digitaalisen omaisuuden vaatimustenmukaisuusyritys, joka mullistaa Web3:n – crypto.news

TRM Labs tarjoaa blockchain-tiedon, joka auttaa rahoituslaitoksia ja valtion virastoja tunnistamaan ja ehkäisemään kryptoon liittyviä petoksia. Alusta etsii jatkuvasti uusia tapoja parantaa rahoitusjärjestelmänsä tehokkuutta ja vaikuttavuutta. 

Muutaman viime vuoden aikana digitaalisten omaisuuserien määrä on lisääntynyt, mikä tekee niistä kohteen sekä sijoittajille että huijareille, jotka haluavat hyödyntää tätä uutta alaa. Sosiaalisen median alustat, kuten Twitter ja Discord, jakavat usein varoituksia huijauksista. Näiden viestien seuranta ja vahvistaminen ajan myötä voi kuitenkin viedä paljon työtä. Näin alusta muuttaa Web 3:a.

Mikä on TRM?

TRM Labs perustettiin vuonna 2018 auttamaan rahoituslaitoksia hallitsemaan kryptovaluuttariskiään. Sen alusta tarjoaa erilaisia ​​työkaluja ja palveluita, jotka on suunniteltu auttamaan heitä noudattamaan kryptovaluuttaa KYC/AML koskevia säännöksiä. Näitä ovat riskinarviointityökalu, joka mittaa kryptovaluuttaan liittyviä useita riskejä, transaktioiden seurantajärjestelmä, lompakon seulonta ja uhkien tiedusteluraportti.

TRM auttaa rahoituslaitoksia hallitsemaan altistumistaan ​​kryptovaluutoille. Esimerkiksi maailmanlaajuinen pankki voi käyttää sitä valvomaan asiakkaidensa toimintaa, jotka tallettavat varoja laittomaan toimintaan liittyvillä virtuaalivaluutoilla. Maksuyhtiö voi myös käyttää sitä arvioidakseen riskejä, jotka liittyvät sen kumppanuuteen kryptovaluuttojen kanssa.

Jotta TRM voi suorittaa digitaalisen omaisuuden vaatimustenmukaisuuden ja riskienhallinnan, se on käynnistänyt seuraavat työkalut:

TRM-rikostekniset tiedot

TRM:n kautta käyttäjät voivat seurata kryptovaluuttatransaktioiden kohdetta ja lähdettä. He voivat myös etsiä tapahtumia, kokonaisuuksia ja osoitteita. Lisäksi he voivat tarkastella erilaisia ​​​​riskiprofiileja eri tahoille ja lompakkoille.

TRM:n avulla käyttäjät voivat luoda kaavioita varojen virran visualisoimiseksi. He voivat myös seurata yli 1,000,000 23 XNUMX omaisuutta ja tapahtumaa yli XNUMX lohkoketjussa. He voivat tehdä yhteistyötä tiiminsä kanssa reaaliajassa sisäänrakennetun tapauksenhallinnan avulla. Lisäksi he voivat lisätä muistiinpanoja, linkkikaavioita, ladata tiedostoja, tapahtumia, asiakkaita, hälytyksiä ja osoitteita tapauksen rakentamiseksi.

Tunne-VASP

TRM:n avulla voit arvioida virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajien (VASP) ja muiden kryptoyritysten riskiä. Sovelluksia on kaksi:

1. Voit helposti lisätä VASP:ita tarkkailulistallesi tai etsiä entiteettiä: Pääset käsiksi erilaisten krypto-olioiden profiileihin, kuten pörssiin, DeFi-protokolliin ja säilytysyhteisöihin. 
2. Määritä riskimoottori: Tämän avulla voit seurata yli 80:tä riskiluokkaa ja hallita paremmin yritykseesi liittyvää pientä, keskitasoa, suurta tai vakavaa riskiä. Asetusten perusteella riskipisteet lasketaan jokaiselle katsomasi kokonaisuudelle reaaliajassa.

Käyttäjät voivat tarkastella punaisia ​​lippuja yhteisön riskiprofiilissa sekä tietoja sen lisensseistä, omaisuuden kattavuudesta ja Know Your Customer (KYC) ja rahanpesun estämisen (AML) säädösten noudattamisesta. Voit myös nähdä entiteetin toiminnan useissa lohkoketjuissa ja laittomaan toimintaan liittyvän prosenttiosuuden.

1. Suorita tehostettu due diligence: Voit vahvistaa riskien arviointia räätälöidyillä Know-Your-VASP-raporteilla, jotka on tilattu turvallisesti alustalle.

Transaktioiden seuranta

TRM:n avulla voit seurata digitaalisen omaisuuden kulkua sen alustan kautta. Sen avulla voit määrittää sääntömoottorin ja riskiluokkia. Sen avulla voit hallita, mikä laukaisee hälytyksen, ja se seuraa yli 80 riskiluokkaa.

Voit myös lähettää tapahtumatietoja API:n kautta. TRM tukee yli miljoonaa digitaalista omaisuutta ja 23 lohkoketjua, ja sen uhkien tiedustelutiimi seuraa sanktiolistojen muutoksia. Näin varmistat, että olet ajan tasalla alan viimeisimmästä kehityksestä.

Voit myös tarkastella ja tallentaa toimintoja ja hälytyksiä. TRM:n sisäänrakennettu tapaustenhallintamoduuli voi auttaa sinua pitämään kirjaa kaikista tapausmuistiinpanoistasi. Yksityishenkilöt tai yritykset voivat myös käyttää sitä hälytysten tarkistamiseen ja priorisoimiseen.

Seulontatyökalu

TRM Labs julkaisi ilmaisen API-pohjaisen seulontatyökalun, jonka avulla kryptoekosysteemin jäsenet voivat tunnistaa ja valvoa sanktioituja osoitteita. Asiakkaat voivat käyttää tätä työkalua ilmoittaakseen käyttäjille näiden osoitteiden toiminnasta.

Ilmainen työkalu on rakennettu TRM:n ketjujen väliseen kattavuuteen, jonka avulla se voi tunnistaa ja valvoa valvomiensa lohkoketjujen sanktioituja osoitteita. Se myös ilmoittaa käyttäjille, kun vastaava osoite vastaa tunnettua osoitetta.

Työkalu voi ilmoittaa käyttäjille sanktioitujen osoitteiden toiminnasta eri alustoilla, kuten hajautetuissa sovelluksissa ja kryptoalustoissa. Asiakkaat voivat myös käyttää sitä seuraamaan näiden osoitteiden toimintaa Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ulkomaanvarainvalvontaviraston (Office of Foreign Assets Control, OFAC) puolesta.

Koska useat Yhdysvaltain ja Euroopan unionin lainvalvontaviranomaiset panevat täytäntöön taloudellisia pakotteita, TRM:n seulontatyökalun kyky laajentaa kattavuutta mahdollistaa laajemman valikoiman kumppaneita. Tämä toimenpide estää pakotteiden kohteena olevia henkilöitä käyttämästä kryptovaluuttoja toimintansa rahoittamiseen.

Mitä TRM tekee valvoakseen pakotteiden altistumista

Automaattisten työkalujensa avulla TRM valvoo sanktioitujen osoitteiden luetteloa ja lisää ne tietokantaansa. Sen jälkeen se varoittaa käyttäjiä aina, kun nämä osoitteet ovat vuorovaikutuksessa heidän alustojensa kanssa.

"Puhuessamme kumppaneidemme kanssa julkisella ja yksityisellä sektorilla kävi selväksi, että tämä työkalu ja sen tuoma näkyvyys pakotteiden kohteeksi joutuneiden henkilöiden laittomalle taloustoiminnalle on kriittistä.

Lohkoketjutiedustelu on tärkeä työkalu kryptoalustojen hyödynnettäväksi, kun ne pyrkivät vähentämään pakotteiden riskiä jatkuvasti muuttuvassa geopoliittisessa ympäristössä.

Sanoi Esteban Castaño, TRM Labsin perustaja ja toimitusjohtaja.

Kuinka DeFi-käyttöliittymät käyttävät TRM-lompakkotarkistusta seuraamusten noudattamiseksi

TRM Wallet Screening -työkalun avulla organisaatiot voivat analysoida ketjun sisäiseen tapahtumaan liittyviä tietoja mahdollisten AML- tai sanktioriskien havaitsemiseksi. Aina kun organisaatio tarvitsee tietoa osoitteesta, sen tarvitsee vain lähettää lohkoketjuosoite TRM:lle.

TRM:n API tarjoaa seuraavat valinnaiset tietopisteet pyynnön esittäneelle organisaatiolle, onko;

• Osoite näkyy pakoteluettelossa tai liittyy pakoteluettelolla olevaan tahoon (”omistusriski”)
• Osoite on käynyt kauppaa sanktioidun osoitteen kanssa (”vastapuoliriski”)
• Osoite on vastaanottanut varoja tai lähettänyt varoja useiden "hyppyjen" kautta sanktioituun osoitteeseen ("epäsuora riski")

TRM:n Wallet Screening API:n avulla asiakkaat voivat määrittää, mitä tietoja he haluavat hakea:

• DeFi-käyttöliittymä voi kysyä TRM:n API:lta selvittääkseen, liittyykö osoite omistusoikeuteen. Se voi sitten estää tai havaita hyväksytyt osoitteet.
• Keskuskeskus voi tiedustella TRM:n API:lta, onko sillä riski havaita sekä osapuolen että omistajan sanktiot. Tämän kyselyn avulla palveluntarjoajat voivat ylläpitää laajempaa riskivalikoimaa ja tarkastella raportteja ennen toimenpiteisiin ryhtymistä.

Kuinka TRM toimii tehokkaamman pakotteiden seulonnan eteen

Antamalla organisaatioille mahdollisuuden tehdä kyselyitä eri parametrien perusteella, TRM antaa organisaatioille mahdollisuuden määrittää tietoja yksityiskohtaisesti:

• Erottele omistus-, vastapuoli- ja epäsuora riski erillisiksi sanktioriskiluokiksi.
• Muuta määräkriteerejä siirron määrästä riippuen.
• Näytä vain sanktioitujen osoitteiden tapahtumat sanktioiden määrittämispäivän jälkeen suodattamalla osoitteen vastapuoliriski.

Jokainen organisaatio asettaa omansa pakotepolitiikkaa sen kontekstin ja riskinsietokyvyn perusteella. Käyttäjät voivat käyttää erilaisia ​​lähestymistapoja riippuen organisaation tyypistä, sen toiminnoista, asetuksista, palveluista ja sääntelyvaatimuksista, mukaan lukien KYC ja AML.

Päätökset, jotka koskevat tapahtumatyyppejä ja osoitteita, joita organisaatio voi hyväksyä alustallaan, ovat organisaation yksinoikeus. Sellaisenaan TRM ei voi estää mitään tapahtumia tai osoitteita lohkoketjussa.

Pölyhyökkäysten ilmaantumisen vuoksi TRM kehittää uusia tapoja, joiden avulla asiakkaat voivat arvioida omaisuutensa altistumista erilaisille sanktioille. Näiden uusien menetelmien avulla he voivat tunnistaa, mihin osoitteisiin "todelliset" sanktiot todennäköisimmin vaikuttavat.

Mutta kun sääntelijät saavat tarvittavat selkeät ohjeet pölyhyökkäysten seurauksista, TRM voi täysin tunnistaa ja estää nämä tapahtumat. Tämä johtuu siitä, että sen asiakkaat luottavat TRM:ään saadakseen täydelliset ja tosiasialliset tiedot.

Chainabuse – foorumi petoksista ilmoittamiseen

TRM Labs julkaisi aiemmin tänä vuonna Chainabusen, yhteisöpohjaisen alustan, jonka avulla kuka tahansa kryptotaloudessa toimiva voi ilmoittaa petoksista ja muista talousrikoksista. Ilmaisen työkalun avulla krypton käyttäjät ja uhrit voivat olla tärkeässä roolissa ekosysteemin turvallisuuden parantamisessa.

Alusta on ensimmäinen moniketjuinen raportointityökalu, jonka avulla käyttäjät voivat ilmoittaa laittomasta toiminnasta kryptoyhteisössä anonyymisti. Käyttäjät voivat osallistua julkiseen foorumiin, jossa he voivat keskustella huolenaiheistaan. 

Samoihin entiteeteihin tai osoitteisiin liittyvät raportit yhdistetään ja tallennetaan hakukelpoiseen tietokantaan. Näin käyttäjät voivat tarkistaa käsittelemänsä projektit tai osoitteet ennen kuin he ryhtyvät niihin.

”Olemme jo nähneet lukuisissa viimeaikaisissa hyökkäyksissä ja haitallisen toiminnan tapauksissa kryptoyhteisön mahdollisuudet kokoontua kitkemään huonot toimijat ja auttamaan toistensa suojelemisessa.

Chainabuse suunniteltiin helpottamaan useiden ihmisten aktiivisen edistämisen kulttuuria ja varmistamaan, että yhteisöllisyys pysyy yhtenä krypton tehokkaimmista ominaisuuksista.

Sanoi Joe McGill, joka on osa TRM:n maailmanlaajuista tutkimusryhmää ja yksi Chainabusen pääarkkitehdeistä.

Chainabuse-alusta on yhteisön ylläpitämä, ja sitä tukevat eräät maailman johtavista kryptoyrityksistä ja -säätiöistä. Sen avulla kumppanit voivat tunnistaa ja tutkia laitonta toimintaa koskevat ilmoitukset nopeammin. Alustan kautta käyttäjät voivat helposti ilmoittaa epäillystä laittomasta toiminnasta ja saada apua nopeissa tutkimuksissa.

Kenen kanssa TRM työskentelee?

TRM kryptoyrityksille

Kryptovaluuttojen nopea ilmaantuminen ja kehitys ovat lisänneet kuluttajien odotuksia nopeista ja saumattomista tapahtumista. Tämän vuoksi monet tällä alueella toimivat yritykset ovat siirtyneet pois perinteisistä alustoistaan. He käyttävät nyt lohkoketjuanalyysityökaluja, jotka ovat joustavampia ja pystyvät käsittelemään heidän erilaisia ​​vaatimuksiaan.

TRM-alusta, joka on suunniteltu auttamaan yrityksiä noudattamaan erilaisia ​​kryptovaluuttoihin liittyviä säännöksiä, toimii lohkoketjun älykkyydellä. Sen avulla organisaatiot voivat käyttää ja hallita erityisvaatimuksiaan helposti.

TRM rahoituslaitoksille

Huolimatta lohkoketjuteknologian ja kryptovaluuttojen valtavasta potentiaalista, rahoituslaitosten on edelleen oltava varmoja siitä, että ne pystyvät hallitsemaan näihin uusiin tuotteisiin liittyvät riskit. Tämä johtuu siitä, että näiden uusien teknologioiden nopea ilmaantuminen ja kehitys voivat uhata niiden toimintaa.

TRM tarjoaa lohkoketjutiedon työkalujensa kautta kattavan näkemyksen kryptovaluutoille ominaisista riskeistä ja rikollisista typologioista. Nämä turvalliset työkalut voivat liittyä rahanpesun ja petosten torjuntastrategioihin.

TRM valtion virastoille

Kryptovaluuttojen käytön nopea kasvu on johtanut digitaaliseen valuuttaan liittyvän rikollisen toiminnan lisääntymiseen. Näitä ovat kiristysohjelmat, veronkierto ja kansallisvaltion hakkerointi. Huonoista toimijoista on noussut esiin myös uusia kiertotapoja.

Salausrikollisuuden kehittyvän luonteen torjumiseen suunniteltujen tehokkaiden työkalujen puute on saanut monet organisaatiot harkitsemaan uudelleen lähestymistapaansa valvontaan ja tutkimiseen. TRM:n seuraavan sukupolven älytyökalut on rakennettu blockchain-alustalle, mikä eliminoi vanhan arkkitehtuurin tarpeen ja tarjoaa tehokkaamman ja tehokkaamman alustan.

TRM:n laajentaminen jatkuu 

9. marraskuuta 2022 TRM Labs huomattava että se oli kerännyt vielä 70 miljoonaa dollaria B-sarjan rahoituskierroksella. Tämä nostaa kokonaissumman 130 miljoonaan dollariin. Thoma Bravo, globaali pääomasijoitusyhtiö, joka hallinnoi yli 122 miljardin dollarin omaisuutta, oli B-sarjan sijoittaja.

Thoma Bravo johti kierrosta olemassa olevien sijoittajien, kuten PayPal Venturesin, Citi Venturesin ja Goldman Sachsin, tukemana. Yrityksen B-sarjan korotusta joulukuussa 2021 johti Tiger Global ja muut sijoittajat tukivat sitä.

Yhtiön mukaan varoilla kehitetään ja toimitetaan työkaluja, jotka auttavat ehkäisemään petoksia ja laitonta rahoitusta. Ne tukevat myös koulutusohjelmien ja häiriötilanteiden hallintapalvelujen kehittämistä.

"Kysyntä ei ole koskaan ollut vahvempaa ratkaisuille, jotka auttavat suojaamaan krypton käyttäjiä, estämään laittomia toimijoita ja tukemaan lohkoketjupohjaisia ​​innovaatioita", sanoi Esteban Castaño, TRM:n toinen perustaja ja toimitusjohtaja.

Joulukuun ensimmäisen B-sarjan kierroksen jälkeen yritys on sittemmin ostanut CSITEchin, lohkoketju- ja kryptorikosteknisen yrityksen, joka on erikoistunut petosten tutkimiseen. Se on myös julkaissut Chainsbusen, ilmaisen huijausraportointialustan.

Lopullinen ajatuksia

TRM Labs pyrkii luomaan innovatiivisia tuotteita, jotka tukevat kryptovaluuttatalouden kasvua tarjoamalla alustoille ja yrityksille tarvittavat työkalut ja määräykset noudattamaan lakeja. Nämä tuotteet voivat myös auttaa estämään kryptovaluuttojen hyödyntämisen rikollisjärjestöjen ja terroristien toimesta.

TRM:n tiimi sanoo olevansa omistautunut turvallisemman rahoitusjärjestelmän rakentamiseen kryptovaluuttayhteisölle. Se jatkaa yhteistyötä asiakkaidensa ja muiden alan johtajien kanssa kehittääkseen innovatiivisia ratkaisuja.

Seuraa meitä Google-uutisissa