Eurooppa-neuvosto julkaisi 18. tammikuuta lehdistötiedotteen, jossa todettiin, että Eurooppa-neuvosto ja parlamentti ovat päässeet väliaikaiseen sopimukseen EU:n kansalaisten ja EU:n rahoitusjärjestelmän suojelemiseksi uuden rahanpesun vastaisen paketin tietyistä näkökohdista.
Tiukemmat säännöt vaikuttavat kryptosektoriin
Väliaikaisella sopimuksella pyritään parantamaan kansallisten rahanpesun torjuntajärjestelmien organisointia kaikkialla EU:ssa ja sulkemaan mahdolliset porsaanreiät, joita rikolliset voivat hyödyntää, kuten lehdistötiedotteessa todetaan:
Väliaikainen sopimus rahanpesun vastaisesta asetuksesta yhdenmukaistaa ensimmäistä kertaa tyhjentävästi säännöt kaikkialla EU:ssa ja sulkee mahdolliset porsaanreiät, joita rikolliset käyttävät rahanpesuun tai terroristitoiminnan rahoittamiseen rahoitusjärjestelmän kautta.
Sopimus laajentaa velvoitettujen tahojen luetteloa, joka sisältää jo rahoituslaitoksia, pankkeja, kasinoita ja varainhoitopalveluja, uusiksi eliöiksi, kuten luksustavaroiden kauppiaat, jalkapalloseurat ja -agentit sekä kryptopalvelujen tarjoajat.
Uudet säännöt "kattavat suurimman osan kryptosektorista", kuten lehdistötiedotteessa selitettiin, ja pakottavat kaikki krypto-omaisuuden palveluntarjoajat (CASP:t) "suorittamaan due diligence -tarkastuksen asiakkaidensa suhteen".
Näiden sääntöjen mukaan CASP:n on tarkistettava asiakkaidensa tosiasiat ja tiedot ja ilmoitettava kaikista epäilyttävästä toiminnasta. Näin ollen CASP:n on noudatettava due diligence -toimenpiteitä, kun asiakas yrittää suorittaa vähintään 1000 1090 euron (noin XNUMX XNUMX dollarin) liiketoimia, vähentääkseen riskiä, joka liittyy tapahtumiin itse isännöidyistä lompakoista.
Neuvosto ja parlamentti ottivat käyttöön myös "tehostettuja" toimenpiteitä, jotka koskevat salausomaisuuden palveluntarjoajien rajat ylittäviä kirjeenvaihtajasuhteita.
Mitä tulee korkean riskin kolmansiin maihin, kaikkien velvoitettujen osapuolten on sovellettava due diligence -toimenpiteitä liiketoimiin ja liikesuhteisiin, joihin liittyy korkean riskin kolmansia maita, "joiden kansallisten rahanpesun ja terrorismin vastaisten järjestelmien puutteet tekevät niistä uhan koskemattomuudelle EU:n sisämarkkinoista."
On syytä mainita, että uusien sääntöjen mukaan Financial Intelligence Unitilla (FIU) on "välitön ja suora pääsy taloudellisiin, hallinnollisiin ja lainvalvontatietoihin", mukaan lukien tiedot varojen siirroista ja kryptosiirroista.
Euroopan unionin toimet AML:a vastaan
EU on vuoden aikana pyrkinyt sääntelemään kryptopalveluita ja tarjoamaan kattavan säännöstön syntyvän sektorin valvomiseksi.
Merkittävintä on, että joulukuussa 2024 täysimääräisesti voimaan tuleva Markets in Crypto-Assets (MiCA) -asetus tuli voimaan kesäkuussa 2023 Euroopan parlamentin vuoden 2022 lopulla toimitetun äänestyksen jälkeen. Asetuksen tarkoituksena oli ylläpitää rahoitusvakautta ja suojella sijoittajia EU-maissa.
Jos rahanpesun vastaisen sopimuksen täytäntöönpano hyväksytään, sen odotetaan parantavan EU-maiden toimia rahanpesun ja terroristijärjestöjen rahoituksen torjunnassa, kuten Belgian valtiovarainministeri Vincent Van Peteghem totesi lehdistötiedotteessa:
Se parantaa tapaa, jolla kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaiset järjestelmät organisoidaan ja toimivat yhdessä. Näin varmistetaan, ettei petosten, järjestäytyneen rikollisuuden ja terroristien jää tilaa laillistaa tulojaan rahoitusjärjestelmän kautta.
Bitcoinin hinta on 42,429.7 XNUMX dollaria tuntikaaviossa. Lähde: BTCUSDT osoitteessa TradingView.com
Ominaisuuskuva osoitteesta Unsplash.com, kaavio osoitteesta Tradingview.com
Lähde: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/