EU tiukentaa salaustransaktioita koskevia säännöksiä AML-huoliin vedoten

EU:n parlamentti ja neuvosto pääsivät äskettäin väliaikaiseen sopimukseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisten lakien luettelosta. Vaikka muista ehdotetuista toimenpiteistä ei ole vielä keskusteltu, uudet toimenpiteet auttavat tehostamaan EU-maiden kansallisten rahoitusvirastojen toimia tällä alalla.

Vaikka kryptovaluutat eivät ole uusien lakien pääpaino, ala on kuitenkin monien säännösten kohteena.

Lisääntynyt kryptotulojen raportointi

Viime vuosina useat kryptoon liittyvät yritykset ovat ryhtyneet toimiin siirtääkseen osan tai kaikki toiminnastaan ​​Euroopan unioniin vedoten ytimekkäämpään sääntelykehykseen kuin Yhdysvalloissa, jossa SEC käsittelee lukuisia oikeudenkäyntejä ja pidättäytyy selventämästä, miten välttämään niitä.

Koska EU:ssa on jo puitteet, viranomaiset ovat nyt laajentaneet sitä estääkseen talousrikoksia Euroopassa ja sen ulkopuolella.

Todennäköisesti tarkin säännös uudessa paketissa on kryptoyritysten uusi velvollisuus suorittaa due diligence -tarkastus kaikista yli 1,000 XNUMX euron arvoisista digitaalisen omaisuuden liiketoimista.

”Uudet säännöt kattavat suurimman osan kryptosektorista ja pakottavat kaikki kryptovarallisuuden palveluntarjoajat (CASP) suorittamaan due diligence -tarkastuksen asiakkaidensa suhteen. […] Sopimuksen mukaan CASP:n on noudatettava asiakkaan huolellisuutta koskevia toimenpiteitä suorittaessaan 1000 euron tai sitä suurempia liiketoimia. Se lisää toimenpiteitä riskien lieventämiseksi itse isännöidyillä lompakoilla tapahtuviin transaktioihin liittyen.

Samanlaisia ​​sääntöjä on määrätty myös luksustavaroiden kauppiaille ja tyypilliseen eurooppalaiseen tapaan jalkapalloseuroihin ja agentteihin.

Tehostetut due diligence -menettelyt erottavat entisestään korkean nettovarallisuuden omaavat henkilöt ja edellyttävät henkilöllisyyden todentamista niiltä, ​​jotka tekevät 3 10–XNUMX XNUMX euron käteismaksuja.

Lisäksi yhtä tiukkoja varmennusprotokollia sovelletaan kaikkiin siirtoihin "suuren riskin kolmansiin maihin", joiden terrorismia ja talousrikoksia koskevan lainsäädännön katsotaan olevan puutteellinen.

Tiedot kerätään paikallisesti, keskitetty EU-tasolla

Jatkossa jokaisen EU-maan rahanpesun selvittelyyksiköillä on nyt "välitön ja suora" pääsy kaikkiin yllä mainittuihin toimenpiteisiin liittyvään tietoon – taloudelliseen ja muuhun.

Vaikka päätös toimia mainittujen tiedustelutietojen perusteella jää paikallisten rahanpesun selvittelykeskusten toimivaltaan, nämä virastot toimittavat kuitenkin asiaankuuluvat tiedot Euroopan viranomaisille, mikä mahdollistaa paremman talousrikosten ehkäisemisen kansainvälisellä tasolla.