Laitokset etsivät yksityiskohtaista blockchain-analytiikkaa krypton käyttöönotosta – elliptistä

Kun yhä useammat laitokset tutkivat digitaalista omaisuutta, ketjun sisäisten analytiikkaalustojen tarve ei ole koskaan ollut suurempi. 

Compliance-asiantuntijat, tutkijat ja sääntelyviranomaiset käyttävät näitä blockchain-analyyttisiä työkaluja ymmärtääkseen paremmin kryptovaluuttatransaktioiden malleja ja kokonaisuuksia.

Saadakseen lisätietoja työkaluista ja kuinka ne sopivat laajempaan kryptovaluuttojen käyttöönottoon, Cointelegraph istui Tom Robinsonin, analytiikkayrityksen Ellipticin perustajan ja päätutkijan kanssa. ja Eray Akartuna, vanhempi kryptovaluuttauhka-analyytikko Ellipticissä.

Cointelegraph: Mitkä ovat tyypillisiä käyttötapauksia, joita näet instituutioasiakkaiden ketjun analytiikkaa varten?

Tom Robinson: Rahanpesun torjunta (AML) ja sanktioiden noudattaminen kryptopörsseissä ja muissa kryptovarallisuutta käsittelevissä yrityksissä: Salaustapahtumien ja lompakon seulontatyökalumme auttavat yrityksiä noudattamaan säännöksiä ja vähentämään petoksia.

Due diligence kryptoliiketoiminnasta: Discovery-tuotteemme tarjoaa pörsseille ja muille kryptopalveluille riskiprofiileja, jotka perustuvat niiden lohkoketjutransaktioiden analyysiin. Salausyritykset ja rahoituslaitokset käyttävät tätä tietoa saadakseen tietoa yrityksistä, joiden kanssa he käyvät kauppaa.

Lehti: "Moraalinen vastuu": Voiko lohkoketju todella parantaa luottamusta tekoälyyn?

Kryptotapahtumien tutkiminen: Investigator – lohkoketjujen tutkimusohjelmistomme – mahdollistaa kryptolompakoiden ja niiden välisten tapahtumien graafisen tutkimisen. Lainvalvontatutkijat käyttävät tätä "seuratakseen rahaa" ja yhdistääkseen rikollisen toiminnan yksilöihin. Sitä käyttävät myös kryptoyritykset tutkiakseen asiakkaidensa mahdollista laitonta toimintaa.

CT: Miten krypton rahanpesun torjunta eroaa pankkien valtavirran AML:stä fiatille?

TR: Suurin ero on, että useimmat kryptotapahtumat näkyvät lohkoketjussa. Tämä helpottaa huomattavasti sen tunnistamista, ovatko varat peräisin rikollisesta toiminnasta jäljittämällä ne käyttämällä blockchain-analytiikkatyökaluja.

CT: Näetkö tekoälyn (AI) ja koneoppimisen roolin ketjun analytiikan sisällä? Etenkin petostentorjunnan ja AML:n alalla?

Eray Akartuna: Kyllä, käytämme jo koneoppimista blockchain-analytiikkatuotteissamme. On kuitenkin erittäin tärkeää varmistaa näiden tekniikoiden tarkkuus laajan testauksen avulla.

Blockchain-tapahtumissa on tiettyjä näkökohtia, joissa voimme käyttää koneoppimista ymmärtääksemme tai tunnistaaksemme tiettyjä malleja. Bitcoin-lohkoketjussa näkyvät kuviot eivät välttämättä ole samoja kuin Ethereum-lohkoketjun kuviot; ne toimivat hieman eri tavoilla. Haluaisin huomauttaa heuristiikan käytöstä.

Lohkoketjutapahtumissa on tiettyjä näkökohtia, joissa meillä on yhteistä kulutusta, mikä auttaa meitä tietämään, ovatko osoitteet yhden tahon omistuksessa vai eivät – jos haluan tunnistaa laittomat toiminnot ja laittomat toimijat lohkoketjussa – ja tunnistaa heidän lompakkoosoitteensa.

Esimerkiksi pohjoiskorealaiset kyberhakkerit käyttivät ohjelmallista tapaa pestä. Hakkerointi tehtiin vuonna 2018, jolloin he käyttivät noin 113 lompakkoa varojen erottamiseen alkuperäisestä varkaudesta automaattisesti. Voisimme analysoida ohjelmallisesti yksittäisten tapahtumien aikaleimat ymmärtääksemme tarkalleen, kuinka tämä automaattinen ohjelmisto toimii.

Jos analysoimme pimeitä verkkomarkkinoita tai terroristiyhteisöjä jne., heuristiikka voi auttaa meitä tunnistamaan, onko lompakon osoite liitetty tiettyyn laittomaan kokonaisuuteen. Voimme sitten käyttää näitä heuristiikkaa ymmärtääksemme, mitkä muut lompakon osoitteet voivat myös kuulua kyseiseen kokonaisuuteen tai liittyä siihen.

Meillä on riskipisteet, jotka sopivat ennakoivaan analyysiin. Kun tarkastelemme saapuvia ja lähteviä tapahtumia lompakkojoukolle, voimme nähdä, mihin ne lopulta päätyivät. Pörssiin, terroristiryhmään tai pimeään markkinoihin kuuluvia yhteisöjä voidaan havaita, kun ne käyvät kauppaa tiettyjen tahojen kanssa, joihin keskitymme.

Oletetaan, että noin 50 % kryptosta on mennyt tietylle pimeän verkon markkinoille; voimme itse asiassa käyttää sitä antaaksemme riskipisteen siitä, kuinka riskialtista lompakko on. Pörssit ja pankit käyttävät sitten riskipisteitä päättääkseen, haluavatko ne tehdä liiketoimintaa näiden lompakonhaltijoiden kanssa vai eivät.

CT: Mitkä ovat monimutkaisimmat ongelmat, joita ratkaiset Ellipticillä? Miksi ne ovat monimutkaisia ​​ja miksi on tärkeää ratkaista ne?

TR: Monimutkaisin ja tärkein ongelma, jonka olemme viime aikoina ratkaisseet, on se, kuinka tunnistaa rikoksen tuottamat hyödyt kryptomuodossa, vaikka ne olisi pesty varojen ja ketjujen välillä. Rikolliset siirtävät nyt tuottonsa omaisuuden välillä käyttämällä hajautettua vaihtoa; ja lohkoketjujen välillä käyttämällä ketjujen välisiä siltoja.

Kehitimme kokonaisvaltaisen seulonnan tapana jäljittää automaattisesti kryptovarat omaisuuden ja lohkoketjujen välillä. Tämä ainutlaatuinen kyky on nyt ehdottoman välttämätön; muuten rahanpesurit käyttävät hyväkseen yritysten näkymättömyyttä toiminnassaan.

CT: Millaisena näet pankkien ottavan käyttöön digitaalisen omaisuuden ja sen ketjun analytiikan? Mikä on ollut tähän mennessä?

EA: Näemme hidasta mutta vakaata käyttöönottoa, mutta noudattaminen on pankkien tärkein asia. Blockchain-analytiikkaa pidetään tärkeänä osana pulmapeliä ja tapaa lievittää sääntelijöiden huolenaiheita.

Jos laitokset haluavat olla mukana hajautetun rahoituksen (DeFi) tilassa ja suunnittelevat sijoittavansa asiakkaiden varoja, niiden on tiedettävä, onko likviditeettipooli, johon ne sijoittavat, uskottava ja onko sillä oikea riskiprofiili. Jos likviditeettipooliin tulee laittomia varoja sisään ja sieltä pois, siellä on vaatimustenmukaisuusongelma. Tämä on keskeinen käyttötapa instituutioille, jotka haluavat olla mukana DeFissä.

Äskettäin: Saksalaiset pankit ottavat hitaasti käyttöön krypton, enimmäkseen institutionaalisille sijoittajille

Toinen käyttötapaus on tilanne, jossa jotkut haastajapankit, kuten Revolut, sallivat asiakkaidensa pitää hallussaan kryptovaluuttoja ja käydä niillä kauppaa. Nämä pankit tarvitsevat vaatimustenmukaisuus- ja AML-valmiuksia, ennen kuin ne tarjoavat näitä tuotteita asiakkaille.

CT: Onko sinulla ollut vuorovaikutusta sääntelyviranomaisten kanssa, mikä vaikuttaisi siihen, miten palvelisit rahoituspalvelualaa, ja mitkä ovat tärkeimmät kiinnostuksen kohteet sääntelyn näkökulmasta?

TR: Käymme jatkuvaa vuoropuhelua sääntelyviranomaisten kanssa ympäri maailmaa, joista monet käyttävät tuotteitamme. On tärkeää, että he ymmärtävät, kuinka blockchain-analytiikkaratkaisumme toimivat, jotta he voivat luottaa tuotteitamme käyttävien pörssien ja pankkien noudattamiin ohjelmiin.