Treasury on itse isännöinyt lompakoita ja lisää krypton BSA:han vuoden 2022 asialistalla

CoinDesk raportoi ensimmäisenä, Yhdysvaltain valtiovarainministeriön puolivuosittaisessa ohjelmassa ja sääntelysuunnitelmassa, joka sisältää tärkeimmät määräykset, jotka odotetaan julkaistavaksi, ja osoittavat, että kaksi kriittistä ehdotettua sääntöä, jotka vaikuttavat kryptovaluuttateollisuuteen, ovat todennäköisesti uudelleen harkittavana.

Ehdotetussa sääntövaiheessa on "selvennys vaatimuksista kerätä, säilyttää ja lähettää tietoja transaktioista, jotka sisältävät vaihdettavia virtuaalivaluuttoja ja digitaalisia omaisuuseriä, joilla on laillinen tarjouskilpailu", jota ehdotettiin alun perin 27. lokakuuta 2020. Sekä Federal Reserve että FinCEN haluaa varmistaa, että näitä sääntöjä sovelletaan kotimaisiin ja rajat ylittäviin transaktioihin, joissa käytetään vaihdettavaa virtuaalivaluuttaa, joka on vaihtoväline (kuten kryptovaluutta), jolla on joko sama arvo kuin valuutta tai joka toimii valuutan korvikkeena, mutta jolla ei ole laillista tarjouksen tila.

Virastojen tarkoituksena on lisäksi, että tarkistetulla ehdotuksella selvennetään, että näitä sääntöjä sovelletaan kotimaisiin ja rajatylittäviin liiketoimiin, jotka koskevat digitaalista omaisuutta, jolla on laillisen maksuvälineen asema. Fedin ja FinCENin yhteinen kuvaus erilaisten kryptotyyppien määrittelemiseksi ovat muunnettavissa oleva virtuaalivaluutta (CVC) ja laillinen maksuväline digitaalinen omaisuus (LTDA). Tämä sääntö joutui vastustamaan vuonna 2020, koska lyhennetty 30 päivän julkisten kommenttien aika, joka sisälsi kiitospäivän, ja organisaatiot sanoivat, että tarvitaan enemmän aikaa analysoidakseen vaikutukset, jotka liittyvät kryptovaluutan sisällyttämiseen rahan, kuten Yhdysvaltain dollarin, rinnalle. Valtiovarainministeriön esityslistalla pyritään antamaan maaliskuuhun 2022 mennessä toinen "ilmoitus ehdotetusta säännöstöstä", jossa on 60 päivän kommenttikausi, joka päättyy toukokuuhun 2022 mennessä.

Edelleen viimeisessä sääntövaiheessa on FinCENin ehdottama sääntö, joka sai paljon julkisuutta 23 julkaistusta julkaisustaan, joka oli alun perin vain 2020 päivän kommenttijakso. Tätä ehdotettua sääntöä kuvattiin "Edellytyksiä tietyille transaktioille, jotka sisältävät vaihdettavaa virtuaalivaluuttaa tai digitaalisia omaisuuseriä", ja se vaatisi pankkeja ja kryptovaluuttapörssejä tekemään FinCENille raportin, joka sisältää tiettyjä asiakkaan CVC- tai LTDA-tapahtumaan ja vastapuoleen liittyviä tietoja (mukaan lukien nimi ja fyysinen omaisuus). osoite). Lisäksi pankin tai kryptovaluuttapörssin on tarkistettava asiakkaansa henkilöllisyys, jos tapahtuman vastapuoli käyttää isännöimätöntä tai muuten suojattua lompakkoa ja tapahtuma on yli 15 10,000 dollaria. Lisäksi pankkien ja kryptovaluuttapörssien on pidettävä kirjaa asiakkaan CVC- tai LTDA-tapahtumasta ja vastapuolesta, mukaan lukien asiakkaan henkilöllisyyden varmistaminen, jos vastapuoli käyttää isännöimätöntä tai muuten suojattua lompakkoa ja tapahtuma on yli 3,000 XNUMX dollaria.

Alkuperäisen ehdotetun lopullisen säännön mukaan Financial Action Task Force (FATF) oli havainnut, että isännöimättömät lompakot sallivat sääntelemättömät vertaistapahtumat, jotka voivat aiheuttaa vuodon virtuaalisen omaisuuden laittomien virtojen jäljittämisessä, erityisesti jos yksi tai useampi lohkoketjupohjainen. CVC-verkkojen oli tarkoitus saavuttaa globaali mittakaava. Tämä erityinen ilmoitus saa alun perin tuhansia kommentteja, koska käsite tehostetusta valvonnasta ja henkilöllisyyden vahvistamisesta yksilöiden välisissä vertaistransaktioissa oli varsin ristiriidassa kryptoliikkeen kanssa, joka tähtää oikeuteen suorittaa yksityisiä liiketoimia ilman hallituksen valvojaa. Lopullisia toimenpiteitä säännöstä odotetaan syyskuuhun 2022 mennessä, vaikka on havaittu, että saatujen alkuperäisten kommenttien määrän perusteella voidaan avata uusi kommenttikausi.

Yleisö voi odottaa toista keskustelua, joka keskittyy yksityisyyden määrään, jonka yksityishenkilöillä pitäisi olla ilman rahoitustapahtumiensa valvontaa verrattuna hallituksen uskoon tarpeeseen suojella yleisöä seuraavalta terrori-iskulta tai rahanpesuohjelmalta. Viime kädessä on krypto-kulttuurin vastaista, että Yhdysvaltain hallituksella olisi merkittävä rooli avaruudessa; kuitenkin, kun krypto jatkaa laajenemistaan ​​maailmanlaajuisesti, alan kohtalo voi olla samanlainen kuin pankkien nykyiset säännölliset kynnysvaatimukset.