Euroopan parlamentti ja Eurooppa-neuvosto ovat sopineet uuden rahanpesun vastaisen viranomaisen perustamisesta Frankfurtiin. Päätös syntyi EU:n vuonna 2023 tekemän päätöksen jälkeen valvoa kansainvälisesti toimivia kryptoyrityksiä ja rahoituspalvelujen tarjoajia.
Euroopan unionin (EU) viranomaiset sopivat rahanpesun vastaisen valvontaorganisaation perustamisesta vuonna 2025, kun kryptoyritysten roolia terrorismin rahoituksessa tutkitaan tiukemmin.
Miksi eurooppalainen rahanpesufokus?
EU sanoo, että sen uudella rahanpesun vastaisella valvontaelimellä on 400 työntekijää, kun se aloittaa toimintansa Saksassa ensi vuonna. Yhdeksän maata, mukaan lukien Ranska, Italia, Espanja, Latvia ja Irlanti, haki viraston isännöintiä.
AMLA vaatii luotto- ja rahoituslaitoksia sekä kryptoomaisuuden palveluntarjoajia suorittamaan asiakkaan due diligence -tarkastuksen. Kryptopörssin on suoritettava due diligence tarkistaakseen asiakastiedot ja raportoidakseen epäilyttävästä toiminnasta EU:n rahanpesun selvittelyyksiköille. Viime vuonna EU:n hallintoneuvoston jäsen Elizabeth McCaul sanoi, että on tärkeää ottaa huomioon pörssin globaali toiminta sen taloudellisen tilanteen arvioimiseksi, koska vain paikallista toimintaa tarkastelevat sääntelijät eivät voi arvioida tarkasti yrityksen riskejä.
Eräs tapaus oli Binance, jota Ranskan viranomaiset tutkivat rahanpesusta. Myöhemmin Yhdysvallat veloitti pörssin siitä, että se antoi terroristeille käyttää alustaansa. Vuoden 2023 Oxford Academic -lehdessä julkaistussa artikkelissa sanottiin kuitenkin, että vaikka kryptovaluutta voi houkutella terroristeja, ryhmät eivät useinkaan pysty muuttamaan sitä päävaluutoiksi.
Lue lisää: Kryptoasetus: Mitkä ovat edut ja haitat?
"Sitä vastoin kryptovaluutta ei ole houkutteleva terrorismin rahoitukselle johtuen kryptovaluuttojen hintojen suuresta vaihtelusta, luottamusmekanismien puutteesta, vaikeudesta konvertoida päävaluuttoihin ja maailmanlaajuisen rahastonseurantateknologian kypsyyden vuoksi", sanoi Shaceng Wang ja Xixi Zhu. .
AMLA vaimentaa MiCA-innostusta
EU:n ilmoitus sai vastareaktion krypto-yhteisöltä, joista osa syytti EU:ta itse rahanpesusta. WalkerAmerica, Bitcoin-podcast-isäntä, kysyi retorisesti, sovelletaanko AMLA-sääntöjä pankkeihin.
"Joten aiot tukahduttaa suuret pankit, jotka tekevät kaiken rahanpesun?" Walker kirjoitti.
AMLA:n päätös tehtiin sen jälkeen, kun Euroopan unioni viimeisteli kryptovaluuttojen säätelyä koskevan Markets-in-Crypto-Assets -lakinsa huhtikuussa 2023. Laki, joka tulee voimaan pörsseissä myöhemmin tänä vuonna, koskee uusia token-emissioita, rahanpesun vastaisia säännöksiä. pörssit ja stablecoin säännöt. Stablecoin on tokenoitu versio fiat-valuutasta, jonka kryptomarkkinaosapuolet voivat helposti vaihtaa kryptovaluutoiksi.
Lue lisää: Mikä on Fiat-valuutta? Miten se eroaa kryptovaluutoista?
Ranskalainen pankkijätti Societe Generale lanseerasi hiljattain euromääräisen vakaan kolikon. USDC:n liikkeeseenlaskija Circle on äskettäin laajentanut europohjaista vakaakolikansa Solana-lohkoketjuun.
Nämä suunnitelmat viittaavat siihen, että laitokset odottavat kysynnän siirtävän varoja krypto- ja tokenoitujen eurovarojen välillä pian. Kansalaiset ovat jo jonkin aikaa suhtautuneet skeptisesti EU:n suunnitelmiin ottaa käyttöön keskuspankin digitaalinen valuutta (CBDC). BeInCrypto otti yhteyttä Euroopan parlamentin lehdistöosastoon kommentteja varten, mutta ei ollut vielä saanut vastausta lehdistöaikaan mennessä.
Vastuun kieltäminen
Trust Project -ohjeiden mukaisesti BeInCrypto on sitoutunut puolueettomaan, läpinäkyvään raportointiin. Tämän uutisartikkelin tarkoituksena on tarjota oikeaa ja oikea-aikaista tietoa. Lukijoita kehotetaan kuitenkin tarkistamaan tosiasiat itsenäisesti ja neuvottelemaan ammattilaisen kanssa ennen kuin tekevät päätöksiä tämän sisällön perusteella. Huomaa, että käyttöehtomme, tietosuojakäytäntömme ja vastuuvapauslausekkeemme on päivitetty.
Lähde: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/