Miksi kryptomarkkinat tarvitsevat KYC:tä ja kuinka pysyä nimettömänä rikkomatta lakia

Nimettömyydestä tuli este, joka esti kryptovaluuttojen massiivisen käyttöönoton perinteisillä rahoitusmarkkinoilla. Samaan aikaan luottamuksellisuudesta luopuminen on ristiriidassa digitaalisen omaisuuden ydinkäsitteen kanssa. Sekä kryptovaluuttojen käyttäjien että sääntelyviranomaisten etujen tyydyttämiseksi tarvittiin kompromissi. Ratkaisu on jo luotu. Sukellaan syvemmälle ja opimme pysymään nimettömänä kryptomarkkinoilla rikkomatta yhtä lakia.

Mikä on KYC ja mitä tekemistä sillä on kryptovaluuttojen kanssa?

Lyhenne KYC tarkoittaa Know Your Customer. Tätä määritelmää käytetään usein rahoitusmarkkinoiden yhteydessä. KYC viittaa useisiin prosesseihin, joilla pyritään varmistamaan rahoitustapahtumaa suunnittelevan henkilön henkilöllisyys.

Kryptovaluutat ovat rahoitusväline, jonka tulisi Bitcoinin perustajan Satoshi Nakamoton sopimuksen mukaan olla anonyymi. Sääntelyviranomaisten näkökulmasta täysin luottamuksellisiin liiketoimiin liittyy riskejä, jotka liittyvät rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen ja muihin laittomiin toimiin. Tästä syystä hallintoviranomaisten on ohjattava kryptovaluuttojen käyttäjiä KYC-menettelyjen kautta.

Salausmarkkinoiden toimijat ovat myös kiinnostuneita siitä, että henkilöiden tunnistamiseen liittyvät normit ovat kaikille osapuolille – käyttäjille ja sääntelyviranomaisille – mukavia. Itse asiassa hallitus ei voi sallia sellaisen anonyymin rahoitusvälineen leviämistä, jota se ei voi hallita sen luottamuksellisuuden vuoksi.

Kaupankäynti kryptovaluutoilla noudattamalla KYC-menettelyjä voidaan nähdä kaksisuuntaisena katuna: kryptoyhteisön jäsenet voivat jatkaa transaktiota digitaalisten omaisuuserien kanssa, kun taas sääntelijät saavat työkaluja tällaisten kolikoiden hallintaan. Tästä huolimatta käyttäjien tulee luopua nimettömyydestään tässä tapauksessa.

Mitä vikaa KYC:ssä on kryptoteollisuudessa ja perinteisillä markkinoilla?

Kryptoprojektit, mukaan lukien suuret vaihdot, pyrkivät kulkemaan laillisella alueella. Sitä varten heidän on oltava sääntelijöiden "ystäviä". Paras tapa saada hallintoelinten luottamus kryptovaluuttojen suhteen on toimia KYC-vaatimusten mukaisesti.

Tavallinen henkilöllisyyden todentamismenettely kryptoteollisuudessa sisältää useita vaiheita, mukaan lukien seuraavat:

• Henkilötietojen, mukaan lukien sukunimi, nimi, asuinpaikka, toimittaminen kolmannelle osapuolelle (alusta, jolla rekisteröinti tapahtuu);
• Asiakirjojen toimittaminen käyttäjän henkilöllisyyden vahvistamiseksi.

Lisäksi alustat pyytävät usein käyttäjiä ottamaan selfien tukiasiakirja kädessään.

Mielenkiintoista! Monet kryptoprojektit motivoivat käyttäjiä käymään läpi KYC-menettelyjä ottamalla käyttöön rajoituksia. Esimerkiksi jotkut kaupankäyntijärjestelmät vähentävät toimintarajoja käyttäjille, jotka eivät ole suorittaneet varmennusmenettelyä.

Kryptoprojektien edustajat luovat KYC-tietokantoja, jotka voivat sisältää henkilöllisyyttä tukevia asiakirjaskannauksia tai muita huijareiden magneetteja. Tämän seurauksena kryptovaluutta-alustoista tuli väärintekijöiden kohteita.

Käytäntö on osoittanut, että suuretkaan toimijat eivät voi turvallisesti ylläpitää asiakkaidensa KYC-tietoja. Esimerkiksi vuonna 2019 Binancen käyttäjien varmistusasiakirjat vuotivat Internetiin. Aluksi kaupankäyntialustan edustajat kielsi vuodon mutta heidän täytyi tunnustaa se, kun asiakkaiden valokuvat oli julkaistu.

Binancen tiimin "anteeksi pyytävä" vastaus oli kampanja uhreille elinikäisen VIP-jäsenyyden. Monet markkinatoimijat ovat sitä mieltä, että se ei ollut reilu reaktio ihmisiä kohtaan, jotka olivat vaarassa kaupankäyntialustan haavoittuvuuksien vuoksi. Itse asiassa huijarit voivat käyttää KYC-tietoja ja valokuvia varkauksiin ja muihin laittomiin toimiin.

Tällaiset tapahtumat aiheuttavat suuria kustannuksia yritysten liikearvolle. Onneksi nykyaikaiset organisaatiot voivat välttää tällaiset epäonnistumiset.

Kuinka ratkaista KYC-ongelma

Näyttää siltä, ​​että kryptoyhteisö ei voi luopua KYC:stä, muuten kryptovaluuttoja ei integroituisi perinteisiin rahoitusmarkkinoihin. Samaan aikaan, kuten markkinakokemus osoittaa, voi olla vaarallista toimittaa kolmansille osapuolille varmennustietoja ja valokuvia asiakirjoista. Tšekkiläinen yritys tarjosi ratkaisun tähän ongelmaan Hashbon. Tämä tiimi oli ensimmäinen, joka kehitti digitaalisen passin Hashbon Pass (NFT Passport) -konseptin. Näin se toimii:

• Käyttäjä, joka haluaa saada NFT Passportin, siirtää henkilötiedot hyväksyttyjen ja tarkastettujen lisensoitujen todentajien joukolle.
• Todentajat suorittavat tarkastuksen ja myöntävät digitaalisen NFT-passin, jos punaisia ​​lippuja ei ole. Muistutuksena, ei-vaihtokelpoinen token-muoto varmistaa, että tiedot pysyvät kiinteästi lohkoketjun digitaalisessa omaisuudessa. Tekniikka suojaa rekisteriä kaikilta väärennöksiltä, ​​joten Hashbon Pass NFT -passin tietoja on mahdoton väärentää. Näin varmistetaan tarkastustietueiden aitous.
• Digitaalisen passin Hashbon Pass omistaja voi esittää asiakirjan todennettavaksi alustoilla, jotka noudattavat KYC-sääntöjä. Tässä tapauksessa kolmannet osapuolet eivät pääse käsiksi käyttäjien luottamuksellisiin tietoihin, eikä NFT Passportissa ole henkilökohtaisia ​​tietoja lähetetystä asiakirjasta. Sen sijaan palvelulle esitetään NFT-passi, joka vahvistaa henkilöllisyyden.

Tällä tavalla Hashbon Pass varmistaa kryptoalustojen anonyymin käytön, mukaan lukien hajautetun rahoitussegmentin (DeFi) projektit. Lisäksi NFT Passports -passia voidaan käyttää luottamukselliseen henkilöllisyyden todentamiseen työskennellessäsi perinteisen rahoitussegmentin alustojen, kuten esimerkiksi pankkien, kanssa. Muita Hashbon Passin käyttötapauksia ovat anonyymi laillinen iän vahvistaminen ja CAPTCHA:n ohittaminen.

NFT-passin myöntämis- ja käyttötapaukset

Mielenkiintoista! Tarvittaessa esimerkiksi viranomaistarkastuksia varten viranomaiset voivat pyytää KYC-tietoja todentajilta.

Tässä on luettelo ongelmista, jotka NFT-passi Hashbon Pass ratkaisee:

• Suojaus kolmannen osapuolen henkilötietojen vuotamista vastaan;
• Ajansäästö: rekisteröintilomakkeiden täyttämisen sijaan Hashbon Passin haltijat voivat vain esittää NFT-passinsa.

Hashbon Passin mahdollisuudet

Näyttää siltä, ​​​​että Hashbon Pass tarjoaa anonyymin ja täysin turvallisen KYC-henkilöllisyyden todentamisen. Ei vain hajautetuilla rahoitusmarkkinoilla, vaan myös perinteisellä rahoitusalalla. Yrityksille kumppanuus Hashbon Passin kanssa mahdollistaa yksinkertaisemman varmennusmenettelyn ja suojaa asiakkaita tietovuodoilta. Kaikki nämä tekijät lisäävät heidän vetovoimaansa.

Hashbon Pass julkaistaan ​​kesäkuun 2022 lopussa. Ryhdy projektin kumppaniksi, joka tarjoaa asiakkailleen ensimmäisten joukossa helpon ja turvallisen tavan anonyymiin KYC-varmentamiseen. Seuraa päivityksiä ja pyydä demoa virallinen Hashbon-verkkosivusto.