Perkins Coien Steven Merriman ja Jim Vivenzio ilmaisivat Bloomberg Law -julkaisussa huolensa FinCENin viimeisimmästä päätöksestä tukahduttaa kryptosekoittimia.
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vaatii rahoituslaitoksia ottamaan käyttöön uusia vaatimustenmukaisuustoimenpiteitä viimeisimmässä raportointisuunnitelmassaan keskittyen kryptotransaktioihin, joihin liittyy ”vaihdettavan virtuaalivaluutan (CVC) sekoitusta”.
Fintech-yhteensopivuuslakimiesten Steven Merrimanin ja Jim Vivenzion mukaan FinCENin uusin ehdotus laajentaa "sekoittamisen" ja "sekoittimien" määritelmää ja kohdistuu mahdollisesti paitsi perinteisiin miksauspalveluihin liittyviin transaktioihin - esim. sanktioitu Tornado Cash - mutta myös "vahingottomia lohkoketjutransaktioita", kuten kryptomuotojen muuntaminen toiseksi.
"FinCENin ehdotuksen mukaan valvonnan ja raportoinnin määrä voi olla häiritsevää."
Steven Merriman ja Jim Vivenzio
Vaikka FinCEN keskittyy ensisijaisesti kryptosekoittimiin liittyviin laittomiin rahoitusriskeihin, lakimiehet väittävät, että ehdotettu raportointi ulottuu näiden toimintojen ulkopuolelle.
Pankkien voi esimerkiksi joutua raportoimaan tapahtumista, jotka sisältävät kryptonsekoitusominaisuuksia Yhdysvaltojen sisällä tai lainkäyttöalueen ulkopuolella. Tämän seurauksena rahoituslaitosten olisi katettava erilaisia toimintoja, kuten poolaaminen, algoritminen manipulointi, jakaminen, kertakäyttöisten lompakoiden käyttö, vaihto CVC-tyyppejä ja helpottaa viivästyksiä.
"Esimerkiksi FinCEN kutsuu helpottamaan "CVC-tyyppisten tai muiden digitaalisten resurssien vaihtoa" eräänlaisena sekoittamisena, joka kattaa todennäköisesti minkä tahansa palvelun, jonka avulla käyttäjät voivat vaihtaa yhden CVC-muodon toiseen CVC-muotoon tai muuhun digitaaliseen omaisuuteen, mukaan lukien keskitetty pörssit, hajautetut pörssit ja ei-vaihtokelpoiset merkkimarkkinapaikat."
Steven Merriman ja Jim Vivenzio
Lakimiehet väittävät, että useiden liiketoimien määrittäminen "ensisijaiseksi rahanpesuongelmaksi" lisää odotuksia sääntelyviranomaisten due diligence -toimista ja lisää lisäkriteerien todennäköisyyttä epäilyttävän toiminnan raportoinnille. Julkisia kommentteja FinCENin ehdotukseen otetaan vastaan 22. tammikuuta asti.
Joulukuun 2023 alussa lohkoketjun rikosteknisen yrityksen TRM Labsin analyytikot sanoivat blogikirjoituksessaan, että Yhdysvaltain valtiovarainministeriö todennäköisesti tuplaa lähestymistapansa hajautetun rahoituksen sanktioimiseen vuonna 2024, erityisesti yhdistelmäprotokollien kohdistamisessa.
TRM Labsin analyytikot ehdottivat, että Treasuryn ponnistelut voisivat luoda ennakkotapauksen koko kryptoteollisuudelle, koska sääntelijän on määrä mennä "tiettyjen lohkoketjusolmujen tai -verkkojen perään sen sijaan, että vaadittaisiin, että ne ovat nimetyn henkilön omaisuutta tai kiinnostusta omaisuuteen".
Marraskuun lopussa 2023 crypto.news raportoi, että valtiovarainministeriö haluaa ilmeisesti laajentaa sääntelyvaltaansa ottamalla käyttöön "toissijaisen pakotejärjestelmän". Tällaiset sanktiot ohjaisivat yritystä tai henkilöä Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmässä, koska kryptomarkkinat mahdollistavat minkä tahansa yrityksen "toimia seuraamusten kohteena olevan kohteen kanssa", sanoi äskettäin Yhdysvaltain ulkomaankaupan edustaja Wally Adeyemo.
Lähde: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/