​laantunut, ja ne saattavat joutua vaikeutumaan tulevana vuonna. Office Properties Income Trust (OPI) ja Piemonte Office Realty Trust (PDM) ovat menettäneet 45 prosenttia ja 52 prosenttia vuoden 2022 loppuun mennessä. Kyllä, jotkut työnantajat työntävät vihdoin työntekijänsä takaisin työhuoneisiin, mutta tämä vauhti voi hidastua, jos talous joutuu taantumaan vuonna 2023.

Brett Owens on Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita saat ilmaisen kopion hänen uusimmasta erityiskertomuksestaan: Varhaiseläkesalkkusi: valtavat osingot – joka kuukausi – ikuisesti.

Paljastaminen: ei mitään