Mastercard syventää kryptotyöntöä petostentorjuntatyökalulla

Mastercard julkistaa tiistaina uuden ohjelmiston, joka auttaa pankkeja tunnistamaan ja katkaisemaan liiketoimet petoksille alttiista kryptopörsseistä, yhtiö kertoi yksinomaan CNBC:lle.

Crypto Secure -niminen järjestelmä käyttää "kehittyneitä" tekoälyalgoritmeja määrittääkseen rikosriskin, joka liittyy kryptovaihtoihin Mastercard-maksuverkossa. Järjestelmä luottaa tietoihin lohkoketjusta, julkisesta kryptotapahtumien tietueesta, sekä muista lähteistä.

Palvelun tarjoaa CipherTrace, viime vuonna hankittu Mastercard-lohkoketjun tietoturvakäynnistysyritys. Kalifornian Menlo Parkissa sijaitseva CipherTrace auttaa yrityksiä ja valtion virastoja tutkimaan kryptovaluuttoja koskevia laittomia liiketoimia. Sen tärkeimmät kilpailijat ovat New Yorkissa toimiva Chainalysis ja Lontoossa sijaitseva Elliptic.

Mastercard lanseeraa palvelun kasvavan rikollisuuden taustalla syntyvällä digitaalisen omaisuuden markkinoilla. Salausmaksujen määrä lompakoihin, joilla on tunnettuja rikollisia yhteyksiä nousi ennätykselliseen 14 miljardiin dollariin viime vuonna lohkoketju-analytiikkayrityksen Chainalysis tietojen mukaan. Ja vuonna 2022 on nähty a korkean profiilin hakkereita ja huijauksia suunnattu kryptosijoittajille.

Crypto Secure -alustalla pankeille ja muille korttien myöntäjille näytetään kojelauta, jossa on värikoodatut luokitukset, jotka edustavat epäilyttävän toiminnan riskiä, ​​ja riskin vakavuus vaihtelee punaisesta "korkea" vihreään "matala".

Crypto Secure ei tee arviota tietyn kryptokauppiaan hylkäämisestä. Tämä päätös on kortinmyöntäjien itsensä tehtävä.

Mastercard käyttää jo samanlaista tekniikkaa petosten estämiseksi fiat-valuuttatransaktioissa. Crypto Securen avulla se laajentaa tällaisia ​​toimintoja Bitcoin ja muut virtuaaliset valuutat.

Mastercardin kyber- ja tiedusteluliiketoiminnan johtaja Ajay Bhalla sanoi, että muutoksen tarkoituksena on varmistaa, että sen kumppanit voivat "pysyä monimutkaisen sääntelyympäristön mukaisina".

"Koko digitaalisen omaisuuden markkinat ovat nyt melko suuret ja merkittävät markkinat", hän kertoi CNBC:lle eksklusiivisessa haastattelussa ennen tuotteen lanseerausta. 

"Ajatuksena on, että sellaisen luottamuksen, jonka tarjoamme digitaalisen kaupankäynnin asioille, haluamme tarjota samanlaisen luottamuksen digitaalisen omaisuuden liiketoimiin kuluttajille, pankeille ja kauppiaille."

Vaatimustenmukaisuudesta on tullut viime aikoina tärkeä painopiste kryptoalalla, kun yhä useammat pankit ja maksuyhtiöt tulevat taisteluun omilla palveluillaan digitaalisen omaisuuden kauppaan ja säilyttämiseen. Viime kuukausi, Nasdaq siitä tuli viimeisin vakiintunut rahoitusyhtiö, joka liittyi Wall Streetin kryptovalvontaan ja lanseerasi säilytyspalvelut institutionaalisille asiakkaille.

Samaan aikaan hallitukset molemmin puolin Atlanttia pyrkivät toteuttamaan uusia rajoituksia kryptosektorille, jota toistaiseksi enimmäkseen ei ole säännelty. Viime kuussa Bidenin hallinto julkaisi sen ensimmäinen sääntelykehys kryptoteollisuudesta Yhdysvalloissa, kun taas Euroopan unionissa on hyväksytyt maamerkit kryptolainsäädäntö omasta.

Maksujättiläinen kaksinkertaistaa krypton, kun digitaalisten valuuttojen hinnat laskevat ja volyymit ovat kuivuneet. Koko markkinoiden arvo on pudonnut noin 2 biljoonaa dollaria valtavan rallin huipun jälkeen marraskuussa 2021.

Bitcoinin arvo on nyt alle 20,000 70 dollaria kolikkoa kohden – noin 69,000 % pudotusta lähes XNUMX XNUMX dollarin kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle – ja viime viikkoina on ollut vaikeuksia kiivetä merkittävästi tämän tason yläpuolelle.

Kysyttäessä kryptohintojen laskun vaikutuksesta Mastercardin digitaalisten omaisuuserien strategiaan, Bhalla sanoi, että yritys on "keskittynyt tarjoamaan ratkaisuja sidosryhmille pitkällä aikavälillä".

"Nämä ovat markkinasyklejä, ne tulevat ja menevät", hän sanoi. "Luulen, että sinun on otettava pidempi näkemys, että tämä on iso markkinapaikka nyt ja kehittyy ja tulee todennäköisesti olemaan paljon, paljon suurempi tulevaisuudessa."

Digitaalisten merkkien hintojen laskusta huolimatta alan rikollisuus ei ole osoittanut laantumisen merkkejä. Erityisen suosittu tapa huijata kryptosijoittajia tänä vuonna on ollut hyödyntää blockchain-siltoja, työkaluja, joilla vaihdetaan omaisuutta kryptoverkosta toiseen. Noin 1.4 miljardia dollaria on menetetty näiden ketjujen välisten siltojen rikkomusten vuoksi vuoden 2022 alusta lähtien Chainalysis-tietojen mukaan.

Tätä taustaa vasten suuret rahoituspalveluyritykset ja krypto-alustat investoivat tapoihin pienentää riskiä, ​​että väärin hankitut voitot siirretään järjestelmiensä kautta. Kryptovaluuttoja arvostellaan usein niiden käytöstä rahanpesuun ja muuhun laittomaan toimintaan – ongelma, joka johtuu osittain lohkoketjuverkkojen osallistujien pseudonyymeistä.

Mutta uusien ohjelmistotyökalujen kehittäminen on helpottanut kryptorikollisten laittomasti hankittujen voittojen jäljittämistä. Yritykset käyttävät kehittyneitä datatieteitä ja koneoppimistekniikoita analysoidakseen tietoja julkisista lohkoketjuista. 

Mastercard pyrkii myös pysymään tärkeimmän kilpailijansa tahdissa Visa, joka on tehnyt merkittäviä omia investointeja kryptoareenalle. Vuoden 2022 ensimmäisellä tilikaudella Visa kertoi helpottavansa 2.5 miljardin dollarin maksutapahtumia korteilla, jotka on linkitetty tiliin krypto-alustalla.

Visa käynnisti viime vuonna krypto-neuvontakäytännön tarjotakseen asiakkaille neuvoja kaikessa kryptoominaisuuksien käyttöönotosta tutkimiseen. ei-fungible tokens.

Mastercard kieltäytyi paljastamasta 2,400 XNUMX salauspörssin verkostonsa fiat-to-crypto volyymien kokonaisarvoa dollareissa. Bhalla kuitenkin sanoi, että luottokorttijättiläisen suorittamien maksutapahtumien määrä minuutissa on nyt "tuhansia".