Kryptoystävällinen pankki, joka joutuu kohtaamaan umpimähkäisten sijoittajien nostojen aallon, pysyy maksukykyisenä epätavallisen monen miljardin dollarin lainan ansiosta – Jim Cramerin mukaan liikkeen pitäisi kaataa sinut tuoliltasi.
"Tämä on poikkeuksellista", Mad Moneyn isäntä ja kryptoseptiko twiittasi viime viikolla. "Federal Home Loan Bankin pelastuslaina kryptopankille karan hillitsemiseksi. Toivon, että ihmiset tietäisivät, kuinka vaarallista tämä kaikki on. EI liiketoimintaa normaalisti."
Älä missaa
Pankkiajo – ja yllättävä pelastus näennäisesti valtion "asuntolaina" -organisaatiolta - on merkki kryptosijoittajien entistä epävakaudesta katastrofaalisen vuoden 2022 jälkeen, jolloin suuren pörssin FTX:n romahtaminen ja kryptomarkkinoiden huonoin tulos sitten vuoden 2018.
Jos olet huolissasi siitä, että kello soi digitaalisen valuutan osalta voi olla viisasta tutkia, kuinka sijoittajat voivat valmistautua syvempään romahdukseen.
"luottamuskriisi"
Cramerin vastalause tulee sen jälkeen, kun Silvergate Capital Corp. – kalifornialainen pankki, joka tarjoaa rahoituspalveluita digitaalisen omaisuuden teollisuudelle – haki 4.3 miljardin dollarin lainaa selviytyäkseen "[crypto]-ekosysteemin luottamuskriisistä" viime vuoden lopulla.
Kuinka paha kriisi oli? Silvergaten digitaalisten omaisuuserien asiakkaiden talletukset putosivat syyskuun 11.9. päivän 30 miljardista dollarista vain 3.8 miljardiin dollariin 31. joulukuuta. yrityksen hakemukset show.
"Vastauksena digitaalisen omaisuuden toimialan nopeisiin muutoksiin viimeisellä vuosineljänneksellä ryhdyimme oikeasuhteisiin toimiin varmistaaksemme, että säilytämme kassalikviditeetin mahdollisten talletusten ulosvirtausten tyydyttämiseksi", sanoi Silvergaten toimitusjohtaja Alan Lane.
Näihin vaiheisiin sisältyi 5.2 miljardin dollarin velkapapereiden myyminen (718 miljoonan dollarin tappiolla) mutta myös megalainan hakeminen Federal Home Loan Bank of San Franciscolta – valtion tukema yritys, joka perustettiin suuren laman aikana tukemaan asuntolainaa ja yhteisön investointeja. .
Miksi laina on niin epätavallinen?
Federal Home Loan Bank (FHLB) -järjestelmä koostuu 11 alueellisesta pankista, jotka ovat yksityisesti pääomitettuja – eli ne eivät saa veronmaksajien apua – ja joiden jäsenet omistavat osuuskunnina, mukaan lukien pankit, luotto-osuudet, vakuutusyhtiöt ja yhteisön kehitysrahoitusyhtiöt. toimielimiin.
Järjestelmää säätelee Federal Housing Finance Agency, ja se tarjoaa jäsenille pääsyn miljardeja dollareita edulliseen rahoitukseen vakuudellisten lainojen kautta.
As raportoitu by American Banker, kriitikot, kuten Cramer, väittävät, että FHLB:n laina kryptoystävälliselle Silvergatelle on merkittävä poikkeama sen alkuperäisestä tehtävästä.
"He eivät selvästikään käytä tätä lainattua rahaa asuntolainoihin, he käyttävät sitä pääomatasonsa kasvattamiseen", sanoo Todd Phillips, politiikan puolestapuhuja Washingtonista ja entinen asianajaja Federal Deposit Insurance Corp.:ssa.
"Miksi liittovaltion asuntolainapankki lainaa heille näitä rahaa? Siinä ei ole paljon järkeä."
Viime vuonna liittovaltion asuntorahoitusvirasto käynnisti ensimmäisen suuren FHLB-järjestelmän katsauksensa 90 vuoteen selvittääkseen, onko se poikennut ydintehtävästään asuntorahoituksesta. Nykyään monet paikallispankit luottavat FHLB:hen yleisessä likviditeetissä ja taseen hallinnassa, jopa ilman suoraa yhteyttä asumiseen.
Vaikka FHLB:n tiedottaja kertoi American Banker että veronmaksajien rahoja ei käytetty Silvergate-lainan rahoittamiseen, pelastuspaketti valaisee kryptomarkkinoiden haurautta sijoittajille.
LUE LISÄÄ: 4 yksinkertaista tapaa suojata rahasi kuumalta inflaatiolta (olematta osakemarkkinoiden nero)
"En koskeisi kryptoon miljoonassa vuodessa"
Tämä ei ole suinkaan ensimmäinen kerta, kun Cramer soittaa hälytyskelloja kryptoekosysteemin yli.
FTX:n dramaattisen romahduksen jälkeen marraskuussa hän jakoi CNBC:lle räikeän kommentin digitaalisen omaisuuden arvosta ja niiden omistajien viisaudesta.
"Myin kaiken kryptoni... En koskeisi kryptoon miljoonaan vuoteen, koska en luottaisi talletuspankkiin", hän sanoi. ”Jos sinulla on rahasi [crypto]ssa, en kutsu sinua idiootiksi; Sanon vain, että sinulla on sokea usko."
Monikansallinen investointipankki Standard Chartered on varoittanut sijoittajia siitä, että kryptosektorilla on todennäköisesti edelleen haasteita vuoden 2023 alussa, mikä saattaa johtaa lisää likviditeettiongelmiin ja konkursseihin.
Bitcoinin hinnat laskivat lähes 65 % vuonna 2022, ja Standard Chartered sanoi, että omaisuuserä voi pudota vielä 70 % noin 5,000 2023 dollariin vuonna XNUMX.
Kuinka valmistautua syvempään krypto-romaukseen
On varmaa, että kryptomarkkinat ovat kuuluisia epävakaudestaan.
Harrastajat ovat valmiita pysy kurssilla valtavan kasvupotentiaalin vuoksi, mutta monille sijoittajille laskut, sukellukset, ankat ja väistelyt eivät ole stressin arvoisia.
Jos uskot, että syvempi kryptoromahdus saattaa olla tulossa, tässä on kolme tapaa hallita riskiäsi:
1. 1% sääntö
Tunnetko salausmarkkinoiden villien heilahtelujen aiheuttaman palamisen? 1 %:n sääntö voi pitää pääomatappiot minimissä, mutta silti mahdollistaa kuukausittaiset tuotot tai tulot.
Tämä strategia, joka tunnetaan myös nimellä positioiden mitoitus, ei kerro sijoituksesi koosta, vaan pääoman määrästä, jonka olet valmis riskeeraamaan. Se rajoittaa minkä tahansa kryptosijoituksen tai -kaupan riskin enintään 1 prosenttiin kokonaissijoituspääomastasi.
Jos sinulla on esimerkiksi 20,000 200 dollaria sijoitettavaa, voit ostaa 0 dollaria mitä tahansa kryptovaluuttaa. Jos kyseisen omaisuuden hinta putoaa 1 dollariin, menetät vain enintään XNUMX % kokonaispääomastasi.
2. Stop-loss ja take-profit -määräykset
Stop-loss-toimeksianto voi rajoittaa tappioitasi, jos kryptokauppasi muuttuvat happamaksi.
Sijoittajat voivat asettaa stop-loss -toimeksiantoja ostaa tai myydä kryptoa varat, kun ne saavuttavat tietyn hinnan, joka tunnetaan nimellä stop-hinta. Tämä auttaa määrittämään poistumispisteen markkinoilla ja voi rajoittaa tappioita.
Esimerkiksi yhden prosentin säännön noudattamisen sijasta voit ostaa 1 20,000 dollarilla mitä tahansa kryptovaluuttaa ja stop-loss -toimeksiantoa myydä hintaan 19,800 1 dollaria. Se vähentäisi tehokkaasti tappioitasi yhdellä prosentilla koko sijoituspääomastasi.
Jos sinulla käy onnea kryptosijoituksissasi, voit myös lukita voittosi take-profit -tilauksella – työkalulla, joka on suunniteltu myymään omaisuus, kun se saavuttaa tietyn tuottotason.
3. Ota omaisuutesi hallintaan
FTX:n järkyttävä romahdus jätti monet kryptosijoittajat epävarmaksi, näkisivätkö he koskaan varojaan – korostaen joitain mahdollisia sudenkuoppia krypton pitämisessä pörssissä.
Sijoittajat voivat harkita ei-säilytyslompakon käyttöä, jossa he voivat hallita täysin digitaalista omaisuuttaan ja yksityisiä tietojaan.
Samaan aikaan näissä lompakoissa on myös riskejä. He eivät anna anteeksi virheitä, kuten kadonneita salasanoja (tunnetaan myös nimellä "yksityiset avaimet") tai ohjelmistovirheitä.
Mitä lukea seuraavaksi
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html