New Yorkin rahoituspalvelujen osasto (NYDFS) kehottaa krypto-säilyttäjiä ryhtymään ylimääräisiin varotoimiin asiakkaiden ja heidän omaisuutensa suojelemiseksi, koska kryptoalalla on yhä enemmän konkursseja. Näihin toimenpiteisiin kuuluu yritysten ja asiakkaiden omaisuuden erottaminen ja muut varotoimenpiteet.
Maanantaina NYDFS:n superintendentti Adrienne Harris julkaisi uudet määräykset Digitaalisten varojen säilyttäjien tulee erottaa tarkasti asiakkaiden varat yritysten varoista sekä ketjussa että sisäisillä kirjanpitotileillä.
Uusi ohje krypton säilyttäjille
Uusi direktiivi edellyttää, että krypton säilyttäjien tulee vastaanottaa asiakkaiden omaisuutta vain säilytys- ja säilytyspalvelujen tarjoamista varten, jotta velallisen ja velkojan välinen suhde ei synny.
Sääntelyviranomainen totesi, että ehdotetut suuntaviivat on tarkoitettu suojelemaan asiakkaita mahdolliselta maksukyvyttömyysmenettelyltä tai muilta vastaavilta menettelyiltä.
Marraskuussa FTX julisti konkurssiin sen kauppayhtiö Alameda Researchin ja itsensä välisen väitetyn varojen väärinkäytön vuoksi. Sam Bankman-Fried, FTX:n perustaja, kiistäneet syytteet kuten pankkipetokset, rahanpesu ja häntä vastaan esitettyjen kampanjarahoituslakien rikkominen useita viikkoja sitten.
New Yorkin virtuaalivaluuttasääntely on jo velvoittanut yhteisöt suojaamaan omaisuutta ja pitämään kattavaa kirjaa kaikista tapahtumista. Lisäksi toimielin on velvoittanut yritykset toimittamaan tarkat säilytyspalveluehdot ja kieltämään petolliset käytännöt.
Lausunnossaan Harris ilmoitti, että NYDFS:n virtuaalivaluuttasäännökset ovat turvanneet asukkaita vuodesta 2015 lähtien. Lisäksi hän neuvoi NYDFS:n säätelemiä kryptovaluuttayrityksiä ymmärtämään ja noudattamaan annettua direktiiviä, mikä takaa asiakkaiden omaisuuden täydellisen turvallisuuden.
Viime kuussa sääntelijä määräsi, että valtion sääntelemät pankit saavat nimenomaisen hyväksynnän ennen digitaalisen omaisuuden toimintaan osallistumista.
Konkurssitapaukset kryptoalalla
Äskettäin NYDFS paljasti sen Coinbase oli rikkonut rahanpesun vastaisia lakeja vuosina 2018 ja 2019. Coinbase suostui maksamaan 50 miljoonan dollarin sakon ja 50 miljoonan dollarin lisäsumman rikkomuksen korjaamiseksi.
Päivää myöhemmin New Yorkin oikeusministeri Letitia James nosti siviilioikeudenkäynnin Celsius Networkin entistä toimitusjohtajaa Alex Mashinskya vastaan, koska tämä antoi sijoittajille petollisia ja epätarkkoja lausuntoja, jotka kehottivat heitä sijoittamaan digitaalisen omaisuutensa alustalle.
Heinäkuussa Celsius haki konkurssiin ja samalla keskeytti asiakkaiden kotiutukset epäsuotuisten markkinaolosuhteiden vuoksi.
BlockFi, kamppaileva fintech-yritys, yhtäkkiä jättää konkurssin vain muutama päivä sen jälkeen, kun sen vastine, FTX, romahti. Asiakirjat osoittivat, että BlockFi on velkaa yli 100,000 1 henkilölle, joilla on 10 miljardin dollarin arvosta XNUMX miljardia dollaria varoja ja velkoja yhteensä.
Viime viikolla Genesis liittyi joukkoon konkurssiin hakevista kryptoyrityksistä. He keskeyttivät kiistanalainen asiakkaiden kotiutukset marraskuussa, kun heillä oli 175 miljoonaa dollaria lukittuja varoja FTX:llä.
Gemini lopetti äskettäin Earn-ohjelmansa, joka tarjosi Genesisille kryptovaroja lainaneille asiakkaille enintään 8 prosentin palkkion. Cameron Winklevossin (Geminin toinen perustaja) on kerrottu väittäneen, että Digital Currency Group on velkaa Genesisille 1.675 miljardia dollaria, minkä väitteen Barry Silbert (DCG:n toimitusjohtaja) on kiistänyt jyrkästi.
NYDFS:stä tulisi Geminin konkurssipesän edunvalvoja. Myös Gemini Dollar (GUSD) -varantoon tallennetut varat tallennetaan erilleen Geminin omistamista varoista, eikä niitä sisällytetä sen omaisuuteen.
Lähde: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/