Etelä-Afrikan keskuspankki julkaisi salausriskin arvioinnin

Etelä-Afrikan keskuspankki on julkaissut ohjeet paikallisille pankeille liiketoiminnalle kryptovaluuttojen ja kryptovaluuttayhtiöiden kanssa.

Reserve Bankin vakavaraisuusviranomaisen julkaisemassa asiakirjassa neuvotaan pankkeja käyttämään rahanpesun ja terrorismin torjunnan rahoitusta kaikissa kryptotransaktioissa.

Viime vuonna Etelä-Afrikan talousvalvoja, Financial Sector Conduct Authority, ilmoitti aikoo vapauttaa a sääntelypuitteita vuonna 2022 yhteistyössä Prudential Authorityn ja Financial Surveillance Boardin kanssa valvoakseen kaupankäyntiä Ethereum, XRPja Litecoin pitäisi edetä.

Tällä hetkellä, FSCA komissaari Unathi Kamlana sanoi, että tavoitteena oli antaa FSCA:n harkintavalta puuttua asiaan, jos kuluttajille tarjotaan tuotetta, joka sisältää merkittävän riskin.

Riskinarviointi, ei välttäminen

Prudential Authorityn ohjeet perustuvat Financial Action Task Forcen antamiin ohjeisiin pankin tarpeesta arvioida haavoittuvuuttaan rahanpesulle, terrorismin rahoitukselle ja joukkotuhoaseiden leviämisen rahoitukselle.

Oletetaan, että PA katsoo, että pankin riskinhallintaprosessit ovat riittämättömiä. Siinä tapauksessa se voi puuttua asiaan ja pyytää pankkia vahvistamaan käytäntöjään, menettelyjään, prosessejaan tai sisäistä valvontaansa.

Jotkut eteläafrikkalaiset pankit ovat jo lopettaneet pankkisuhteensa PA:n salausomaisuuden palveluntarjoajiksi (CASP) kutsumien kanssa, koska ne eivät pysty arvioimaan aiheutuvia riskejä tai palveluntarjoajan sääntelykehyksen puuttumista. Pankit pitävät CASP-sopimuksia korkeamman riskiprofiilin omaavana.

PA kuitenkin varoittaa pankkeja välttämästä riskejä sen sijaan, että tekisivät asianmukaisia ​​riskiarviointeja. Tämä lähestymistapa avaa oven suuremmalle rikolliselle anonymiteetille ja estää AML/TF-puutteiden asianmukaisen käsittelyn.

Asianmukaiseen riskinarviointiin kuuluu sen ymmärtäminen, mikä aiheuttaa riskiä krypto-omaisuuden tai palveluntarjoajan sisällä, mukaan lukien CASP:n asiakaskunnan sukutaulu, heidän transaktiotoimintansa ja rajat ylittävät rahastovirrat. Sisäiset ohjaimet on oltava joustava tarpeeksi sopeutuakseen uusiin teknologioihin, PA sanoi.

Pankkien on ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta Finanssivalvontakeskukselle.

CBDC on monen vuoden päässä, sanoo apulaiskuvernööri

Heinäkuussa 2022 SARB:n apulaiskuvernööri Kuben Naidoo, sanoi että keskuspankki näkisi kryptovaluuttoja omaisuutena eikä maksuvälineenä.

Hän sanoi, että pankki voisi jo harkita joidenkin kryptopörssien lisensointia, vaikka määräykset voivat kestää 12–18 kuukautta.

Lisäksi Naidoo totesi, että keskuspankki voisi tarjota digitaalisen version fiat-valuutasta, Etelä-Afrikan randista (ZAR). Pankki on toteuttanut kaksi pilottiprojektia, mukaan lukien hiekkalaatikkokokeilu uuden CBDC:n kanssa. Sen käyttöönotto voi kuitenkin kestää vuosia, Naidoo arvioi.

Be[In]Crypton uusin Bitcoin (BTC) -analyysi, Klikkaa tästä.

Vastuun kieltäminen

Kaikki verkkosivustollamme olevat tiedot julkaistaan ​​vilpittömässä mielessä ja vain yleisiin tarkoituksiin. Kaikki toimet, jotka lukija toteuttaa verkkosivustollamme oleviin tietoihin, ovat ehdottomasti omalla vastuullaan.