Mikä kryptolainaaja käytti 558 miljoonaa dollaria omaan kolikkoonsa

Celsius Network, jonka perustaja on sarjayrittäjä Alex Mashinsky, käytti vähintään 558 miljoonaa dollaria ostaakseen oman tunnuksensa, CEL. Mukaan viimeisin arkistointi, kryptovaluuttalainanantaja houkutteli asiakkaita "taloudellisen vapauden" lupauksella, kutsuen itseään "yhteisön etusijalle" -yritykseksi, joka myy tuotteita turvallisemmin kuin pankki. Yrityksen tarttuvimpia linjoja oli "We are Celsius. Unelmoimme isosti.”

Epäonnistunut kryptolainaaja, joka on kesken konkurssiprosessin, on raportoinut jopa 25 miljardin dollarin hallinnoitavista varoista. Huomionarvoista on, että suurin osa summasta lainattiin muille digitaalisen omaisuuden yrityksille tyydyttämään 5 prosentin vuosituotto.

Oikeuden määräämä tutkija Shoba Pillay teki kuitenkin tiistaina toisenlaisen johtopäätöksen epäonnistuneen lainanantajan toiminnasta. Kirjoittaessaan 700-sivuista raporttia Pillay totesi:

Celsius ja sen toiminnan liikkeellepaneva voima, Mr. Mashinsky eivät kuitenkaan pitäneet lupauksiaan alusta alkaen. Kulissien takana Celsius hoiti liiketoimintaansa jyrkästi eri tavalla kuin se, miten se markkinoi itseään asiakkailleen kaikilta osin.

Raportti väittää myös, että Celsius oli mukana kaikissa kyseenalaisissa sijoituskäytännöissä, jotka on pitkään yhdistetty perinteiseen rahoitussektoriin, jota kryptovisionäärit ovat halunneet hämärtää. Näitä ovat "kiertolainausjärjestelyt, merkkien manipulointi, harhaanjohtavat lausunnot ja väärät takuut ja jopa asiakkaiden varojen käyttö aikaisempien asiakkaiden velkojen maksamiseen." Celsiuksen kolikoiden käyttöönoton asiantuntijan Dean Tappenin sanojen mukaan tämä oli "hyvin Ponzi-tyyppistä" käytöstä.

Raportin tärkeimmät havainnot

Haluatko päivityksiä #Celsius tapaus?
👉Esi väärin 50 miljoonan dollarin ICO:n, keräsi vain 32 miljoonaa dollaria
👉Käyti yli 558 miljoonaa dollaria oman tunnuksen ostamiseen
👉Käytetty asiakasrahaa varten $ CEL takaisinostot
👉 Toimitusjohtaja myi 68.7 miljoonaa dollaria CEL-tokeneita vähittäismyyntiin
👉Menetti yli 300 miljoonaa dollaria huonoissa sijoituksissa

— ErmoFi (@ErmofiNews) Helmikuu 1, 2023

Celsius käytti vähintään 558 miljoonaa dollaria ostaakseen oman merkin

Aluksi tutkijan raportissa tunnustetaan, että Celsius-tokenin (CEL) alku oli kivinen. Yhtiön ICO tapahtui vuonna 2018 CEL-tokenille, ja lainanantaja ilmoitti myyneensä 325 miljoonaa CEL-tokenia. Raportin mukaan tämä oli väärä väite, sillä raportissa todettiin, että ICO:n ja yksityisen myynnin välillä Celsius myi vain 203 miljoonaa, mikä johti siihen, että se keräsi niukat 32 miljoonaa dollaria alkuperäisestä kolikkotarjonnasta (ICO) odotetun 50 miljoonan dollarin sijaan. Tältä osin tutkija sanoo:

Huolimatta lupauksistaan ​​avoimuudesta, Celsius pohti sisäisesti siitä, kertoako se yhteisölleen, miten ICO:lla todellisuudessa kävi, mutta päätti olla tekemättä niin, koska se pelkäsi yhteisönsä järkyttyvän.

Yritys mainosti myös CEL-merkkiä "selkärankana" toimitusjohtaja Mashinskyn toistuvien toimien rinnalla CEL-tunnuksen arvoa yrityksen arvoon. Tutkija lisäsi myös, että Celsius käytti "vauhtipyörä" -strategiaa, myi yksityisesti CEL-tokeneita, OTC-kauppoja ja teki vastakkaisia ​​ostoja avoimilla markkinoilla vaikuttaakseen kaupankäyntihintoihin. Kumulatiivisesti tutkija toteaa, että Celcius käytti vähintään 558 miljoonaa dollaria ostaakseen oman tunnuksensa ja lisää:

Vuodesta 2018 vetoomuspäivään asti Celsius siirsi vähintään 223 miljoonaa CEL:iä jälkimarkkinoilta omiin lompakoihinsa, mikä on suurempi määrä kuin ICO:ssa yleisölle julkaistujen CEL:ien kokonaismäärä (203 miljoonaa). Itse asiassa Celsius osti jokaisen CEL-tunnuksen markkinoilla vähintään kerran ja joissakin tapauksissa kahdesti.

Lopulta se, mikä myytiin Celsiuksen "selkärangana", murtui 12. toukokuuta 2022, kun CEL-hinta putosi 0.57 dollariin, entisen toimitusjohtajan Rod Bolgerin kuvattua sitä "kuolleeksi merkiksi" tutkijan mukaan.

Kalliit kertavedot

Raportissa korostetaan Celsiuksen "valtavaa kasvua" asiakkaiden ja hallinnoitavien varojen määrässä sen alusta alkaen huipulle marraskuussa 2021, mikä osuu samaan aikaan krypto-härkämarkkinoiden huippuunsa. Tämä oli myös silloin, kun kryptoyritys koki osan vakavimmista tappioistaan. Pillay sanoi, että vaikka Celsius kasvatti hallinnoitavia varojaan, se ei ollut kannattavaa.

Kun lainanantaja alkoi tarjota korkeampia palkkioita verrattuna alan kilpailijoihin, se teki neljä suurta vetoa, jotka aiheuttivat yhteensä 800 miljoonan dollarin tappion ennen veroja vuonna 2021. Lopulta yritys menetti 288 miljoonaa dollaria kahdesta lainasta, jotka otettiin institutionaalinen sijoituspalveluyritys Equities First Holdings. Lainanantaja sitoi Bitcoinin (BTC) ja Etherin (ETH) sijoituspalveluyrityksen vakuudeksi vuosina 2019 ja 2020. Valitettavasti Equities First ei voinut palauttaa vakuuksia vuonna 2021 sen arvon noustua merkittävästi.

Pillayn sanoin: "Equities First -lainat olivat välttämättömiä paitsi Celsiuksen toiminnan rahoittamiseksi, myös Celsiuksen asiakkailleen myöntämien vähittäislainojen tukemiseksi (eli Celsius lainasi Equities Firstiltä ja lainasi sitten tuotot asiakkailleen)."

Erityisesti instituutiolainat olivat Celsiuksen tärkeimpiä tulonlähteitä, sillä lainanantaja myönsi vakuudettomia lainoja pelaajille, kuten Anchorage, Flow Traders, Galaxy Digital ja FTX-tytäryhtiö heinäkuusta 2021 vuoden 2022 alkuun.

Raportti paljastaa myös, että 33.3 % Celsiuksen institutionaalisesta lainasalkusta oli vakuudettomia ja yli 50 % alivakuudellisia heinäkuuhun 2021 mennessä. Tutkija havaitsi myös, että täysin vakuudelliset lainat alkoivat lisääntyä vuosina 2021 ja 2022. Tämä johtui kuitenkin vain lainanantajasta vakuuden hyväksyminen FTT:ssä ja SRM:ssä, FTX:n alkuperäisessä tunnuksessa ja vastaavasti FTX:ään liittyvissä seerumitokeneissa.

Celsius menetti myös 130 miljoonaa dollaria yrittäessään pelata Grayscale Bitcoin Trustin (GBTC) arbitraasikauppaa, jossa institutionaaliset sijoittajat hankkivat vastikään liikkeeseen laskettuja GBTC-osakkeita vastaavalla arvolla Genesis Global Tradingilta ennen kuin he myivät samat osakkeet palkkiolla avoimilla markkinoilla kerran kuudennen vuoden välein. kuukauden sulkuaika päättyi.

Helmikuuhun 2021 mennessä Celsius oli sijoittanut 752 miljoonaa dollaria harmaasävyomaisuuksiin toivoen saavansa yli 40 prosentin palkkion. Siitä huolimatta palkkio kääntyi pian alennuksen kirjaamisen jälkeen ennen kuin Celsiuksen lukitusaika oli ohi, mikä aiheutti merkittäviä tappioita. Lainanantajan tappioita lisäsivät epäonnistuneet liikesuhteet KeyFi:n, hajautetun rahoitusjärjestelmän (DeFi) hallintaalustan ja Stakehoundin panostusalustan kanssa.

Double Down On Tether erityisesti

Lisäksi tutkija paljastaa raportissa, että Celsiuksen lainat Stablecoin Tetherille kasvoivat yli 2 miljardiin dollariin. Luku nousi myöhemmin syyskuussa 2021 niin paljon, että Celsiuksen riskikomitea oli huolissaan lainan myöntämisestä "eksistentiaalisena riskinä", koska Celsiuksen pääoma ei riitä selviytymään Tetherin maksukyvyttömyydestä."

Raporttien mukaan Celsiuksen lainat Tetherille olivat kaksinkertaiset lainanantajan luottorajaan verrattuna, vaikka muutkin konkurssivaiheessa oleville yrityksille myönnetyt lainat ylittivät myös Celsiuksen oletetut itse asettamat rajat. Yrityksen luottorajan yli lainaaneiden joukossa olivat Alameda Research ja Three Arrows Capital.

Tutkija korosti, että lisälainat Amber Technologiesille, Dunamis Tradingille, Kenetic Tradingille ja Profluent Tradingille "olivat kaikki enemmän kuin niiden ilmoittamat luottorajat". Kaiken lisäksi Pillay viittaa siihen, että Mashinsky venytti totuutta vielä pidemmälle suhteessa Celsiuksen luottorajoihin, kun Celsiuksen toimitusjohtaja kertoi ihmisille, ettei vakuudettomia lainoja ollut. Yrityksen johdon antamasta vakuutuksesta huolimatta lainanantajan vakuudettomat lainat paisuivat joulukuun 14 2020 prosentista Celsiuksen institutionaalisesta lainasalkusta kolmasosaan kesäkuuhun 2021 mennessä.

Mashinsky harhaan lunastettaessa

Tuomioistuimen määräämä tutkija sanoi myös, että Mashinsky nosti 68.7 miljoonaa dollaria CEL-tokeneita vuoden 2018 ja viime heinäkuun välisenä aikana "toistuvien väitteiden keskellä, ettei hän ollut CEL:n myyjä". Viitaten yhden esimerkin Pillayn raportista, tutkija viittaa marraskuuhun 2021, jolloin Mashinsky käsitteli raportteja, joiden mukaan hän myi CEL-tokeneita viime viikkoina, ja totesi ostaneensa 30,000 29,000 tokenia. Vaikka hän oli ostanut 344,000 XNUMX CEL-rahaketta, hän myi myös XNUMX XNUMX tokenia edellisessä kuussa.

Osa näistä myynneistä oli osa Celsiuksen itsensä suorittamista 558 miljoonan dollarin CEL-ostoista, mikä huolestutti johtajia. Tappen, joka kuvaili käyttäytymistä aiemmin "Ponzi-kaltaiseksi", korosti, että asiakkaiden omaisuutta käytettiin CEL:ssä hinnan nostamiseen "saakseen arviot myydä takaisin yritykselle".

Tuomioistuimen tilaamassa raportissa on mukana yhtiön entinen talousjohtaja, joka yhdessä tapauksessa kirjoitti: "Puhumme säännellyksi yksiköksi tulemisesta, ja teemme jotain mahdollisesti laitonta ja ehdottomasti sääntöjenvastaista."

Celsiuksella on verot

Tuomioistuimen määräämä tutkija havaitsi myös, ettei Celsiuksen olemassaolon kolmen ensimmäisen vuoden aikana ollut olemassa "omistettuja veroammatteja". Lisäksi lainanantajan kryptokäsivarsi Celsius Mining oli velkaa 16.5 miljoonaa dollaria veroja vetoomuksen esittämispäivänä, kun Celsius haki luvun 11 konkurssisuojaa ja saattoi olla velkaa yli 6 miljoonaa dollaria enemmän. Erityisesti lainanantaja on velkaa veroja Georgiassa ja Pennsylvaniassa.

Pillay havaitsi myös "huolestuttavia epäjohdonmukaisuuksia" tietojen ja todistajien lausuntojen välillä. Hän huomautti, että yrityksen prosessien puute ja yleinen verokoordinointi joutuivat Celsius Miningin maksamaan merkittäviä käyttöveroja vuoden 2022 aikana käyttöön otetuista kaivoskoneista. Tutkija huomautti myös, että hän teki niin. ei yksilöinyt mitään seikkoja, jotka osoittaisivat, että Celsius tai sen liiketoimintayksiköt "jättäneet tahallaan tai tahallaan maksamatta verovelvoitteitaan".

Liittyvät uutiset

Fight Out (FGHT) – uusin Move to Earn Project

• CertiK auditoitu & CoinSniper KYC Verified
• Early Stage Ennakkomyynti nyt
• Ansaitse ilmaista kryptoa ja saavuta kuntotavoitteita
• LBank Labs -projekti
• Yhteistyökumppanina Transak, Block Media
• Palkinnot ja bonukset