Yhdistyneen kuningaskunnan FCA vihjaa, miksi se on antanut vain 15 prosentille kryptoyrityksistä sääntelyn

Huolimatta suunnitelmista muuttaa alue vilkkaaksi kryptokeskukseksi, Yhdistyneen kuningaskunnan talousvalvontaviranomainen sanoo, että se on antanut kaikki selvät vain 41:lle 300:sta viranomaishyväksyntää hakeneesta kryptoyrityssovelluksesta.

UK Financial Conduct Authority (FCA) otti käyttöön uudet kryptovaluuttoihin keskittyvät määräykset 10. tammikuuta 2020 valvoakseen alalla toimivia yrityksiä ja varmistaakseen, että ne ovat saman rahanpesun (AML) ja vastatoimien alaisia. Terrorist Financing (CTF) -säännökset yrityksinä perinteisillä rahoitusmarkkinoilla.

A selvitys Kilpailuvirasto on paljastanut, että 265:stä "selvitetyistä" hakemuksista vain 15 % hyväksyttiin ja rekisteröitiin, kun taas 74 % yrityksistä joko hylkäsi tai peruutti hakemuksensa ja 11 % hylättiin. Vielä 35 hakemusta ei ole vielä päätetty.

Vaikka Kilpailuvirasto ei nimenomaisesti ilmoittanut hylättyjen tai peruutettujen hakemusten syytä, se antoi palautetta "hyvistä ja huonolaatuisista" hakemuksista.

Täydellisempiin hakemuksiin sisältyi yksityiskohtainen kuvaus yrityksen liiketoimintamallista, liikekumppaneiden ja palveluntarjoajien rooleista ja vastuista, likviditeetin lähteistä, varojen virtauskaavioista sekä yleiskuvaus riskinhallintaan käyttöönotetuista toimintatavoista ja järjestelmistä. , raportissa todettiin.

*Vuokaavio, joka auttaa yrityksiä ymmärtämään, tarvitseeko niiden rekisteröityä FCA:han. Lähde: FCA*

Puutteelliset hakemukset olivat selvempiä, kun yritykset käyttivät sovellusta tuotteidensa ja palveluidensa mainostamiseen, erityisesti tapauksissa, joissa hakuprosessi oli vielä kesken:

"Hakijoiden verkkosivuilla ja markkinointimateriaalissa ei saa olla kieltä, joka antaa vaikutelman, että rekisteröintihakemuksen tekeminen on FCA:n hyväksyntä tai suositus."

Raportti ehdottaa, että joidenkin yritysten sovellukset on saatettu romuttaa, jos ne eivät ole pystyneet osoittamaan, että niillä on riittävästi lohkoketjun yhteensopivuusresursseja ketjun sisäisten tapahtumien valvontaan.

Kilpailuvirasto tuplasi myös rahanpesun vastaista kantaansa vaatien, että kaikki yritykset nimittävät rahanpesuraportoijan, joka on "täysin mukana" hakuprosessissa.

Kilpailuvirasto korosti myös, että edes niille yrityksille, joiden rekisteröinnit on hyväksytty, tällainen hyväksyntä ei tarkoita, että ne eivät olisi enää vapaita velvoitteista:

"Hakijoiden on ymmärrettävä, että rekisteröityminen ei ole kertaluonteinen muodollisuus tai valintaruutu ilman muita velvoitteita tai vuorovaikutusta Kilpailuviraston kanssa."

"Tämän palautteen pitäisi auttaa hakijoita valmistelemaan rekisteröintihakemustaan ja tehdä prosessista mahdollisimman yksinkertainen ja tehokas", huomautuksessa sanotaan.

Keskuudessa digitaalista omaisuutta tarjoavien yritysten on rekisteröidyttävä FCA:n alaisuudessa toistaiseksi sisältää Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain ja Zodia Markets.

Koska monet yritykset tarjoavat kansainvälisiä palveluita, myös Yhdistyneen kuningaskunnan FCA vahvisti, että se on nyt yhteistyössä muiden valtion virastojen kanssa eri puolilla maailmaa – erityisesti Yhdysvaltain arvopaperisääntelyviranomaisen ja Yhdysvaltojen hyödykealan sääntelyviranomaisen kanssa – säännösten vahvistamiseksi tarvittaessa.

Kilpailuvirasto on useaan otteeseen korostanut, että rekisteröinnin epäonnistuminen ennen liiketoiminnan aloittamista voi johtaa rikossyytteisiin.