Kuinka pitkäaikainen ajattelutapa antaa sinulle kryptoedun

Kirjailija: Josh Arnold for Sure Dividend

Sijoittajat, jotka haluavat lisätä omaisuuttaan, ovat yleensä jääneet käyttämään blue chip -osakkeet ja siteet tämän tavoitteen saavuttamiseksi. Osakkeet ja velkainstrumentit olivat satojen vuosien ajan ainoita rahoitusvälineitä, joita voitiin hankkia ja joilla käytiin melko helposti kauppaa. Nykyään valittavana on tietysti tuhansia osakkeita ja tuhansia muita velkainstrumentteja, ja sijoittajien pääsy on parempi kuin koskaan.

Mielenkiintoisena käänteenä niille, jotka haluavat sijoittaa pääomaansa, useita vuosia sitten ilmestyi upouusi omaisuusluokka, josta on tullut erittäin suosittu: kryptovaluutat. Nämä ovat "kolikoita", joilla käydään kauppaa pörsseissä, samankaltaisesti kuin osakkeet, mutta niillä ei ole taustalla olevaa liiketoimintaa. Tällä tavalla ne ovat samanlaisia ​​kuin fiat-valuuttoja, kuten Yhdysvaltain dollari tai Ison-Britannian punta. Suurin osa isompien kolikoiden tarkoituksesta on kuitenkin olla rahan vastainen valinta. Toisin sanoen he käyttävät julkisesti saatavilla olevia lohkoketjuja tapahtumien rekisteröimiseen, joita ei säännellä useimmissa tapauksissa.

Kryptovaluutoista on tullut erittäin suosittu omaisuusluokka osittain tästä syystä, mutta myös siksi, että tarinoita kryptomiljonääreistä (ja jopa miljardööreistä) ilmaantuu aika ajoin. Pitkäaikaiset Bitcoinin, markkina-arvoltaan suurimman kryptovaluutan, haltijat ovat todennäköisesti menestyneet erittäin hyvin, vaikka kolikon hinta on yli 50 % alempi kaikkien aikojen ennätyksestään. Vaikka kryptovaluutoilla on maine houkuttelevina "hankaa nopeasti" -joukolle, uskomme, että tiettyjen kolikoiden pitkäaikaiset haltijat voisivat soveltaa osakesijoitusoppitunteja kryptovaluuttojen maailmaan nyt, kun omaisuusluokka on kypsymässä.

Pitkän aikavälin kryptosijoittamisen tapaus

Jokaisen sijoittajan tavoitteena on luoda lisävaurautta sijoitetun pääoman lisäksi. Tästä ovat kaikki samaa mieltä, mutta tämän tavoitteen saavuttamiseksi käytetyt menetelmät vaihtelevat suuresti sijoittajien välillä.

Emme usko, että on olemassa tie rikastua nopeasti. Sen sijaan keskitymme ostamaan korkealaatuista omaisuutta, joka jakaa käteistä ajan mittaan, mikä on mielestämme paras tapa lisätä varallisuutta ajan mittaan. Yritetään rikastua nopeasti tarkoittaa liiallisen riskin ottamista, ja se tarkoittaa määritelmän mukaan sijoittajan tilastollisesti huonoa tuottoa.

Tämä on kokeiltu ja todistettu tapa sijoittaa osakkeisiin, mutta uskomme sen pätevän kryptojen maailmassa. Kryptot eivät maksa osinkoja kuten jotkin osakkeet, mutta koska monet niistä osoittavat erittäin epävakaat hintakehitystä, sijoittajat voivat hyvin odottaa suurta rallia nähdäkseen vaurautensa. Toisin sanoen menestymisen todennäköisyys kasvaa huomattavasti, jos on pidempi horisontti. Tämä periaate pätee osakkeisiin sijoittamisessa, kuten myös kryptoihin sijoittamisessa.

Seth Klarman, joka on itsetehty miljardööri ja hedge-rahastojen hoitaja, sanoi, että "sijoittajan suurin etu on pitkän aikavälin suuntautuminen." Tuossa lainauksessa Klarman pohjimmiltaan väittää, ettei ole olemassa rikastu nopeasti -suunnitelmaa; se on menetelmällinen varallisuuden yhdistäminen järkevällä pääoman allokoinnilla, joka lopulta voittaa. Uskomme täysin tähän osinkosijoittamisen periaatteeseen, ja uskomme sen pätevän myös kryptovaluuttojen maailmaan.

Pitkän aikavälin osakkeisiin sijoittaminen vaatii kärsivällisyyttä, ja pitkäaikaiseen kryptovaluuttaan sijoittaminen vaatii vielä enemmän kärsivällisyyttä. Syynä on se, että epävakauden loitsuja, jotka yleensä merkitsevät suuria laskuja, on vaikea hallita emotionaalisesti. Salkun arvon rappeutumisen näkeminen ei ole koskaan helppoa, ja kryptovaluutoilla nostot ovat yleisempiä, ja ne ovat yleensä melko suuria.

Näistä myrskyistä selviämisessä on kuitenkin jonkin verran tehoa. Warren Buffet sanoi kerran, että sijoittajien tulisi ostaa vain osakkeita, joita heillä olisi mukava pitää hallussaan 10 vuotta, ikään kuin osakemarkkinat sulkeutuisivat kokonaan. Toisin sanoen osta jotain, jota et ole kiinnostunut myymään pitkään aikaan. Tämä edellyttää, että sijoittaja on erittäin valikoiva ja valitsee vain parhaat parhaista sijoitusvaihtoehdoista.

Kryptomaailmassa useimmat kolikot eivät ole olleet saatavilla lähes 10 vuoteen, mutta Bitcoin on. Esimerkiksi viimeisten yhdeksän vuoden aikana vuoden 2013 lopulla ostaneen henkilön kokonaistuotto on yli 15,000 2021 %. Tämä on myös sen jälkeen, kun kolikko on menettänyt yli puolet arvostaan ​​vuoden XNUMX huippunsa jälkeen. Joten vaikka volatiliteettia on ollut – ja todennäköisesti tulee jatkossakin olemaan – paljon, Bitcoinin pitäminen pitkällä aikavälillä on ollut valtavan menestystä.

Pitkällä aikavälillä sijoittamisella on myös kryptojen etu, sillä monet kryptot ovat saatavilla vain erikoispörsseissä, jotka veloittavat transaktioista korkeita maksuja. Jatkuva kaupankäynti sisään ja ulos voi tästä syystä olla melko kallista, mutta ostaminen ja pitäminen välttäisi tämän mahdollisen sudenkuopan, jolloin sijoittajan taskussa pysyisi enemmän rahaa. Lisäksi veroja maksetaan vain voitoista, kun sijoitus myydään, joten jos kryptoja pitää hallussaan pitkään, vaurautta voidaan kerryttää ilman jatkuvaa veronalennusta.

Lopuksi, kryptojen omistaminen pitkällä aikavälillä voi vapauttaa sijoittajan keskittymään muihin asioihin elämässään sen sijaan, että hän stressaa yhden tai toisen kolikon hinnasta tänään, huomenna, ensi viikolla jne. Etenkin kryptovaluuttojen luontainen volatiliteetti antaa lainaa. pitkän aikavälin ajattelutapaan, ja sijoittaja käyttää vapaa-aikansa johonkin muuhun kuin kaupankäyntinäytön katseluun.

Loppuajatukset

Vaikka kryptovaluuttasijoittaminen ja osinkosijoittaminen ovat melko erilaisia, voimme soveltaa joitain samoja periaatteita molempiin. Suosimme osinkoosakkeita, joilla on pitkä historia nostamassa osinkoaan ja joiden uskomme olevan täällä vielä vuosien kuluttua tekemässä samaa. Vaikka kryptokolikot eivät tuota osinkoa, löytämällä parhaat, voimme soveltaa tätä periaatetta ja valita korkealaatuisimmat kolikot, joilla on pysyvyys.

Kryptovaluutoilla on maine rikastu nopeasti, mutta kun omaisuusluokka on kypsynyt, on käynyt selväksi, että se on tullut jäädäkseen. Tämä tarkoittaa, että voimme soveltaa perinteisiä sijoituspääomaa vielä hyvin uuteen omaisuusluokkaan pitkän aikavälin varallisuuden yhdistämisessä.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei tarjota eikä ole tarkoitettu käytettäväksi laki-, vero-, sijoitus-, rahoitus- tai muuna neuvona.