2 osinkoa, jotka murskaavat inflaation juuri nyt

Eläkkeelle jäänyt taistelu ei lopu koskaan! Vuosina 2020 ja 2021 pelkäsimme osingonleikkauksia. Nyt hikoilemme kiihtyvästä inflaatiosta!

Hyvät uutiset? Huoli mikä tahansa, voimme soveltaa "2-vaiheista eläketulosuunnitelmaani". Se on suunniteltu estämään kaikki, mitä Jay Powell, Vladimir Putin tai jopa Kiinan presidentti Xi tekee, vaikuttamasta osinkovirtaamme.

(Alla annan sinulle kaksi merkkiä, jotka toimivat täydellisesti tämän strategian kanssa, mukaan lukien yksi, joka hyötyy Venäjän öljyn häviämisestä. Tämä tuntematon yritys nosti juuri voittoaan 50 %.)

Inflaation sivupyyhkeet Eläkeläiset

Tämä markkinoiden romahdus on tietysti pääasiassa Powellin työ, joka ylitti elvytysrajan ja lisäsi rahan tarjontaa naurettavalla 40 prosentilla helmikuusta 2020 lähtien. Ja katsokaa alla olevan kaavion oikeaa puolta: vaikka inflaatio on ollut ongelma yli vuoden, hän on vain juuri nyt naputtamalla jarrua!

Me kaikki tiedämme, että eläkeläiset – ihmiset, joilla on vähiten liikkumavaraa budjetissaan – ovat vastuussa. Jos olet eläkkeellä tai lähellä eläkettä, olet luultavasti huomannut, että eniten tarvitsemiesi tavaroiden hinnat ovat nousseet.

Aiotko vierailla lastenlasten luona tänä kesänä? Lentolippujen hinnat nousivat maaliskuussa 11 % helmikuusta alkaenKuluttajahintaindeksin viimeisimmän lukeman mukaan. Unohda ajaminen – polttoaineen hinnat ovat 48 % korkeammat kuin vuosi sitten! Myös muut arjen tarpeet ovat huimassa nousussa: sähkö on 11 % enemmän kuin vuosi sitten. Vaatetus? Nousu 7%.

Epäilemättä nyökkäät päätäsi tämän luettelon mukana. Ja jos olet kuten minä, luulet, että nämä luvut ovat liian konservatiivisia verrattuna siihen, mitä näemme kaupoissa.

Tässä ovat kaksi suosikkini osinkostrategiani nousevien elinkustannusten käsittelemiseksi. Yksi sopii paremmin sijoittajalle, joka on vuosien päässä eläkkeestä, ja toinen on täydellinen tapa kerätä tulojasi, jos olet siirtynyt ulos työvoimasta tai ovat tekemässä sitä.

Vuodet eläkkeelle siirtymisestä: Kytke osinkomagneetti päälle

Jos sinulla on vielä muutama vuosi niiden ripustamisesta, osinkokasvuosakkeiden pitäisi olla suosikkejasi, kun inflaatio kääntyy pohjoiseen. Mutta emme vain kaikki vanhat osingonviljelijät – haluamme osakkeita, joiden maksut ovat sellaisia kiihtyvä.

Yritykset, joilla on jyrkkiä maksuja, maksavat meille kolmella tavalla:

1. Maksamalla a osinko nyt ja…
2. Kasvavat maksujaan, ja…
3. Osakekurssin kasvu, kun osinkoviljelijöiden osakekurssit, koiranpentujen tapaan, seuraavat osinkojaan korkeammalle.

Cameco: Älykäs osto, kun ydinvoima myrskysi takaisin

Ensimmäinen osa, josta haluan kertoa, on täydellinen tähän lähestymistapaan. Se on uraanin tuottaja – ja minä rakkaus uraanin näkymät.

- muut keltainen metalli saavutti huippunsa ennen finanssikriisiä. Silti sen hinta on horjunut viimeisen 15 vuoden aikana. Oikein. Uraani törmäsi vuonna 2007 ja se on vain nyt alkaa ralli. 15 vuoden päätöksellä se on valmiina melkoiseen kenttään!

Kysyntä näyttää lukittuneen pitkän aikavälin nousutrendiin monista syistä, alkaen väestönkasvusta: vuoteen 2050 mennessä planeetallamme on lähes 9.8 miljardia ihmistä. Tästä johtuvan sähkönkäytön nousun ennustetaan lisäävän uraanin kysyntää 75 % vuoden 2020 jälkeisen kolmen vuosikymmenen aikana:

Ydinvoiman tuotantoa tarvitaan viemään meidät täältä sinne. Lisäksi ydinvoima is pidetään puhtaana energialähteenä, ja vähemmän hiilidioksidipäästöjä tarvitaan elämiskelpoisen huomisen takaamiseksi.

Mutta tulevaisuus ei ole ainoa ongelmamme. Maailma tarvitsee ei-venäläisiä energialähteitä eilen. Maakaasun ostaminen sotakoneen rahoittamiseksi ei ole hyvä asia.

Siksi Iso-Britannia on ilmoittanut suunnitelmistaan kolminkertainen sen ydinvoiman tuotanto. Ranskan presidentti Emmanuel Macron lupasi lisää ydinvoimaa uudelleenvalintafoorumissaan. Lisää maita mantereella tulee todennäköisesti seuraamaan.

Kanadalainen Cameco (CCJ) on tämän ydinvoiman renessanssin tärkein edunsaaja. Se on yksi maailman suurimmista uraanin tuottajista, joka tuottaa 53 miljoonaa puntaa vuosittain, mikä vastaa 17 prosenttia maailmanlaajuisesta tuotannosta.

Suurin osa Camecon uraanista tulee sen Saskatchewanin toiminnoista, ja pienemmän kaivoksen Kazakstanissa se omistaa yhteisyrityksen kautta. Cameco on myös keskeyttänyt kaivoksia Yhdysvalloissa, jotka se voisi käynnistää uudelleen, mutta johto noudattaa varovaista lähestymistapaa ja aikoo käyttää kaivoksiaan alle kapasiteetin muutaman seuraavan vuoden ajan.

Kuten kaikkien kaivostyöläisten, myös Camecon omaisuus nousee ja laskee sen tuottaman hyödykkeen hinnan mukana. Sellaisenaan osake on noussut, ja siinä on paljon potentiaalia nousta korkeammalle.

Tämä johtuu osittain sen maksun vaikutuksesta, mikä ei vain 0.4 % tuotto tänään, mutta näyttää olevan pitkällä aikavälillä, sillä yhtiö toteutti huikean 50 % nousun viime vuonna. Sijoittajat huomasivat ja nostivat osakkeita rinnakkain!

Koska Camecon osinko vaihtelee uraanin hinnan kanssa, tämä ei ole osakkeen, jonka ostamme ja säilytämme. Mutta se is järkevä osto nyt, kun maat vieroittavat itsensä fossiilisista polttoaineista yleensä ja Venäläinen erityisesti fossiiliset polttoaineet.

Yhtiö saa lisäpehmusteen taseestaan: sillä oli ensimmäisen vuosineljänneksen lopussa 996 miljoonaa dollaria pitkäaikaista velkaa, mikä on alle 1.5 miljardia dollaria käteistä ja lyhytaikaisia ​​sijoituksia. Lopuksi se, että Cameco sijaitsee ystävällisessä Kanadassa, on lisäetu tälle uudelle aikakaudelle "onshoring" ja "deglobalisaatio"

Eläkkeellä (tai lähellä sitä): Tartu näihin kuukausittaisiin 7% + kassavirtoihin

Cameco on hyvä osake, jota kannattaa harkita, jos olet kaukana eläkkeestä, koska uraanin nousu todennäköisesti johtaa korkeampiin osinkoihin ja osakekursseihin pitkällä aikavälillä. Mutta entä jos olet eläkkeellä tai lähellä sitä ja haluat enemmän tuottoa osinkoina?

Tässä tulee esiin yksi parhaista – ja ylivoimaisesti rakastetuimmista – osinkonäytelmistä kaikista: suljetut rahastot (CEF).

Siellä on noin 500 CEF:ää, ja ne tarjoavat eläkeläisille sen, mitä he tarvitsevat eniten: suuria osinkoja, jotka maksetaan usein kuukausittain. Tyypillinen CEF tuottaa tällä hetkellä noin 7 %, ja monet maksavat enemmän.

Harkitse rahastoa, kuten Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), joka voi olla loistava tapa hankkia suuria osinkoja Amerikan tunnetuimpia blue chipejä. Sillä on erityinen painoarvo teknologialle, 36 % salkusta. omena
AAPL
(AAPL) ja Microsoft
MSFT
(MSFT) ovat sen kaksi suurinta omistusta.

Tämä tekee EXD:stä mielenkiintoisen, sillä tekniikan vaikutus elämäämme ylittää pitkään tämän Fedin koronnostosarjan, mikä tekee tämän päivän lyötyjen suurten teknologiayritysten hinnoista houkuttelevia. Kun tekniikka toipuu, voit ajaa mukana ja kerätä suurimman osan voitoistasi EXD:n kuukausittain maksettavan 8.2 %:n osingon kautta. Ja tuo suuri voitto on kestävä: se pysyi lujana COVID-19-talouden romahduksen ajan.

Lisäksi EXD tuottaa ylimääräistä rahaa myymällä katettuja osto-optioita – oikeuksia, jotka sijoittajat ostavat ostaakseen EXD:n osakkeita, jos he käyvät kauppaa tietyn tason yläpuolella tiettynä ajankohtana tulevaisuudessa. Tämä strategia toimii hyvin epävakailla markkinoilla, koska jos osake sulkeutuu alle merkintähinnan, EXD pitää osakkeensa ja palkkion, jonka optio-ostajamme maksavat. Saamme sen palkkion osana osinkoamme.

Lisäksi voimme nostaa EXD:n 1.8 % nettovarallisuusarvon (NAV tai sen salkussa olevien osakkeiden arvon) alapuolelle, kun kirjoitan tätä. Tämä ei ehkä kuulosta suurelta kaupalta, mutta rahasto on käynyt kauppaa palkkiolla suurimman osan kuluneesta vuodesta, mikä viittaa siihen, että lisää voittoja voi olla edessä.

Brett Owens on Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita saat ilmaisen kopion hänen uusimmasta erityiskertomuksestaan: Varhaiseläkesalkkusi: valtavat osingot – joka kuukausi – ikuisesti.

Paljastaminen: ei mitään