Kryptopanostus voi olla riskialtista, mutta vaihtoehtoja on olemassa

Kryptovaluuttapanokset ovat osoittautuneet DeFi-sijoittajien suosituksi tavaksi ansaita passiivisia tuloja, mutta se voi myös olla uhkapeliä markkinoiden epävakauden aikoina.

staking on mekanismi, jota useat suositut kryptovaluuttaverkot, mukaan lukien Ethereum, Solana ja Cardano, käyttävät transaktioiden käsittelemiseen ja vahvistamiseen. Se toimii siten, että kryptosijoittajat sitovat useita tokeneita taustalla olevaan protokollaan, ja tätä tehdessään he tarjoavat verkkoon laskentatehoa. Vastineeksi rahakkeidensa sitomisesta verkostoon tietyksi ajaksi sijoittajat voivat ansaita transaktiomaksuista johdettuja "palkintoja", jotka joko maksetaan välittömästi tai panostusjakson päätyttyä. 

Panostetut rahakkeet toimivat vakuuksina ja ne voidaan "polttaa" tai takavarikoida, jos sijoittaja käyttäytyy väärin, esimerkiksi sallimalla virheellisiä transaktioita. Ajatuksena on, että sijoittajat asettavat vakuuksia, jotta he eivät vaaranna heikentää verkostoa, koska jos he yrittävät jotain typerää, he menettävät omat rahakkeitaan.

Kaikki kryptovaluutat eivät käytä panostamista. Esimerkiksi Bitcoin turvautuu erilaiseen konsensusmekanismiin transaktioiden validoinnissa. 

Kryptopanostaminen voi olla erittäin kannattavaa, sillä suurimman 261 panostetun omaisuuden keskimääräinen palkkioprosentti maksaa. noin 11 prosentin vuosituotto. Tarkka tuotto riippuu verkosta. Esimerkiksi Ethereum maksaa vain 3,85 % vuodessa, kun taas Polkadot tarjoaa 14.13 %:n tuoton.

Panostus rangaistukset

Kuten kaikki hyvät sijoitukset, panostaminen ei kuitenkaan ole täysin riskitöntä. Kuten edellä mainittiin, useimmat verkot edellyttävät, että käyttäjät sitoutuvat lukitsemaan tunnuksensa älykkääseen sopimukseen tietyksi ajanjaksoksi, joka voi olla missä tahansa 30 päivästä vuoteen. Monissa verkoissa, kuten Ethereum, Cosmos ja Tron, nämä tunnukset ei voida peruuttaa ennen kuin vähimmäislukitusaika umpeutuu, mikä voi olla vaarallista volatiliteetin aikana. Loppujen lopuksi, jos sijoittaja aikoo lunastaa ja vaihtaa omaisuutensa fiatiin, ja tokenin arvo laskee, hän voi saada paljon vähemmän kuin ennen, vaikka panospalkkiot lisätäänkin. 

Tietyt panostamisen sallivat verkostot mahdollistavat ennenaikaisen kotiutuksen, mutta siitä seuraa yleensä seuraamuksia, kuten kaiken kertyneen tuoton menettäminen tai joutuminen odottamaan jopa seitsemän päivää. Tällä pyritään luopumaan käyttäjistä nostamasta varojaan aikaisin. 

Muitakin ongelmia on. "Ei-säilytys" panostaminen, jossa käytetään verkon alkuperäistä lompakkoa tokenien panostamiseen protokollaan, on usein monimutkainen prosessi, joka vaatii huomattavaa teknistä asiantuntemusta. Useat keskitetyt kryptovaluuttapörssit tarjoavat yksinkertaistettuja auttamaan käyttäjiä pääsemään tästä eteenpäin "vankilaan" panostaminen palvelut, mutta tämä käyttäjäystävällisyys maksaa, koska vaihto vie prosenttiosuuden syntyvästä tuotosta. 

Vaihtoehtoja panostukselle

On olemassa joitakin vaihtoehtoja käyttäjille, jotka eivät halua ottaa riskiä joutua nostamaan rahakkeita aikaisin ja kärsimään panostusrangaistuksista. Eräs viimeaikainen kehitys on niin kutsuttu "likvidi panostus", jossa käyttäjät panostavat krypto-omaisuuden ja saavat vaihtoehtoisen tokenin, jota he voivat käyttää muualla. Protokollalla, kuten Lido, jos käyttäjä panostaa ETH:n, Ethereumin alkuperäisen tunnuksen, nestemäisessä panostusprotokollassa, hän saa tunnuksen, joka tunnetaan nimellä "panostettu ETH tai stETH", jonka voi sitten tallettaa muihin DeFi-protokolliin ansaitakseen palkintoja muualla tai vaihtaa tavallinen kryptovaluutta, kuten BTC tai USDC.

Kryptolainausprotokollat ​​ovat toinen vaihtoehto. Panosmerkkien sijaan sijoittajat voivat tallettaa ne likviditeettipooleihin esimerkiksi alustoilla AAVE jota vastaan ​​muut käyttäjät voivat lainata. Tällaiset pöytäkirjat veloittavat korkoa lainatusta määrästä, ja osa tuloista palautetaan lainanantajille. 

Sijoittajat voivat tarjota likviditeettiä myös hajautetuille pörsseille, kuten Uniswap, lahjoittamalla pääoman, jota käytetään kaupankäynnin helpottamiseen alustalla. Tässä tapauksessa käyttäjät saavat osan DEX:n veloittamista transaktiomaksuista, mutta huomaa, että joillakin poolilla voi olla myös vähimmäistalletusaika. 

Äskettäin on ilmaantunut uudempia lohkoketjuverkkoja, joiden avulla käyttäjät voivat tuottaa palkintoja ilman, että heidän tarvitsee panostaa tokeneita tai heillä on riski joutua rangaistukseksi ennenaikaisesta nostosta. ReserveBlock on avoimen lähdekoodin itsenäinen ja hajautettu Layer 1 -protokolla, jonka tavoitteena on tuoda lisää hyödyllisyyttä ei-vaihtokelpoisiin tokeneihin, ja se erottuu ainutlaatuisesta "varmennustodistus" -konsensusmekanismistaan, jonka avulla kuka tahansa käyttäjä voi toimia validoijana ja luoda. palkintoja panostamatta tokeneja. 

ReserveBlock-validaattoriksi tullakseen käyttäjien on vain talletettava vähintään 1,000 XNUMX RBX-tunnusta lompakkoonsa ja vahvistettava, että he haluavat auttaa verkkoa tapahtumien käsittelyssä. PoA-konsensus on järjestelmä, jossa kaikki verkon osallistujat sopivat validaattoreiden poolista. Yhdessä validaattorit pääsevät yksimielisyyteen uusien lohkojen ja niihin sisältyvien tapahtumien lähettämisestä ja toimivat sitten majakkaina, jotka mahdollistavat mainittujen resurssien vertaissiirron. Transaktiopalkkiot maksetaan sitten valittajille satunnaistetulla tavalla. 

Vaikka käyttäjien on säilytettävä vähintään 1,000 XNUMX RBX-rahaa jatkaakseen toimimista validoijana, he voivat käyttää tokenejaan milloin tahansa ilman rangaistuksia, mikä tarkoittaa, ettei sinun tarvitse ottaa samanlaisia ​​panostamiseen ja lainaamiseen liittyviä riskejä. 

ReserveBlock on suhteellisen uusi lohkoketju, mutta RBX-tunnuksen voi ostaa osoitteesta MEXC vaihto, jossa se listattiin 8. maaliskuuta 2023.

Krypto on täydellinen passiiviseen tuloon

On monia mahdollisuuksia ansaita passiivisia tuloja samalla kun omistat kryptoa, mikä tarjoaa sijoittajille houkuttelevan vaihtoehdon perinteisille sijoituksille. Kryptopanostus-, lainaus- ja validointitoimintojen maksutuotto on usein paljon suurempi kuin mikään pankkitili voi tarjota, mutta sijoittajien tulee aina ottaa huomioon niihin liittyvät riskit ja mahdolliset rangaistukset, joita voidaan määrätä, jos heidän on nostettava varansa aikaisin.