Euroopan unioni on valmis luomaan aivan uuden sääntelyelimen, joka valvoo suoraa kryptovalvontaa.
Vaikka kryptoteollisuuden huomio on ollut markkinoiden salausomaisuuden sääntelyssä ja kiistanalaisia Varainsiirtoasetus, ne ovat osa laajempaa EU:n rahanpesun vastaisen politiikan pakettia, jolla on merkittäviä vaikutuksia kaikkiin rahoituslaitoksiin.
Euroopan komissio julkaistu ehdotuksensa kuudenneksi AML/CFT-direktiiviksi eli AMLD6:ksi viime heinäkuussa. Eurooppa-neuvosto julkaisi sen versio viime kuukausi. Euroopan parlamentti ottaa asian käsiteltäväksi meneillään olevan elokuun loman jälkeen. Kun se hyväksyy asetusversionsa, nämä kolme elintä aloittavat suurelta osin läpinäkymättömät neuvottelut, joita kutsutaan kolmikantaneuvotteluiksi.
Keskeistä uudessa lainsäädännössä on EU:n laajuisen rahanpesun vastaisen sääntelyviranomaisen luominen. Vaikka lainsäädäntöelinten on vielä neuvoteltava, erimielisyydet näyttävät olevan vähäisiä siitä, että tällaista säännöllisesti tarvitaan ja että sillä pitäisi olla suora valvonta salausomaisuuden palveluntarjoajista EU:ssa.
Aiemmin Euroopan parlamentti on ollut aggressiivisin kolmesta elimestä kryptovaluuttojen sääntelyn vaatimisessa. Sellaisenaan elin on erityisen epätodennäköistä, että se vastustaisi krypton suoran valvonnan antamista tulevalle sääntelijälle.
"Rahanpesun vastaiseksi viranomaiseksi" tai "AMLA:ksi" kutsuttu sääntelijä valvoo vähintään "korkean riskin" kryptoyrityksiä rahoituspalveluina suoraan komission ja asianajajan versioiden mukaisesti.
The Blockin kanssa jaettu parlamentaarinen tiedotus kuvaa uutta järjestelmää seuraavasti:
”EU-tason valvonta, joka koostuu keskittimestä ja pinnasta – eli EU-tason valvoja, joka on toimivaltainen tiettyjen rahoituslaitosten suorasta valvonnasta, välillinen muiden rahoituslaitosten valvonta/koordinointi ja koordinointirooli rahoituksen valvonnassa ei-rahoitussektorin ensimmäinen askel."
Kansainvälinen elin tulee olemaan suuri muutos EU:lle. Aikaisemmissa rahanpesun vastaisissa direktiiveissä – erityisesti neljässä ja viidessä vuosilta 2015 ja 2018 – vahvistettiin jäsenmaille standardit kerätä ja asettaa saataville tiettyjä tietoja, kuten tietoja yritysten tosiasiallisesta omistajuudesta.
Nämä rekisterit ovat hyvä esimerkki säännösten erilaisesta hyväksymisestä. Jopa maissa, joissa yritystietoihin pääsee ilmaiseksi – mikä ei ole kaikkea muuta – saatavilla olevat tiedot vaihtelevat suuresti. Alla oleva kaavio havainnollistaa erityyppisiä tämänkaltaisia tietoja, joita valtiot tarjoavat.
Lähde: Läpinäkyvät tiedot alkaen 2021
Todellakin, tiettyjen yritysrekisterien taustalla oleva läpinäkyvyys antoi Binancen kaltaisille kryptoyrityksille mahdollisuuden Maltan sääntelyä vuosia.
AMLD5 totesi, että jäsenvaltioiden tulisi kohdella kryptopörssejä rahoituslaitoksina. Mutta tämä täytäntöönpano jätettiin jäsenvaltioiden päätettäväksi. EU:n elimet voivat turvautua jäsenvaltioihin, mutta yleiset raportointivaatimukset eivät johda ammattiyhdistyselimeen.
"Jos [jäsen] ei pane sitä asianmukaisesti täytäntöön, Euroopan komissiolla on oikeus saattaa esimerkiksi Malta Euroopan yhteisöjen tuomioistuimeen. Mutta toinen tapa, jota he yrittävät tehdä, on harmonisoida se EU:n asetuksella", selitti Tomasz Krawczyk, Teneon asianajaja, joka osallistui AMLD4:n taustalla oleviin neuvotteluihin.
Täytäntöönpanon aikataulu riippuu Euroopan parlamentin välisistä neuvotteluista sekä myöhemmistä kolmikantakokouksista, joihin komissio osallistuu. Asetuksen täytäntöönpano – mukaan lukien AMLA:n henkilöstön lisääminen – kestää vuosia. Mutta ei näytä olevan epäilystäkään siitä, että tällainen sääntelijä on todella tulossa.
"On tärkeää varmistaa, että AMLA:lla on riittävän ammattitaitoista henkilökuntaa, joka pystyy käsittelemään hajautettujen verkkojen kanssa vuorovaikutuksessa tarvittavaa huipputeknologiaa", EU Crypto Initiative, kauppajärjestö, sanoi viestissä The Blockille.
Alankomaiden Euroopan parlamentin jäsen ja lakiesityksen esittelijä Paul Tang ei vastannut kommenttipyyntöä lehdistöhetkellä.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Kaikki oikeudet pidätetään. Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei tarjota eikä ole tarkoitettu käytettäväksi juridisena, vero-, sijoitus-, rahoitus- tai muuna neuvona.
Lähde: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss