FATF kehottaa tehostamaan virtuaaliomaisuusstandardien noudattamista kryptopohjaisen rikollisuuden torjumiseksi

Financial Action Task Force (FATF) kehotti maita tehostamaan virtuaaliomaisuuden sääntelyä ja varmistamaan, että se noudattaa vuoden 2018 virtuaaliomaisuutta koskevia standardeja.

FATF totesi viimeisimmässä täysistunnossaan Pariisissa, että monet maat eivät ole onnistuneet kehittämään ja noudattamaan sen suosituksia lähes viiden vuoden kuluttua niiden antamisesta. Se lisäsi, että useimmat maat eivät olleet panneet täytäntöön "matkustussääntöään", joka velvoittaa säilyttämään alullepanijan ja saajan tiedot – muun muassa virtuaalisen omaisuuden transaktioiden yksityiskohtia.

Tarkkailija sanoi, että virtuaaliomaisuuden sääntelyn puute antaa rikollisille ja terrorismin rahoittajille mahdollisuuden hyödyntää järjestelmää omiin tarpeisiinsa - erityisesti lunnasohjelmahyökkäysten tapauksessa, jolloin rikolliset voivat varastaa valtavia summia ja päästä eroon ilman havaitsemista tai seurauksia.

FATF sanoi, että sen ransomware-hyökkäyksiä koskeva analyysi osoitti, että nämä rikolliset käyttävät pääasiassa virtuaalista omaisuutta lunnaiden pestämiseen, koska heillä on "helppo pääsy" virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajille ympäri maailmaa. Sääntelyviranomainen sanoi, että lainkäyttöalueet, joilla on heikko rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta, ovat erityisen huolestuttavia, koska ne luovat mahdollisuuksia, joita rikolliset voivat hyödyntää.

FATF totesi, että maiden on vahvistettava rajojen ylittävää sääntelyyhteistyötä ja jaettava enemmän tietoa voidakseen käsitellä asiaa tehokkaasti. Lisäksi kansallisten viranomaisten on kehitettävä työkaluja varastetun virtuaalisen omaisuuden jäljittämiseksi ja palauttamiseksi, mikä edellyttää niiden yhteistyötä kyberturvallisuus- ja tietosuojavirastojen kanssa.

FATF ilmoitti laatineensa uuden etenemissuunnitelman virtuaaliomaisuutta koskevien standardiensa "vahvistamiseksi" ja raportoivansa toimista, joita FATF:n jäsenmaat ja FSRB-maat ovat toteuttaneet virtuaaliomaisuuden ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajien sääntelemiseksi vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla.