Kun yhä useammat Alamedan, FTX:n ja Sam Bankman-Friedin lonkerot paljastuvat rahoitusjärjestelmässä, sääntelijöille esitetään edelleen vaikeita kysymyksiä tuhon seurauksena.
Moonstone Bank, joka tunnettiin aiemmin nimellä Farmington State Bank, on yhä useammin joutunut tiedotusvälineiden intensiivisen tarkastelun alle kahdesta pääasiallisesta syystä.
Ensinnäkin Moonstone hyväksyi 11.5 miljoonan dollarin sijoituksen Alameda Researchilta maaliskuussa 2022. Investoinnin 10 %:n omistusosuudella pankin arvo oli 115 miljoonaa dollaria – suuri summa verrattuna 10 miljoonan dollarin asiakasmäärään. talletukset tuolloin ja mielenkiintoista, koska asiakkaiden talletukset kasvoivat jyrkästi myöhemmin.
Toiseksi Jean Chalopin, joka käytti FBH-nimistä tahoa ostaakseen Moonstonen, on myös Deltec Bank & Trust -pankin puheenjohtaja. Bahaman paperit ja sen tiedetään olevan sekä FTX:n että kiistanalaisen Stablecoin-liikkeeseenlaskijan Tetherin suosikkipankki. Myös Deltec Group omistaa Delchainin, Tetherin paras rahapaja. FTX:llä ja Alamedalla oli vähintään 17 pankkitilit Deltecin kanssa.
Jonkin sisällä edellinen keskustelu Protosin kanssa Federal Reserve myönsi: "Pahoja asioita voi tapahtua, vaikka luulet asioiden olevan kunnossa."
Viimeksi otimme yhteyttä Washingtonin osavaltion rahoituslaitosten ministeriöön (DFI), jolla oli paljon erilainen näkemys sääntelyasioiden nykytilasta.
Roberta Hollinshead, Washingtonin osavaltion DFI:n pankkien johtaja – joka valvoi Moonstonea ennen sen siirtymistä Federal Reserven jäsenpankkiin – sanoi, että Alamedan [Moonstone Bankin] sijoituksen ympärillä oli paljon vääriä tietoja.
"Ei tarvinnut DFI:n hyväksyntää" sijoituksen hyväksymiseen, koska se oli vähemmistöomistus, hän sanoi.
Hollinshead vakuutti yleisölle, että Jean Chalopin, FBH:n johtaja (Moonstonen omistaja) ja Deltec Bank & Trustin puheenjohtaja, oli "noudattanut kaikkia lakisääteisiä määräyksiä... kansainvälistä taustatarkistusta" sekä "Washingtonin DFI:n että Syötetty."
Hän myönsi myös, että kaikista kannabikseen ja digitaalisiin omaisuuseriin liittyvistä valtion vuokraamista pankeista "Moonstone on ainoa, joka on Fedin jäsen", vaikka "joillakin muilla pankeilla on holdingyhtiöitä, joita Federal Reserve säätelee."
”Jokainen pankki, joka on merkittävässä kasvutilassa, olemme erittäin aktiivinen sääntely- ja valvontatehtävissä”, hän vaati.
Todellinen yllätys, Hollinshead sanoi, oli FTX:n kaatuminen. "Se on hämmästyttävää", hän sanoi, "se paljastaa heikkouksia näiden yritysten sääntelyvalvonnassa."
"Toivon, että SBF on rikos- ja siviilioikeudelliseen vastuuseen", Hollinshead sanoi.
Lue lisää: BlockFi syyttää FTX:ää konkurssista, mutta antaa bitcoinin louhintavelan liukua
"Olemme rajallisia siinä, mitä voimme tehdä nyt", hän sanoi. "Toivon, että Sam Bankman-Fried saatetaan rikosoikeudelliseen ja siviilioikeuteen."
"En voi tehdä mitään sille, että joku istuu kotona ja haaveilee rikoksesta", sanoi Fazio. "Lait Washingtonissa ovat vankat, En tarvitse uusia lakeja saadakseni kiinni pahikset"
Mutta kun Protos otti yhteyttä entiseen sääntelylakimiehen kommenttia varten, he antoivat ristiriitaisen näkemyksen. "Ainoa asia, mitä [sääntelyviranomaisten] pitäisi tehdä, on istua ja miettiä, kuinka ihmiset tekevät rikoksia. Se on rahoituspalvelualan sääntelyviranomaisen ensisijainen tehtävä."
Lakimies, joka pyysi olla nimeämättä, mutta puhui Protosille taustalla, jatkoi: "Jos näet suuren ulkomaisen tahon ostavan pienen pankin, sen pitäisi heti nostaa punaisia lippuja.”
"Se laukaisee vastuun tarkastella sitä mahdollisimman tarkasti. Sääntelyviranomaisten tehtävänä ei ole vain selvittää, kuka tekee rikoksen, vaan hankkia riittävästi dokumentteja, jotta sääntelijä voi toimia nopeasti ja tehokkaasti, kun rikos on ilmennyt.”
Väärää tietoa ja lainsäätäjät
Fazio, joka on samanlainen kuin Hollinshead, syytti ehdotusta, että järjestelmällinen sääntely epäonnistui, "ei-tietoista tietoa".
Fazio sanoi myös: "Kongressi ja osavaltion lainsäätäjät panevat täytäntöön lakeja. Jos sanot, että järjestelmässä on vika, sääntelijät eivät ole syyllisiä.
"Olemme nostaneet kanteita useissa näistä tapauksista", Fazio sanoi. "Kun meillä on mahdollisuus kieltää tietyt yritykset, teemme sen."
Päinvastoin Washingtonin osavaltion DFI:n toistamia sanoja, entinen sääntelylakimies sanoi yksinkertaisesti: "SEC:tä, CFTC:tä ja FinCENiä on varoitettu kerta toisensa jälkeen Deltecin riskeistä."
Saat lisätietoja uutisista seuraamalla meitä Twitter ja Google Uutiset tai kuuntele tutkivaa podcastiamme Innovoitu: Blockchain City.
Lähde: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/