Monet ihmiset ovat hyviä säästämään rahaa eläkettä varten. He hallitsevat kulujaan ja rakentavat pesämunia tasaisesti. Mutta kun on aika alkaa nostamaan tuloja sijoitussalkusta, he saattavat tuntea itsensä ylikuormituiksi monien valintojen kanssa.
Jotkut tuloja etsivät sijoittajat saattavat haluta kaivaa syvälle yksittäisiin joukkovelkakirjoihin tai osinkoosakkeisiin. Mutta muut haluavat pitää asiat yksinkertaisina. Yksi helpoimmista tavoista aloittaa siirtyminen tulokeskittymään on käyttää pörssirahastoja. Alla on esimerkkejä tuottosuuntautuneista pörssinoteeratuista rahastoista (ETF) ja niihin liittyvät määritelmät alempana.
Ensinnäkin käänteinen suhde
Ennen kuin tarkastelemme tuloja tuottavia ETF:itä, meidän on poistettava tieltä yksi käsite - korkojen ja joukkovelkakirjojen hintojen välinen suhde.
Osakkeet edustavat omistusosuuksia yhtiöissä. Joukkovelkakirjat ovat velkainstrumentteja. Valtio, yritys tai muu yhteisö lainaa rahaa sijoittajilta ja laskee liikkeeseen joukkovelkakirjalainoja, jotka erääntyvät tiettynä päivänä, kun liikkeeseenlaskija lunastaa ne nimellisarvoon. Suurin osa Yhdysvalloissa liikkeeseen lasketuista joukkovelkakirjoista on kiinteäkorkoinen ja maksaa korkoa kuuden kuukauden välein.
Sijoittajat voivat myydä joukkovelkakirjansa muille sijoittajille milloin tahansa. Mutta jos markkinoiden korot ovat muuttuneet, joukkovelkakirjojen markkina-arvo liikkuu päinvastaiseen suuntaan. Viime vuonna korkojen noustessa joukkovelkakirjalainojen arvo laski, jotta niiden tuotot vastaisivat saman luottokelpoisuuden omaavien uusien velkakirjojen korkoja.
Joukkovelkakirjojen arvon laskua oli vaikea seurata viime vuonna, mutta sijoittajat, jotka eivät myyneet joukkovelkakirjojaan, saivat edelleen korkoa. Samaa voisi sanoa osakkeista. Vertailuindeksi S&P 500 SPX, -0.20% laski 19.4 % vuonna 2022, ja 72 % sen osakkeista laski. Mutta harvat yritykset leikkaavat osinkoja, aivan kuten harvat yritykset laiminlyöivät joukkovelkakirjamaksunsa.
Eräs tuntemani eläkeläispariskunta näki tulosuuntautuneen välitystilin arvon laskevan noin 20 % viime vuonna, mutta heidän sijoitustulonsa kasvoivat – osinkotulon lisäksi he pystyivät sijoittamaan hieman enemmän, koska heidän tulonsa ylittivät heidän kulujaan. He "ostivat lisää tuloja".
Mitä pidempi laina-aika on, sitä suurempi on sen hintavaihtelu. Taloudellisesta ympäristöstä riippuen saatat huomata, että lyhyemmän aikavälin joukkovelkakirjasalkku tarjoaa "sweet spot" -kohdan, jossa otetaan huomioon hintojen epävakaus ja tulot.
Ja tässä on hopeinen vuori – jos harkitset salkkusi vaihtamista tulosuuntautuneeseen nyt, joukkolainojen hintojen lasku tarkoittaa, että tuotot ovat paljon houkuttelevampia kuin vuosi sitten. Samaa voidaan sanoa monien osakkeiden osinkotuottoista.
Huono suoja
Mitä korkotasoa on luvassa? Kun Federal Reserve jatkaa ponnistelujaan inflaation torjumiseksi, korot voivat jatkaa nousuaan vuoteen 2023 asti. Tämä voi lisätä paineita joukkovelkakirjojen ja osakkeiden hintoihin.
Ken Roberts, Four Star Wealth Managementin sijoitusneuvoja Renossa, Nevissä, korostaa osinkotulojen tarjoamaa "haittapuolisuojaa" keskusteluissaan asiakkaiden kanssa.
"Hajautus on paras riskinhallintatyökalu", hän sanoi haastattelussa. Hän neuvoi myös aloittelevia sijoittajia - jopa niitä, jotka etsivät tuloa kasvun sijaan - harkitsemaan kokonaistuottoa, jossa yhdistyvät tulot ja hintojen nousu pitkällä aikavälillä.
Joukkovelkakirjoja pitävä ETF on suunniteltu tuottamaan tasaista tuloa. Jotkut maksavat osinkoja neljännesvuosittain ja jotkut kuukausittain. ETF, joka pitää hallussaan osinkoa maksavia osakkeita, on myös tuloväline; se voi maksaa osinkoja, jotka ovat pienempiä kuin korkorahastojen maksut, ja se ottaa myös suuremman riskin osakemarkkinoiden hintojen vaihtelusta. Mutta sijoittajat, jotka käyttävät tätä lähestymistapaa, toivovat korkeampaa kokonaistuottoa pitkällä aikavälillä osakemarkkinoiden noustessa.
”ETF:n avulla rahastosi ovat hajautettuja. Ja kun markkinat käyvät läpi epävakauden jaksoja, voit edelleen nauttia tuloistasi, vaikka pääomasaldosi pienenisi tilapäisesti”, Roberts sanoi.
Jos myyt sijoituksesi laskeville markkinoille, tiedät, että menetät rahaa – eli myyt halvemmalla kuin sijoituksesi olivat aiemmin arvokkaita. Jos nautit salkkusi tulovirrasta, sinun saattaa olla helpompi odottaa markkinoiden laskussa. Jos katsomme taaksepäin viimeisten 20 kalenterivuoden aikana – mielivaltaisia ajanjaksoja – S&P 500 nousi 15 vuoden aikana. FactSetin mukaan sen keskimääräinen vuotuinen hinnannousu oli 9.1 % ja keskimääräinen vuotuinen kokonaistuotto, kun osingot sijoitettiin uudelleen, oli 9.8 %.
Joka vuosi voi olla valtavia hintavaihteluita. Esimerkiksi vuonna 2020 Covid-19-pandemian alkuvaihe pudotti S&P 500:n 31 % alas maaliskuun 23. päivään asti, mutta indeksi päätti vuoden 16 % nousuun.
Kaksi ETF:ää, joilla on laaja lähestymistapa osinkoosakkeisiin
Invescon tekijä- ja ydinstrategioista vastaava johtaja Nick Kalivas uskoo, että sijoittajien tulisi "tutkia korkeatuottoisempia osakkeita keinona tuottaa tuloja ja suojautua inflaatiolta".
Hän varoitti haastattelussa, että osakkeen valitseminen vain korkean osinkotuoton perusteella voi asettaa sijoittajan "osinkoansaan". Toisin sanoen korkea tuotto saattaa viitata siihen, että ammattimaiset sijoittajat osakemarkkinoilla uskovat, että yritys saattaa joutua leikkaamaan osinkoaan. Osakekurssi on todennäköisesti jo laskenut, jolloin osinkotuotto laskee edelleen. Ja jos yhtiö leikkaa osinkoa, osakkeet todennäköisesti putoavat entisestään.
Tässä on kaksi tapaa, joilla Invesco suodattaa laajat osakeryhmät niille, joilla on korkeampi tuotto ja jossain määrin turvallisuus:
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF SPHD, -0.33% omistaa 50 yhtiön osakkeita, joilla on korkea osinkotuotto ja jotka ovat myös osoittaneet alhaista hintavaihtelua viimeisen 12 kuukauden aikana. Salkku painotetaan kriteerit täyttävien korkeimman tuottoisten osakkeiden mukaan, ja yksittäisten osakkeiden tai sektoreiden altistumista on rajoitettu. Se rekonstituoidaan kahdesti vuodessa tammi- ja heinäkuussa. Sen 30 päivän SEC-tuotto on 4.92 %.
Invescon High Yield Equity Dividend Achievers ETF PEY, -0.70% noudattaa erilaista laadun seulontatapaa. Se alkaa Nasdaq Composite -indeksin komponenteista COMP, + 1.39%, sitten kaventaa lista 50 yritykseen, jotka ovat nostaneet osinkoa vähintään 10 peräkkäisenä vuonna ja joiden osakkeilla on korkein osinkotuotto. Se ei sisällä kiinteistösijoitusrahastoja, ja se painotetaan kriteerit täyttäviin korkeatuottoisiin osakkeisiin. Sen 30 päivän tuotto on 4.08 %.
30 päivän tuotot antavat sinulle käsityksen siitä, kuinka paljon tuloja voit odottaa. Molemmat ETF:t maksavat kuukausittain. Katso nyt, kuinka he menestyivät vuonna 2022 verrattuna S&P 500:een ja Nasdaqiin, kaikkiin sijoitetuilla osinkoilla:
Molemmilla ETF:illä oli positiivinen tuotto vuonna 2022, jolloin korkojen nousu painoi laajoja indeksejä.
8 muuta ETF:ää tuloja varten (ja jotkut myös kasvua varten)
Sijoitusrahasto on monien sijoittajien rahojen yhdistäminen tietyn tavoitteen tai tavoitteiden saavuttamiseksi. Voit ostaa tai myydä useimpien sijoitusrahastojen osakkeita kerran päivässä markkinoiden sulkeutuessa. ETF voidaan ostaa tai myydä milloin tahansa osakemarkkinoiden kaupankäyntiaikoina. ETF:illä voi olla alhaisemmat kulut kuin sijoitusrahastoilla, erityisesti ETF:illä, joita hallinnoidaan passiivisesti indeksien seuraamiseksi.
Kulut kannattaa ottaa selvää ennen ostoa. Jos työskentelet sijoitusneuvojan kanssa, kysy palkkioista – neuvonantajan ja rahastonhoitajan välisestä suhteesta riippuen saatat saada alennusta yhdistetyistä palkkioista. Sinun tulee myös keskustella volatiliteettiriskistä neuvonantajasi kanssa, jotta voit luoda mukavuustason ja yrittää sovittaa tulosijoitusvalintojasi riskinsietokykyysi kanssa.
Tässä on kahdeksan muuta ETF:ää, jotka on suunniteltu tuottamaan tuloja tai tulojen ja kasvun yhdistelmää:
Yhtiö
Pumppu
30 päivän SEC-tuotto
Keskittyminen
2022 kokonaistuotto
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
Seuraavat määritelmät voivat auttaa sinua ymmärtämään paremmin, kuinka yllä luetellut ETF:t toimivat:
30 päivän SEC-tuotto — Standardoitu laskelma, joka ottaa huomioon rahaston tuotot ja kulut. Useimmille rahastoille tämä tuotto antaa hyvän kuvan siitä, kuinka paljon tuloja uuden sijoittajan voidaan odottaa saavan vuositasolla. Mutta 30 päivän tuotto ei aina kerro kaikkea. Esimerkiksi katettu ETF, jolla on alhainen 30 päivän tuotto, voi jakaa säännöllisesti (neljännesvuosittain tai kuukausittain) osinkoja, jotka ovat huomattavasti korkeampia, koska 30 päivän tuotto voi sulkea pois katetun osto-optiotulon. Katso liikkeeseenlaskijan verkkosivustolta lisätietoja kaikista kiinnostavista ETF:istä.
Veroa vastaava tuotto — Verotettava tuotto, jota voidaan verrata liittovaltion tuloverosta vapautetuista kunnallisista joukkovelkakirjoista saatuihin korkoihin. Kun osavaltion tai paikalliset tuloverot jätetään huomiotta, voit laskea verotettavan vastaavan tuoton jakamalla verovapaan tuoton 1:llä vähennettynä korkeimmalla liittovaltion tuloverolla.
Joukkovelkakirjojen luokitukset — Luottoluokituslaitosten määrittämät luottoriskiluokat. Joukkovelkakirjalainoja pidetään yleensä Investment grade -luokituksena, jos Standard & Poor's ja Fitch ovat niille luokitellut vähintään BBB-luokituksia ja Moody'sin luokitukset Baa3 tai korkeammat. Fidelity rikkoo luottolaitosten luokitushierarkia. Joukkovelkakirjalainoilla, joiden luottoluokitus on investointiluokkaa alhaisempi, on suurempi maksukyvyttömyyden riski ja korkeampi korkotaso kuin investointitason joukkovelkakirjoilla. Ne tunnetaan korkeatuottoisina tai "roskapostina".
Soita vaihtoehto — Sopimus, jonka avulla sijoittaja voi ostaa arvopaperin tietyllä hinnalla (jota kutsutaan toteutushinnaksi), kunnes optio päättyy. Myyntioptio on päinvastainen, jolloin ostaja voi myydä arvopaperin tietyllä hinnalla, kunnes optio vanhenee.
Katettu puheluvaihtoehto — Osto-optio, jonka sijoittaja kirjoittaa, kun hän jo omistaa arvopaperin. Osakesijoittajat käyttävät strategiaa tulojen lisäämiseen ja suojan tarjoamiseen.
Suositeltava osake — Osake, jolla on ilmoitettu osinkotuotto. Tämäntyyppiset osakkeet ovat etusijalla, jos yritys puretaan. Toisin kuin tavalliset osakkeenomistajat, etuoikeutetuilla osakkeenomistajilla ei ole äänioikeutta.
Nämä artikkelit perehtyvät syvemmälle edellä mainittuihin arvopaperityyppeihin ja niihin liittyviin määritelmiin:
10 yksinkertaista sijoitusta, jotka voivat muuttaa salkkusi tulodynamoksi
Monet ihmiset ovat hyviä säästämään rahaa eläkettä varten. He hallitsevat kulujaan ja rakentavat pesämunia tasaisesti. Mutta kun on aika alkaa nostamaan tuloja sijoitussalkusta, he saattavat tuntea itsensä ylikuormituiksi monien valintojen kanssa.
Jotkut tuloja etsivät sijoittajat saattavat haluta kaivaa syvälle yksittäisiin joukkovelkakirjoihin tai osinkoosakkeisiin. Mutta muut haluavat pitää asiat yksinkertaisina. Yksi helpoimmista tavoista aloittaa siirtyminen tulokeskittymään on käyttää pörssirahastoja. Alla on esimerkkejä tuottosuuntautuneista pörssinoteeratuista rahastoista (ETF) ja niihin liittyvät määritelmät alempana.
Ensinnäkin käänteinen suhde
Ennen kuin tarkastelemme tuloja tuottavia ETF:itä, meidän on poistettava tieltä yksi käsite - korkojen ja joukkovelkakirjojen hintojen välinen suhde.
Osakkeet edustavat omistusosuuksia yhtiöissä. Joukkovelkakirjat ovat velkainstrumentteja. Valtio, yritys tai muu yhteisö lainaa rahaa sijoittajilta ja laskee liikkeeseen joukkovelkakirjalainoja, jotka erääntyvät tiettynä päivänä, kun liikkeeseenlaskija lunastaa ne nimellisarvoon. Suurin osa Yhdysvalloissa liikkeeseen lasketuista joukkovelkakirjoista on kiinteäkorkoinen ja maksaa korkoa kuuden kuukauden välein.
Sijoittajat voivat myydä joukkovelkakirjansa muille sijoittajille milloin tahansa. Mutta jos markkinoiden korot ovat muuttuneet, joukkovelkakirjojen markkina-arvo liikkuu päinvastaiseen suuntaan. Viime vuonna korkojen noustessa joukkovelkakirjalainojen arvo laski, jotta niiden tuotot vastaisivat saman luottokelpoisuuden omaavien uusien velkakirjojen korkoja.
Joukkovelkakirjojen arvon laskua oli vaikea seurata viime vuonna, mutta sijoittajat, jotka eivät myyneet joukkovelkakirjojaan, saivat edelleen korkoa. Samaa voisi sanoa osakkeista. Vertailuindeksi S&P 500
-0.20%
SPX,
laski 19.4 % vuonna 2022, ja 72 % sen osakkeista laski. Mutta harvat yritykset leikkaavat osinkoja, aivan kuten harvat yritykset laiminlyöivät joukkovelkakirjamaksunsa.
Eräs tuntemani eläkeläispariskunta näki tulosuuntautuneen välitystilin arvon laskevan noin 20 % viime vuonna, mutta heidän sijoitustulonsa kasvoivat – osinkotulon lisäksi he pystyivät sijoittamaan hieman enemmän, koska heidän tulonsa ylittivät heidän kulujaan. He "ostivat lisää tuloja".
Mitä pidempi laina-aika on, sitä suurempi on sen hintavaihtelu. Taloudellisesta ympäristöstä riippuen saatat huomata, että lyhyemmän aikavälin joukkovelkakirjasalkku tarjoaa "sweet spot" -kohdan, jossa otetaan huomioon hintojen epävakaus ja tulot.
Ja tässä on hopeinen vuori – jos harkitset salkkusi vaihtamista tulosuuntautuneeseen nyt, joukkolainojen hintojen lasku tarkoittaa, että tuotot ovat paljon houkuttelevampia kuin vuosi sitten. Samaa voidaan sanoa monien osakkeiden osinkotuottoista.
Huono suoja
Mitä korkotasoa on luvassa? Kun Federal Reserve jatkaa ponnistelujaan inflaation torjumiseksi, korot voivat jatkaa nousuaan vuoteen 2023 asti. Tämä voi lisätä paineita joukkovelkakirjojen ja osakkeiden hintoihin.
Ken Roberts, Four Star Wealth Managementin sijoitusneuvoja Renossa, Nevissä, korostaa osinkotulojen tarjoamaa "haittapuolisuojaa" keskusteluissaan asiakkaiden kanssa.
"Hajautus on paras riskinhallintatyökalu", hän sanoi haastattelussa. Hän neuvoi myös aloittelevia sijoittajia - jopa niitä, jotka etsivät tuloa kasvun sijaan - harkitsemaan kokonaistuottoa, jossa yhdistyvät tulot ja hintojen nousu pitkällä aikavälillä.
Joukkovelkakirjoja pitävä ETF on suunniteltu tuottamaan tasaista tuloa. Jotkut maksavat osinkoja neljännesvuosittain ja jotkut kuukausittain. ETF, joka pitää hallussaan osinkoa maksavia osakkeita, on myös tuloväline; se voi maksaa osinkoja, jotka ovat pienempiä kuin korkorahastojen maksut, ja se ottaa myös suuremman riskin osakemarkkinoiden hintojen vaihtelusta. Mutta sijoittajat, jotka käyttävät tätä lähestymistapaa, toivovat korkeampaa kokonaistuottoa pitkällä aikavälillä osakemarkkinoiden noustessa.
”ETF:n avulla rahastosi ovat hajautettuja. Ja kun markkinat käyvät läpi epävakauden jaksoja, voit edelleen nauttia tuloistasi, vaikka pääomasaldosi pienenisi tilapäisesti”, Roberts sanoi.
Jos myyt sijoituksesi laskeville markkinoille, tiedät, että menetät rahaa – eli myyt halvemmalla kuin sijoituksesi olivat aiemmin arvokkaita. Jos nautit salkkusi tulovirrasta, sinun saattaa olla helpompi odottaa markkinoiden laskussa. Jos katsomme taaksepäin viimeisten 20 kalenterivuoden aikana – mielivaltaisia ajanjaksoja – S&P 500 nousi 15 vuoden aikana. FactSetin mukaan sen keskimääräinen vuotuinen hinnannousu oli 9.1 % ja keskimääräinen vuotuinen kokonaistuotto, kun osingot sijoitettiin uudelleen, oli 9.8 %.
Katso myös: Milloin voin myydä I-obligaationi? Onko I-obligaatioita verotettu? Vastaukset kysymyksiisi I-sarjan joukkovelkakirjalainoista.
Joka vuosi voi olla valtavia hintavaihteluita. Esimerkiksi vuonna 2020 Covid-19-pandemian alkuvaihe pudotti S&P 500:n 31 % alas maaliskuun 23. päivään asti, mutta indeksi päätti vuoden 16 % nousuun.
Kaksi ETF:ää, joilla on laaja lähestymistapa osinkoosakkeisiin
Invescon tekijä- ja ydinstrategioista vastaava johtaja Nick Kalivas uskoo, että sijoittajien tulisi "tutkia korkeatuottoisempia osakkeita keinona tuottaa tuloja ja suojautua inflaatiolta".
Hän varoitti haastattelussa, että osakkeen valitseminen vain korkean osinkotuoton perusteella voi asettaa sijoittajan "osinkoansaan". Toisin sanoen korkea tuotto saattaa viitata siihen, että ammattimaiset sijoittajat osakemarkkinoilla uskovat, että yritys saattaa joutua leikkaamaan osinkoaan. Osakekurssi on todennäköisesti jo laskenut, jolloin osinkotuotto laskee edelleen. Ja jos yhtiö leikkaa osinkoa, osakkeet todennäköisesti putoavat entisestään.
Tässä on kaksi tapaa, joilla Invesco suodattaa laajat osakeryhmät niille, joilla on korkeampi tuotto ja jossain määrin turvallisuus:
SPHD,
omistaa 50 yhtiön osakkeita, joilla on korkea osinkotuotto ja jotka ovat myös osoittaneet alhaista hintavaihtelua viimeisen 12 kuukauden aikana. Salkku painotetaan kriteerit täyttävien korkeimman tuottoisten osakkeiden mukaan, ja yksittäisten osakkeiden tai sektoreiden altistumista on rajoitettu. Se rekonstituoidaan kahdesti vuodessa tammi- ja heinäkuussa. Sen 30 päivän SEC-tuotto on 4.92 %.
PEY,
noudattaa erilaista laadun seulontatapaa. Se alkaa Nasdaq Composite -indeksin komponenteista
COMP,
sitten kaventaa lista 50 yritykseen, jotka ovat nostaneet osinkoa vähintään 10 peräkkäisenä vuonna ja joiden osakkeilla on korkein osinkotuotto. Se ei sisällä kiinteistösijoitusrahastoja, ja se painotetaan kriteerit täyttäviin korkeatuottoisiin osakkeisiin. Sen 30 päivän tuotto on 4.08 %.
30 päivän tuotot antavat sinulle käsityksen siitä, kuinka paljon tuloja voit odottaa. Molemmat ETF:t maksavat kuukausittain. Katso nyt, kuinka he menestyivät vuonna 2022 verrattuna S&P 500:een ja Nasdaqiin, kaikkiin sijoitetuilla osinkoilla:
Molemmilla ETF:illä oli positiivinen tuotto vuonna 2022, jolloin korkojen nousu painoi laajoja indeksejä.
8 muuta ETF:ää tuloja varten (ja jotkut myös kasvua varten)
Sijoitusrahasto on monien sijoittajien rahojen yhdistäminen tietyn tavoitteen tai tavoitteiden saavuttamiseksi. Voit ostaa tai myydä useimpien sijoitusrahastojen osakkeita kerran päivässä markkinoiden sulkeutuessa. ETF voidaan ostaa tai myydä milloin tahansa osakemarkkinoiden kaupankäyntiaikoina. ETF:illä voi olla alhaisemmat kulut kuin sijoitusrahastoilla, erityisesti ETF:illä, joita hallinnoidaan passiivisesti indeksien seuraamiseksi.
Kulut kannattaa ottaa selvää ennen ostoa. Jos työskentelet sijoitusneuvojan kanssa, kysy palkkioista – neuvonantajan ja rahastonhoitajan välisestä suhteesta riippuen saatat saada alennusta yhdistetyistä palkkioista. Sinun tulee myös keskustella volatiliteettiriskistä neuvonantajasi kanssa, jotta voit luoda mukavuustason ja yrittää sovittaa tulosijoitusvalintojasi riskinsietokykyysi kanssa.
Tässä on kahdeksan muuta ETF:ää, jotka on suunniteltu tuottamaan tuloja tai tulojen ja kasvun yhdistelmää:
Napsauta tikkejä saadaksesi lisätietoja kustakin ETF:stä.
Lue: Tomi Kilgoren yksityiskohtainen opas MarketWatchin tarjoussivulta saatavilla olevaan tietomäärään.
Määritelmät
Seuraavat määritelmät voivat auttaa sinua ymmärtämään paremmin, kuinka yllä luetellut ETF:t toimivat:
30 päivän SEC-tuotto — Standardoitu laskelma, joka ottaa huomioon rahaston tuotot ja kulut. Useimmille rahastoille tämä tuotto antaa hyvän kuvan siitä, kuinka paljon tuloja uuden sijoittajan voidaan odottaa saavan vuositasolla. Mutta 30 päivän tuotto ei aina kerro kaikkea. Esimerkiksi katettu ETF, jolla on alhainen 30 päivän tuotto, voi jakaa säännöllisesti (neljännesvuosittain tai kuukausittain) osinkoja, jotka ovat huomattavasti korkeampia, koska 30 päivän tuotto voi sulkea pois katetun osto-optiotulon. Katso liikkeeseenlaskijan verkkosivustolta lisätietoja kaikista kiinnostavista ETF:istä.
Veroa vastaava tuotto — Verotettava tuotto, jota voidaan verrata liittovaltion tuloverosta vapautetuista kunnallisista joukkovelkakirjoista saatuihin korkoihin. Kun osavaltion tai paikalliset tuloverot jätetään huomiotta, voit laskea verotettavan vastaavan tuoton jakamalla verovapaan tuoton 1:llä vähennettynä korkeimmalla liittovaltion tuloverolla.
Joukkovelkakirjojen luokitukset — Luottoluokituslaitosten määrittämät luottoriskiluokat. Joukkovelkakirjalainoja pidetään yleensä Investment grade -luokituksena, jos Standard & Poor's ja Fitch ovat niille luokitellut vähintään BBB-luokituksia ja Moody'sin luokitukset Baa3 tai korkeammat. Fidelity rikkoo luottolaitosten luokitushierarkia. Joukkovelkakirjalainoilla, joiden luottoluokitus on investointiluokkaa alhaisempi, on suurempi maksukyvyttömyyden riski ja korkeampi korkotaso kuin investointitason joukkovelkakirjoilla. Ne tunnetaan korkeatuottoisina tai "roskapostina".
Soita vaihtoehto — Sopimus, jonka avulla sijoittaja voi ostaa arvopaperin tietyllä hinnalla (jota kutsutaan toteutushinnaksi), kunnes optio päättyy. Myyntioptio on päinvastainen, jolloin ostaja voi myydä arvopaperin tietyllä hinnalla, kunnes optio vanhenee.
Katettu puheluvaihtoehto — Osto-optio, jonka sijoittaja kirjoittaa, kun hän jo omistaa arvopaperin. Osakesijoittajat käyttävät strategiaa tulojen lisäämiseen ja suojan tarjoamiseen.
Suositeltava osake — Osake, jolla on ilmoitettu osinkotuotto. Tämäntyyppiset osakkeet ovat etusijalla, jos yritys puretaan. Toisin kuin tavalliset osakkeenomistajat, etuoikeutetuilla osakkeenomistajilla ei ole äänioikeutta.
Nämä artikkelit perehtyvät syvemmälle edellä mainittuihin arvopaperityyppeihin ja niihin liittyviin määritelmiin:
Älä missaa: Nämä 15 Dividend Aristocrat -osaketta ovat olleet parhaat tulonrakentajat
Lähde: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo