Crypto

EU-parlamentti hyväksyi uudet salausteollisuuden rahanpesun vastaiset säännöt

2 viikkoa sitten
Bitcoin Ethereum -uutiset

Euroopan parlamentti on ottanut askeleen kohti rahanpesun torjuntaa kryptovaluuttateollisuudessa hyväksymällä uudet määräykset, jotka asettavat kryptoyrityksille muodolliset due diligence -velvollisuudet.

24 hyväksytyllä lainsäädännöllä pyritään parantamaan asiakkaiden "due diligence -toimenpiteitä ja henkilöllisyyden tarkistuksia" kattamaan myös kryptovarainhoitajat ja keskitetyt kryptopörssit.

TLDR

  • Euroopan parlamentti on hyväksynyt uudet määräykset, jotka asettavat kryptovaluuttayhtiöille muodolliset due diligence -velvollisuudet rahanpesun torjumiseksi.
  • Uusien lakien tavoitteena on parantaa asiakkaiden "due diligence -toimenpiteitä ja henkilöllisyyden tarkistuksia", ja ne vaikuttavat krypto-omaisuuden palveluntarjoajiin (CASP), kuten keskitettyihin kryptopörsseihin Markets in Crypto-Assets (MiCA) -asetuksen mukaisesti.
  • CASP:t ovat velvollisia ilmoittamaan epäilyttävästä toiminnasta viranomaisille ja noudattamaan standardeja Know Your Customer (KYC) ja rahanpesun vastaisia ​​(AML) menettelyjä, kuten asiakkaan due diligence (CDD).
  • Uusi virasto, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen viranomainen (AMLA), valvoo ja valvoo uuden säännön täytäntöönpanoa.
  • Lain lopullista versiota pidetään "positiivisena tuloksena" kryptosektorille, koska aiemmat iteraatiot ehdottivat tiukempaa lähestymistapaa, joka olisi edellyttänyt KYC:tä omasäilytyksen alullepanijalta/edunsaajalta.

Uusien lakien mukaan krypto-omaisuuden palveluntarjoajien (CASP:t), joihin kuuluu Markets in Crypto-Assets (MiCA) -asetuksen alaisia ​​yhteisöjä, on noudatettava standardeja Know Your Customer (KYC) ja rahanpesun torjuntaa (AML). ) menettelyt.

Näihin toimenpiteisiin kuuluu asiakastuntemus (CDD) ja epäilyttävien toimien ilmoittaminen asianomaisille viranomaisille.

Näiden säännösten käyttöönotto on osa Euroopan unionin jatkuvaa pyrkimystä luoda kattavat puitteet digitaalisten varojen ja niiden markkinoiden hallintaan. Kesäkuussa 2023 voimaan tulleen MiCA:n on määrä olla täysin käytössä vuoden loppuun mennessä, ja uudet rahanpesun vastaiset säännöt toimivat yhdessä tämän kehyksen kanssa varmistaakseen turvallisemman ja läpinäkyvämmän kryptoekosysteemin.

Kuva

Uuden säännön täytäntöönpanoa valvomaan on nimetty rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen viranomainen (AMLA).

AMLA:n toimisto sijaitsee Frankfurtissa, Saksassa, ja se on vastuussa CASP:iden ja muiden asianomaisten tahojen noudattamisen valvonnasta ja varmistamisesta.

Vaikka Euroopan parlamentti on hyväksynyt lain, Euroopan unionin neuvoston on vielä hyväksyttävä se virallisesti ja julkaistava EU Office Journalissa ennen kuin se voi tulla voimaan.

Kun nämä vaiheet on saatu päätökseen, lainsäädäntöä aletaan soveltaa kolmen vuoden kuluttua, kuten Patrick Hansen, Circlen EU:n strategia- ja politiikkajohtaja, vahvisti X:ssä (entinen Twitterissä).

Hansen totesi myös, että uudet CASP-vaatimukset eivät ole täysin uusia, koska kaikkiin salauspörsseihin ja säilytyslompakoiden tarjoajiin EU:ssa sovelletaan jo samanlaisia ​​velvoitteita nykyisen rahanpesun vastaisen direktiivin 5 (AMLD5) mukaisesti.

Näiden vaatimusten virallistaminen uudella lainsäädännöllä vahvistaa kuitenkin EU:n sitoutumista turvallisemman ja vaatimustenmukaisemman kryptoteollisuuden luomiseen.

Mielenkiintoista on, että ehdotetun rahanpesun vastaisen asetuksen (AMLR) aikaisemmissa versioissa oli ehdotettu paljon tiukempaa lähestymistapaa, mikä olisi edellyttänyt KYC:tä omahuollon alullepanijalta/edunsaajalta. Tämä ehdotus oli herättänyt huolta alan toimijoiden keskuudessa, koska he pelkäsivät, että se voisi haitata innovaatioita ja käyttöönottoa kryptoalalla.

Kryptoteollisuuden ponnistelujen ansiosta tasapainoisemman ja riskipohjaisemman lähestymistavan puolesta, Hansen on kuitenkin kuvaillut lain lopullista versiota "positiiviseksi tulokseksi".

Saavutettu konsensus mahdollistaa useita vaihtoehtoja ja sääntöjen vivahteikkaamman soveltamisen, kun otetaan huomioon kryptoekosysteemin ainutlaatuiset ominaisuudet.

Näiden uusien rahanpesun vastaisten asetusten hyväksyminen Euroopan parlamentissa on merkittävä virstanpylväs kryptovalvontaympäristön jatkuvassa kehityksessä.

Alan kasvaessa ja kypsyessä on tärkeää, että sääntelyviranomaiset löytävät tasapainon innovaatioiden edistämisen ja rahoitusjärjestelmän eheyden ja turvallisuuden varmistamisen välillä.

EU:n ennakoiva asenne luoda kattava kehys kryptovarauksille, joka kattaa sekä MiCA:n että uudet rahanpesun vastaiset säännöt, on vahva ennakkotapaus muille lainkäyttöalueille ympäri maailmaa.

Lähde: https://blockonomi.com/eu-parliament-approves-new-anti-money-laundering-rules-for-crypto-industry/