CNBC on julkaissut Binancea koskevan tutkivan artikkelin, jossa väitetään, että sen kiinalaiset asiakkaat voivat ohittaa maan kryptovaluuttakauppakiellon.
Artikkelin mukaan Binancen henkilökunta ja vapaaehtoiset ovat opettaneet muille kuinka huijata pörssin tuntemasi asiakkaasi (KYC), asuinpaikka- ja varmistusprosesseja sekä kuinka saada Binance-pankkikortti valehtelemalla heidän asuinpaikastaan.
Nämä paljastukset kyseenalaistavat Binancen rahanpesun vastaisten (AML) ponnistelujen tehokkuuden, ja asiantuntijat ovat ilmaisseet huolensa siitä, että pörssin KYC-ohjeiden löyhä noudattaminen saattaa vaikuttaa Kiinan ulkopuolelle.
Kiinalaiset asiakkaat, jotka käyttävät välityspalvelimia ohittaakseen kryptorajoitukset
Pörssi on nähnyt tasaisen virran kiinalaisia asiakkaita, jotka etsivät tapoja kiertää Kiinan kryptovaluuttakaupan kieltoa. Tutkimuksen mukaan asiakkaat Kiinasta ja muista maista kiertävät rutiininomaisesti Binancen määräyksiä käyttämällä välityspalvelinta naamioimaan sijaintinsa.
Viestit Binancen virallisista kiinankielisistä keskustelupalstoista osoittivat, että työntekijät ja vapaaehtoiset esittivät tekniikoita, jotka liittyivät pankkiasiakirjojen väärentämiseen tai väärien osoitteiden tarjoamiseen ja Binancen järjestelmien manipulointiin.
Koska kryptovaluuttojen vaihto on ollut laitonta Kiinassa vuodesta 2017 lähtien ja itse krypto on laitonta vuonna 2021, Binancen kiinalaiset asiakkaat ottavat merkittävän riskin käyttämällä näitä menetelmiä. Tavarat, joita Kiinan kansalaiset haluavat saada, ovat myös Kiinan lain mukaan laittomia.
Terroristit voivat käyttää sitä hyväkseen
Binancen KYC- ja AML-yritykset ovat epäilyttäviä asiakkaiden jakamien tekniikoiden vuoksi. Kansainvälisille yrityksille, kuten Binancelle, KYC- ja AML-aloitteet ovat välttämättömiä sen varmistamiseksi, että asiakkaat eivät osallistu laittomiin toimiin, kuten terrorismiin tai petokseen.
Terroristit, rikolliset, rahanpesijat, kyberihmiset Pohjois-Koreassa, venäläiset miljardöörit jne. saattavat käyttää tätä päästäkseen tähän infrastruktuuriin, Duken yliopiston professorin ja liittovaltion talletusvakuutusyhtiön (FDIC) entisen johtavan innovaatiovirkailijan mukaan Sultan Meghji ).
Samaan aikaan Jim Richards, Wells Fargon rahanpesun vastaisen yksikön johtaja, ilmaisi huolensa Binancen KYC-valvonnan kiertämiseen Kiinan ulkopuolella käytettävien menetelmien mahdollisista vaikutuksista.
Kun Binancen tiedottaja tavoitettiin vastausta, hän ilmoitti CNBC:lle, että he olivat ryhtyneet toimiin työntekijöitä vastaan, jotka ovat saattaneet rikkoa sen sisäisiä menettelyjä, mukaan lukien epäasianmukaisesti pyytäneet tai tarjoaneet ehdotuksia, jotka eivät ole valtuutettuja tai heidän standardiensa mukaisia.
Tiedottaja lisäsi myös, että Binance, joka on tehnyt äskettäin rohkeita toimenpiteitä Venäjän pakotteiden suhteen, kieltää työntekijöitä ehdottamasta tai tukemasta käyttäjiä paikallisten lakien ja sääntelykäytäntöjen kiertämisessä. Heidät hylätään välittömästi tai ne tarkastettaisiin, jos heidän havaitaan rikkoneen näitä käytäntöjä.
Yhteenvetona voidaan todeta, että Binancen ilmeinen puute noudattaa KYC:n ohjeita ja sen työntekijöiden ja vapaaehtoisten tuki käyttäjille paikallisten lakien ja sääntelykäytäntöjen kiertämiseksi herättää vakavaa huolta pörssin kyvystä estää laitonta toimintaa.
Raportissa korostetaan myös, kuinka tärkeää on, että kansainväliset yritykset, kuten Binance, toteuttavat tiukempia KYC- ja AML-toimenpiteitä varmistaakseen, että ne noudattavat täysin paikallisia säännöksiä.
Lähde: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/