EU jatkaa uusinta suuntaustaan kryptotoiminnan säätelyssä luomalla uuden sääntelyelimen, joka keskittyy rahanpesun estämiseen kryptoalalla.
Euroopan unioni (EU) perustaa uuden vahtikoiran
Heinäkuussa 2021 Euroopan komissio julkaisi ehdotuksensa kuudenneksi AML-direktiiviksi (AMLD6). Viime kuussa Euroopan komissio julkaisi versionsa asiakirjasta. Nyt parlamentti keskustelee omasta versiostaan, ennen kuin EU:n kolme lainsäädäntöelintä (komissio, parlamentti ja neuvosto) aloittavat kolmikantaneuvottelun puitteiden lopullisen version saavuttamiseksi.
Eduskunnan tiedotustilaisuuden mukaan uuden lainsäädännön olennainen osa on EU:n laajuisen AML-viranomaisen luominen. Vaikka lainsäädäntöelinten on vielä keskusteltava siitä, ei näytä olevan paljon erimielisyyttä tällaisen elimen välttämättömyydestä ja sen velvollisuudesta hallita suoraan EU:ssa sijaitsevia kryptovarojen palveluntarjoajia.
Tällä uudella sääntelijällä sanotaan olevan suorat valtuudet valvoa rahoituslaitoksia ja koordinoiva rooli ei-rahoitussektorilla:
EU-tason valvonta, joka koostuu keskittimestä ja pinnasta – eli EU-tason valvojasta, joka on toimivaltainen tiettyjen rahoituslaitosten suorasta valvonnasta, muiden rahoituslaitosten välillisestä valvonnasta/koordinaatiosta ja koordinaattoriroolista ei-finansointisektorin valvonnassa. ensimmäisenä askeleena.
AMLD6:n lopullisen version hyväksymisen jälkeen EU:n jäsenvaltioiden on vielä saatettava uudet säännöt osaksi oikeusjärjestelmiään. Toisin kuin säännökset, joita sovelletaan suoraan jokaisessa jäsenvaltiossa julkaisemisen jälkeen, direktiiveillä ei ole laillista voimaa ennen kuin kukin maa on hyväksynyt ne.
Uusi AML-valtuutus edustaa muutosta EU:n aiemmissa AML-direktiiveissä. Vaikka rahanpesun vastaisissa direktiiveissä 4 ja 5 keskityttiin ensisijaisesti tiedonkeruuvelvoitteiden asettamiseen monille eri tahoille (eikä vain yrityksille), kukin jäsenvaltio sai vapaasti päättää raportoitujen tietojen käsittelystä vastaavan sääntelyviranomaisen.
EU aikoo nyt perustamalla Euroopan tason rahanpesun vastaisen viranomaisen yhtenäistää rahanpesun valvontaa sen sijaan, että se jättäisi tämän päätöksen jäsenmaille.
Kun otetaan huomioon EU:n yhteisen lainsäädännön aikataulu, vaikka AMLD6:n kolmikantaneuvottelut vievät vain vähän tai ei ollenkaan aikaa, on erittäin epätodennäköistä, että puitteet pannaan pian täytäntöön. Koska uuden rahanpesun vastaisen viranomaisen toiminnan aloittaminen vie jonkin aikaa henkilöstön palkkaamiseen, sen valvontavaltuuksia käyttää kukin jäsenvaltion rahanpesunvastaista valvontaviranomainen.
Missä EU:n asema krypton suhteen?
EU on viime kuukausina kääntänyt painopisteensä kryptoon, kun salausomaisuuden markkinat (MiCA) ja varojen siirtoa (TRF) koskevat määräykset ovat valmistumassa. Uusi AMLD6-paketti jatkaa tätä kehitystä.
MiCA on laaja kehys, joka soveltuu kaikkiin kryptovaroihin (mukaan lukien vakaat kolikot), pörsseihin, kryptovarojen tarjoajiin ja hajautettuihin rahoitusprotokolliin. TRF koskee kaikkia varojen siirtoja, sekä fiat-valuutalla että kryptolla, ja sen tavoitteena on estää krypton käyttö AML-rajoitusten kiertämiseen.
Vaikka työtodistuskielto hylättiin Euroopan parlamentissa, Euroopan keskuspankki ei ole kiinnostunut krypton eduista ja neuvoo säännöllisesti olemaan käyttämättä sitä rahoitusvakaustarkasteluissaan.
Digitaalisten omaisuuserien maksuyrityksen TripleA:n uuden tutkimuksen mukaan krypton käyttöönotto ylittää 320 miljoonaa käyttäjää maailmanlaajuisesti, joista 43 miljoonaa Euroopassa. Kun näin monet ihmiset käyttävät kryptoa, aika on kypsä hyväksyä lainsäädäntö, jonka tarkoituksena on suojella sijoittajia krypto-riskeiltä.
Aiemmin tässä kuussa Yhdysvaltain keskuspankki julkaisi ohjeet pankeille, jotka harjoittavat tai haluavat harjoittaa kryptotoimintaa, mikä näyttää olevan globaali suuntaus valvojien keskuudessa.
Lähde: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/