New Yorkin osavaltion finanssivalvontaviranomainen on määrännyt 30 miljoonan dollarin sakon Robinhoodin kryptovaluuttaosastolle väitetyn kyberturvallisuuden ja rahanpesun vastaisten lakien rikkomisesta. Tämä on viimeisin merkittävä sanktio kryptovälitysyritykselle.
Sen lisäksi, että Robinhood joutui ottamaan palvelukseensa puolueettoman noudattamiskonsultin, hän suostui sovintoon New Yorkin rahoituspalveluosaston kanssa.
Valvontakokeen ja myöhemmän oikeudellisen tutkimuksen jälkeen NYDFS paljasti löytäneensä "vakavia puutteita" Robinhood Crypton noudattamismenettelyssä, jonka avulla käyttäjät voivat ostaa ja käydä kauppaa kryptovaluutoilla.
Sääntelyviranomainen väitti, että epäonnistumiset johtuivat heikkouksista yhtiön johdossa ja vaatimustenmukaisuusvaatimusten valvonnassa. Viranomaisten mukaan Robinhood Crypto ei noudattanut valtion kyberturvallisuusmääräyksiä, ei henkilöstöä rahanpesun vastaista osiota asianmukaisesti eikä seurannut riittävästi tapahtumia.
Harrisin lausunnon mukaan DFS jatkaa tutkimista ja ryhtyy tarvittaviin toimenpiteisiin, jos luvanhaltija rikkoo lakia tai ministeriön ohjeita, jotka ovat välttämättömiä kuluttajien turvaamisen ja laitosten turvallisuuden ja toimivuuden takaamiseksi.
Ei ensimmäinen kerta
Finanssialan sääntelyviranomainen määräsi yritykselle 70 miljoonan dollarin sakot kesäkuussa 2021 ja Securities and Exchange Commissionille (SEC) 65 miljoonan dollarin sakot joulukuussa 2020 vastaavista rikoksista, jotka koskivat suurelta osin asiakkaiden pettämistä.
Tarkastuksen ja sovittelun NYDFS:n kanssa julkisti ensimmäisenä Robinhood, joka ilmoitti viimeisimmässä neljännesvuosittaisessa hakemuksessaan, että sillä oli noin 15.9 miljoonaa kuukausittaista aktiivista käyttäjää viime vuoden maaliskuun lopussa. Tiedot sisältyivät Securities and Exchange Commissionille toimitettuihin asiakirjoihin. Taloudellisen sakon määrä, jonka yritys ensin odotti – vähintään 10 miljoonaa dollaria – nostettiin lopulta 30 miljoonaan dollariin.
Viime vuoden ensimmäisen vuosineljänneksen huipusta lähtien Robinhoodin kuukausittainen aktiivinen jäsenmäärä laski 25 %, kun taas sen tulot laskivat 47 %. Yhtiö irtisanoi 9 % työvoimastaan aiemmin tänä vuonna, kun se siirsi painopisteensä nopeasta kasvusta kustannusten leikkaamiseen.
Robinhood-suunnitelmat vaatimustenmukaisuuden vahvistamiseksi
Siirtyminen äärimmäisen hienoa tavaraa luovista teknologiayrityksistä säännellyksi rahoituslaitokseksi on Guidehouse-konsulttiyhtiön yhteistyökumppanin Alma Angottin mukaan haastavaa. Hän väitti, että vaikka organisaatiot keskittyvät innovaatioihin, joskus vaatimustenmukaisuuden perustavanlaatuinen käsittely katoaa prosessissa.
Cheryl Crumptonin, Robinhoodin oikeudenkäyntien ja säännösten täytäntöönpanon apulaislakimies, mukaan yhtiö on iloinen siitä, että rangaistus on saatu päätökseen. Hän lisäsi, että he ovat tyytyväisiä voidessaan edelleen rakentaa toimintaansa ja rakennetaan vastuullisesti nykyaikaisilla tuotteilla ja palveluilla, joita heidän asiakkaat haluavat." Yhtiö lupasi tarjota helpomman ja edullisemman alustan kryptovaluuttojen ostamiseen ja kauppaan.
Sovintoratkaisu Robinhoodin kanssa merkitsi NYDFS:n ensimmäistä oikeuskannetta salausalaa vastaan New Yorkin finanssikeskuksen aseman jälkeen, millä on merkittävä vaikutus sääntelyyn ja täytäntöönpanoon. Se tapahtuu myös, kun Adrienne A. Harris, uusi superintendentti, pyrkii vahvistamaan sääntelyorganisaation virtuaalivaluuttahenkilökuntaa ja tarjoamaan lisää suuntaa kryptoliiketoiminnalle.
Lähde: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/