Euroopan unionin (EU) päättäjät ovat juuri laatineet lakiehdotuksen kryptovaluuttapörssien sääntelyn tiukentamiseksi. Uusi direktiivi edellyttää krypto-liittymistä yrityksiä julkistamaan tiettyjä tietoja asiakkaistaan verotusta varten.
Raportin mukaan EU olisi valmis keräämään 2.4 miljardia euroa, jos sen ehdotus hyväksyttäisiin.
Lisäksi yksi edellytyksistä, joka on täytettävä, ennen kuin tätä aloitetta voidaan pitää onnistuneena, on se, että kryptovarat on tunnustettava kelvolliseksi maksu- tai sijoitustavaksi. Myös verovelvollisen selkeä määritelmä on edelleen perusedellytys.
Sääntelyviranomaiset haluavat lisää avoimuutta
Direktiivi lopettaa anonyymit liiketoimet bitcoin-pörsseissä. Nämä ovat taloudellisia resursseja, joita viranomaiset uskovat käytetyn ääri-iskujen rahoittamiseen.
Näin ollen kryptopörssit ja asiakkaille kryptopalveluja tarjoavat yritykset ovat velvollisia paljastamaan käyttäjistään henkilökohtaisia tietoja, kuten missä nämä käyttäjät asuvat, missä he ovat syntyneet ja kuinka paljon rahaa he ovat käyttäneet kryptovaluutoista ja saaneet niistä.
Lainsäädäntö koskee EU:n asukkaiden kanssa työskenteleviä krypto-omaisuuden ylläpitäjiä riippumatta siitä, ovatko yritykset itse EU:ssa vai eivät.
Tällä askeleella EU toivoo parantavansa kykyään valvoa rahanpesua sekä terroristijärjestöjen rahoitusta virtuaalivaluuttojen vaihdon kautta.
Sopimus on myös osa laajempaa toimenpidepakettia, jolla pyritään torjumaan talousrikoksia ja ehkäisemään veronkiertoa.
"Avoimuus kryptoomaisuussijoittajien ansaitsemiin tuloihin parantaisi tasapuolisia toimintaedellytyksiä perinteisempien omaisuuserien kanssa", kuten uudessa lakiehdotuksessa esitetään.
Lisää sääntöjä löytyy täältä
Globaalit sääntelijät uskovat yleisesti, että kryptovaluuttakauppa on menestyksellistä toimintaa, joka vaatii verotusta. Maat yrittävät edelleen poistaa digitaalisia valuuttoja koskevia oikeudellisia porsaanreikiä ottamalla käyttöön uusia sääntöjä, erityisesti verotuksen osalta.
EU kiirehtii saattamaan päätökseen kryptovaluuttamarkkinasäännöt – Market in Crypto-Assets (MiCA). Toimenpiteiden tarkoituksena on antaa oikeusvarmuus kryptovaluutoille, jotka eivät tällä hetkellä kuulu EU:n lainsäädännön piiriin.
Kuukausia kestäneiden keskustelujen ja neuvottelujen jälkeen, jotka päättyivät esisopimukseen 30. kesäkuuta, Euroopan parlamentti äänestää kryptovaluuttamarkkinoiden sääntelyn (MiCA) toimeenpanosta.
Äänestys on suunniteltu helmikuulle. Euroopan viranomaiset väittävät, että MiCA:n käyttöönotto johtaa standardisoituihin sääntöihin kryptovaluutoille kaikkialla EU:ssa.
Digitaalisen valuutan ja sen taustalla olevan teknologian voimakas kehitys on herättänyt alalle monia kiinnostuksen kohteita ja tietysti paljon tarkastuksia. Sillä välin useimpien maiden viranomaisilla on vaikeuksia rakentaa oikeudellista kehystä ja hallintotapaa.
Kryptovaluuttojen käyttö vaikeuttaa rahanpesun ja muun laittoman toiminnan torjuntaa.
Kryptotekniikan kansainvälisesti saavutettavan luonteen ja sen ekosysteemin, jossa se on ja kehittyy, vuoksi mahdolliset riskit liittyvät kohteen kykyyn tehdä nopeasti anonymisoitua, mikä tekee mahdottomaksi tunnistaa ja todentaa tapahtumaan osallistuvia henkilöitä.
Kun tapahtumat jaetaan eri toteutustasoille eri lainkäyttöalueilla ja eri alueilla, vastuu krypton noudattamisesta, valvonnasta ja täytäntöönpanosta ei voi olla näkyvää ja tarkkaa.
Tämän suorana seurauksena keskitetyn valvonnan ja hallinnon luominen ja toteuttaminen on lähes mahdoton tehtävä.
Kryptovarat ovat aiheuttaneet huomattavia riskejä siitä, että hakkerit saavat tietoja, pääsevät käsiksi digitaalisiin lompakoihin ja esiintyvät transaktioissa. Koska kyseessä on syntymässä oleva toimiala, valmistautumattomat markkinatoimijat joutuvat laittomien osapuolten saaliiksi.
Huono riskinhallinta voi altistaa krypton väärennöksille ja petoksille, mikä johtaa vaatimuksiin, joita liikkeeseenlaskijoiden käytettävissä olevat varat eivät tue.
On myös kysymys nimettömyydestä ja hajauttamisesta. Vaikka anonyymit liiketoimet ovatkin kryptovaluuttojen hyödyllisiä ominaisuuksia, ne ovat myös ihanteellinen keino rikollisille rahanpesuun ja muihin laittomiin toimiin.
Salausrikoksia on vaikeampi havaita kuin perinteiset omaisuuspetokset naamiointitekniikan ja erityisten varastettavien ohjelmistojen vuoksi.
Jos käytäntöluonnos hyväksytään, sitä sovelletaan sekä keskitettyyn että hajautettuun vaihtoon, mikä herättää asiakkaiden tietosuojaa koskevia huolenaiheita. Direktiivi asettaa paineita myös kryptovaluuttayhtiöille, jättäen ne käsittelemään valtavan määrän dataa.
Lähde: https://blockonomi.com/eu-new-directive-requires-crypto-companies-to-report-users-holdings/