Viron uusi salausasetus – mitä kryptonvaihtajien on tiedettävä

Parin viime vuoden aikana kryptovaluuttayhtiöt ovat vetäytyneet useisiin lainkäyttöalueisiin, joissa on säännelty ja lisäksi säännöt ovat olleet hyödyllisiä alan kasvulle. 

Viro sijoittuu korkealle kryptoon liittyvissä brändeissä, erityisesti pörssialustoissa, mutta vuoteen 2022 tuli useita paikallisia lakeja koskevia muutoksia, jotka vaikuttivat sekä palveluntarjoajiin että keskivertokäyttäjiin. Bitcoin äskettäin laski tasolle, jota ei ole nähty sitten tammikuun tänä vuonna, joten sääntelyviranomaisten on järkevää varmistaa, että yrityksillä ei ole vaikeuksia näin haastavassa ympäristössä. 

pääomavaatimukset

Viron rahanpesulain uudet muutokset, jotka säätelevät myös virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajia (VASP), astuivat voimaan 15. maaliskuuta.^th, 2022. Jo lisensoitujen VASP:iden sekä uusien hakijoiden on harkittava tiukempia vaatimuksia, joista yksi koskee pääomavaatimuksia.

Uuden viitekehyksen mukaan yrityksillä tulee olla 250,000 XNUMX euron osakepääoma voidakseen tarjota virtuaalivaluutansiirtopalveluita. Tämä vaikuttaa vaihtoon mm Bitnomiikka, joka on nyt lisensoitu Virossa ja jonka tavoitteena on tarjota luotettavat vaihtoehdot kaikille käyttäjille. 

Tällainen vaatimus on enemmän kuin tervetullut, koska kryptomarkkinoiden olosuhteet ovat heikentyneet. Kun arvostukset laskevat impulsiivisesti, voi syntyä likviditeettiriskejä, jotka aiheuttavat painetta pörssiin ja keskivertokäyttäjät ovat vaarassa kärsiä tappioita. Viron sääntelyviranomaiset haluavat ennakoivasti välttää nämä ongelmat uusimmilla pääomavaatimuksilla. 

AML/KYC 

Bitnomics ja muut pörssit, jotka haluavat jatkaa toimintaansa pääkonttorillaan Virossa, joutuvat myös vahvistamaan AML/KYC-lähestymistapaansa. Näillä yrityksillä on oltava vakaa sisäinen vaatimustenmukaisuus- ja riskienhallintakehys, mukaan lukien AML-säännökset, riskienhallintakäytännöt ja liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmat. 

Ottamalla käyttöön Know Your Customer (KYC) pörssillä on yksityiskohtaiset tiedot kaikista käyttäjistä ja se kieltäytyy avaamasta tilejä riskialttiille henkilöille. Luotettavat vaihdot ovat jo tehneet KYC-menettelystä pakollisen ja kaikkien asiakkaiden on toimitettava henkilöllisyystodistukset ennen kryptonvaihdon aloittamista. 

Transaktioiden seuranta

Uusien lakien mukaan pörssien on tallennettava ja tallennettava jokaiseen suoritettuun transaktioon liittyvät tiedot, mukaan lukien tiedot, kuten tapahtumatunnus ja tiedot alullepanijasta ja vastaanottajasta. Periaatteessa tämä on yksinkertaistettu versio FATF (Financial Action Task Force) "matkasääntö". Epäilyttävien tapahtumien pysäyttäminen on tärkein syy tällaisten vaatimusten täytäntöönpanoon. 

Maine

Sopivan vaihtoalustan valinta työskentelyyn tulee tehdä laajan analyysin perusteella ja jokaisen käyttäjän on päätettävä, mikä yritys sopii parhaiten. Uusien sääntöjen ansiosta kaikilla pörssillä ei saa olla aiempaa vakaumusta taloudellisesta toiminnasta ja niillä on hyvä liikemaine. 

Kaikki edellä mainitut ovat hyviä uutisia keskimääräisille kryptovaluutan käyttäjille, mutta vaihtojen tapauksessa jotkut asiantuntijat uskovat, että sen noudattaminen olisi vaikeampaa. Alustavien arvioiden mukaan jotkut operaattorit saattavat lopettaa toimintansa Virossa, koska maata ei enää pidetä kryptoystävällisenä paikkana. 

Vastuuvapauslauseke: Tämä on vierasviesti. Coinpedia ei tue tai ole vastuussa tämän sivun sisällöstä, tarkkuudesta, laadusta, mainonnasta, tuotteista tai muusta materiaalista. Lukijoiden tulee tehdä oma tutkimus ennen kuin ryhtyvät mihinkään yritykseen liittyviin toimiin.