Lohkoketju ja krypto voivat olla siunaus talousrikosten jäljittämisessä

Hallitukset ympäri maailmaa ovat myös tulleet tietoisemmiksi kryptomarkkinoista ja erilaisista tavoista, joilla niitä voidaan säännellä.

Huolimatta kasvavasta omaksumisasteesta ja valtavirran finanssijättiläisten osallistumisesta, vastustajat pitävät kryptoa edelleen väärintekijöiden ja rikollisten työkaluna. Useita kryptoalustoja ja hajautettuja rahoitusprotokollia (DeFi) on vaarantunut vuosien varrella erilaisten koodihaavoittuvuuksien tai keskittämisongelmien vuoksi. Rahan varastaminen on kuitenkin helpoin osa, kun taas rahan siirtäminen ja kotiuttaminen on lähes mahdotonta.

Tämä johtuu ensisijaisesti siitä, että useimmat kryptotapahtumat kirjataan julkiseen reskontraan, joka toimii pysyvänä jäljityksenä, ja vaikka hakkeri käyttää erilaisia kolikoiden sekoituspalveluita piilottaakseen alkuperänsä, tehokkaat tapahtumavalvontatyökalut voivat lopulta tunnistaa tällaiset laittomat jäljet.

Jopa kolikoiden sekoituspalveluilla itsellään on alkoi estää tapahtumia liitetty tai merkitty laittomaksi.

Tiukan tutkimuksen avulla kryptorikostekniset yritykset, kuten Chainalysis ja Elliptic, ovat edelleen kumonneet käsityksen, että kryptovaluutta on ihanteellinen työkalu talousrikoksiin ja laittoman toiminnan peittämiseen.

Chainalysisin tuore raportti osoittaa, että laittomaan toimintaan liittyvien kryptotransaktioiden prosenttiosuus vuonna 2021 oli vain 0.15%.

Kryptovaluutoista on tullut valtavirtaa parin viime vuoden aikana, kun kryptomarkkinoiden julkinen resepti on kehittynyt parin vuoden takaisesta Internet-kuplasta luotettavaksi sijoitusvaihtoehdoksi nykyään.

Salauspörssin CEX.IO:n teknologiajohtaja Dmytro Volkov kertoi Cointelegraphille, miksi käsitys siitä, että rikolliset käyttävät ensisijaisesti kryptoa, on vanhentunut:

"Väärinkäsitys siitä, että kryptoa käyttävät pääasiassa rikolliset, juontaa juurensa todennäköisesti Silkkitien ajoilta. Totuus on, että lohkoketjun muuttumaton puoli tekee liiketoimien piilottamisesta erittäin vaikeaa. Bitcoinin tapauksessa, jonka lohkoketjun pääkirja on julkisesti saatavilla, vakava vaihto pätevän analytiikkatiimin kanssa voi helposti seurata ja estää hakkereita ja pestäjiä ennen kuin vahinko on tapahtunut.

Hän lisäsi, että "Niin kauan kuin turvallisuustiimi pysyy proaktiivisena ja edelläkävijänä blockchain-teknologiassa, voimme jatkaa asiakkaidemme suojaamista. Kun tämä toimiala jatkaa kasvuaan, uskon, että tämä myytti siitä, että krypto käyttävät pääasiassa rikolliset, haihtuu."

Volkov totesi, että "kyberrikollisten ja kryptovaluuttaekosysteemien turvallisuustiimien välillä on käynnissä asevarustelu", koska tyhmät yrittävät edelleen löytää välineitä laittomien toimien helpottamiseksi. "Tämä ei kuitenkaan ole yksinomaan digitaalisen omaisuuden alalla", Volkov väitti.

"Paperinen" polku

On ollut useita tapauksia, joissa rikollisia on löydetty yrittää pestä varastettuja kryptovaluuttoja vuotta myöhemmin, viimeisin esimerkki on Bitfinex.

Lainvalvontaviranomaiset pystyivät seuraamaan varastettua Bitcoinia (BTC) – arviolta noin 4 miljardia dollaria tämän päivän arvossa – lohkoketjun kautta saada lopulta kiinni vaikuttaja Heather Morganin ja hänen aviomiehensä Ilya Lichtensteinin, kyberturvallisuusasiantuntijan.

Derek Muhney, Coinsourcen – Bitcoin-pankkiautomaattien tarjoajan – varatoimitusjohtaja kertoi Cointelegraphille:

"Katso vuoden 2016 Bitfinex-hakkeroinnin tulosta. Asianomaiset henkilöt yrittivät pestä noin 4.5 miljardin dollarin arvosta kryptovaluuttaa käyttämällä useita menetelmällisiä pesutekniikoita. Silti lainvalvontaviranomaiset pystyivät seuraamaan rahoja lohkoketjun kautta, tunnistamaan tekijät ja saamaan takaisin merkittävän osan varastetusta rahasta. Tällaiset tapaukset osoittavat, että rikolliset voivat yrittää hyödyntää kryptoa, mutta he eivät onnistu. Krypto luotiin ihmisiä varten ja tulee jatkossakin hyville kavereille."

Ulkopuolelta katsottuna kryptovaluutan käyttö rikolliseen toimintaan saattaa tuntua ihanteelliselta. Verkkokaupat voidaan tehdä nopeasti ja ilman, että sinun tarvitsee fyysisesti siirtää rahasummia pitkiä matkoja. Mutta kryptomaailmassa olevat tietävät, että käytössä on vankat protokollat, joiden avulla lainvalvontaviranomaiset voivat pitää kirjaa ja tarkistaa asiakkaiden henkilöllisyyden tarvittaessa.

Kryptovaihdot ovat avainasemassa

Salauspörssillä on keskeinen rooli varastettujen varojen tunnistamisessa ja estämisessä tai jäädyttämisessä, koska ne toimivat tehokkaasti kulkureittinä krypton ja fiatin välillä.

Äskettäin Binance esti 6 miljoonan dollarin arvosta varastettuja varoja liittyy Ronin-sillan hakkerointiin. Salauspörssi paljasti, että hakkeri yritti kotiuttaa 5.8 miljoonaa dollaria 600 miljoonasta dollarista 86 tilin kautta pienissä erissä.

Koska rahanpesusta keskitetyn pörssin kautta raskaan Know Your Customer (KYC) -käytännön avulla on tullut vaikeaa, hakkerit ovat sitten kääntyneet hajautetun pörssin (DEX) puoleen toivoen, että heidän liikkeensä anonymisoidaan.

Suurimman osan ajasta nämä hakkerit kuitenkin muuntavat varastetun krypton stabiileiksi kolikoiksi, jotka liikkeeseenlaskija voi helposti jäädyttää liputuksen jälkeen. Siten myös rahanpesusta DEX-alustojen kautta on tullut yhä vaikeampaa.

Tigran Gambaryan, Binancen globaalin tiedustelu- ja tutkintajohtaja, kertoi Cointelegraphille, että vaikka rikolliset jatkavat krypton käyttöä rahanpesuun, pörssit ovat ensimmäinen puolustuslinja heitä vastaan:

"Rikolliset pesevät rahaa riippumatta siitä, missä muodossa se tulee. Mitä tulee kryptovaluutoihin, vaihto on ensimmäinen puolustuslinja, ja siihen on varauduttava. Pörssillä on oltava riittävä määrä ihmisiä, joilla on oikea asiantuntemus ja tarvittavat työkalut epäilyttävien liiketoimien pysäyttämiseen ja tunnistamiseen. Oikeat KYC- ja tapahtumaseurantatyökalut ovat välttämättömiä."

Binance on myös auttanut kaatamaan kyberrikollisrenkaan rahanpesuun 500 miljoonaa dollaria digitaalista omaisuutta, joka on saatu kiristysohjelmahyökkäysten kautta. Pörssi on myös työskennellyt paikallisten hallitusten ja lainvalvontaviranomaisten kanssa torjuakseen kiristysohjelmariskejä.

Fiat-valuutat ovat alttiimpia laittomille toimille

Jotkut suurimmista vastustajista, jotka levittävät krypton kerrontaa rikollisuuden välineenä, ovat perinteiset pankkiirit, jotka eivät itse ole syyttömiä huonoihin taloudellisiin tekoihin.

Huolimatta siitä, että hallitukset ovat kaataneet miljardeja dollareita tiukoihin pankkilainsäädäntöön, mukaan lukien rahanpesun torjuntaan (AML) liittyvät toimenpiteet, suuret pankit ovat maksaneet yli 300 miljardia dollaria sakkoja vuodesta 2000 lähtien useista erilaisista käyttäytymisrikkomuksista, mukaan lukien mutta ei rajoittuen sisäpiirikaupoista ja AML-puutteista. .

Pelkästään vuonna 2021 noin seitsemän pankkia yhteensä maksettu 1.933 miljardia dollaria sisäisten laittomien toimien huomiotta jättämisestä suuriin AML-yhteensopivuusvirheisiin.

Valtava ero kryptoa vastaan levitetyn ja alan todellisuuden välillä korostaa hajauttamisen tarvetta. Suuret perinteiset rahoituslaitokset ovat turvatoimista huolimatta auttaneet pesemään enemmän rahaa kuin rikolliset hallitsevat kryptovaluutoilla.