5 ideaa ansaita kryptoportfoliolla, kun se on erittäin epävakaa

Ensimmäinen on se, että volatiliteetti on tavallista käsitellä rahoitusmarkkinoilla. Volatiliteetti heijastaa jonkin tietyn omaisuuserän hinnan muutoksia, mikä osoittaa, kuinka paljon hinta on noussut tai laskenut ajan myötä.

Epävakaa omaisuus katsotaan riskialttiimmaksi sijoitukseksi. Mahdollisten suurempien tappioiden ohella volatilisilla varoilla on kuitenkin myös suurempi tuotto kuin suhteellisesti vähemmän epävakailla.

Crypto on uudempi omaisuusluokka, jonka mahdolliset nousu- ja laskuliikkeet markkinoilla lyhyellä aikavälillä voivat olla merkittäviä, mikä tekee omaisuudesta epävakaa. Osakkeiden volatiliteettialue on laaja – suurten osakkeiden, kuten Applen tai Alphabetin, suhteellisesta vakaudesta "pennyosakkeisiin", jotka ovat usein epävakaita. Mutta joukkovelkakirjalainoja, joissa on vähemmän jyrkkiä heilahteluja ylös ja alas pidemmän ajanjakson aikana, päinvastoin pidetään omaisuuseränä, jolla on vähemmän volatiliteettia.

Toisin kuin osake- ja arvopaperimarkkinoilla, kryptovaluuttamarkkinoilla ei ole volatiliteettiindeksin (VIX) kaltaisia ​​indeksejä mittaamaan hintojen volatiliteettia. Historialliset hintakaaviot osoittavat, kuinka nopeat kryptokurssien huiput ja laskut tapahtuvat nopeammin kuin omaisuuserien hinnat suurilla markkinoilla. Moni muistaa Bitcoin hinta nousi 125 % vuonna 2016, ja ensi vuonna saavutti uuden ennätyksen, yli 2000 %. Tämän huipun jälkeen Bitcoinin hinta laski jälleen vuoteen 2021 asti; Bitcoin asetti uusia huippuja, yli kolminkertaistaen vuoden 2017 huippuhinnan.

Siitä huolimatta identtistä Bitcoinia voidaan pitää esimerkkinä omaisuudesta, joka vähentää volatiliteettiaan ajan myötä korkeampien kaupankäyntimäärien ja lisääntyneen institutionaalisen osallistumisen vuoksi. Toisaalta altcoinit, matalan kaupankäynnin kohteet kryptovaluutat tai jatkuvasti uusien kryptovarojen luominen, kuten esim. defi tokeneilla on yleensä korkeampi volatiliteetti.

Mikä on yksilöiden riskiprofiili?

Riskiprofilointi on prosessi, jolla tunnistetaan riskinottohaluasi perinteisestä investointipankkitoiminnasta yksityishenkilöille ja yrityksille. Riskien profiloinnin tavoitteena on ymmärtää riskinsietokykysi taso ja salkun volatiliteetin aste, mikä on sinulle mukavaa. Toisin sanoen se on halukkuuttasi ja kykyäsi ottaa riskejä.

Coinbasen pääekonomisti Cesare Fracassin analyysin mukaan digitaalisilla omaisuuserillä on nykyään samanlainen riskiprofiili kuin raaka-aineilla, kuten öljyllä ja kaasulla sekä teknologia- ja lääkeosakkeilla.

Suurin osa kryptosijoittajista on riskinottajia. On kuitenkin olemassa riskikartoitusluokka, jossa voit löytää itsesi sopivaksi. Ymmärtääksesi riskiprofiilisi vastaa neljään yksinkertaiseen kysymykseen:

1. Kuinka monta prosenttia sijoitetusta rahasta voin menettää?
2. Salkkusi laski 15 %; mitä aiot tehdä?
3. Kuinka monta prosenttia omaisuudestasi on vaarassa?
4. Kuinka kauan aiot pitää sijoitetut rahat?

Vastaukset tähän antavat sinulle enemmän käsitystä siitä, millainen sijoittaja olet. Täällä ei ole oikeita tai vääriä vastauksia. Kryptosijoittajille ei ole olemassa kattavia testejä, mutta voit tarkistaa itsesi klassisilla sijoitusvälineillä tämän linkin kautta.

Suuri volatiliteetti voi olla houkutteleva joillekin kryptosijoittajille, koska se luo mahdollisuuden kasvaviin voittoihin. Vähemmän riskejä välttelevät voivat kuitenkin käyttää työkaluja rajoittaakseen volatiliteetin negatiivista vaikutusta. Alla on viisi ideaa selviytyä korkeista markkinoiden vaihteluista ja käyttää kryptosalkkuasi tehokkaasti.

Monipuolistaa salkkuasi

Hajauttaminen on varojen jakamista salkussa eri omaisuuserien – kryptovaluuttojen, osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen, blue chipien jne. – kesken. Hajautus on erinomainen tapa vähentää salkun yleistä volatiliteettia jakamalla uudelleen omaisuuteen liittyviä riskejä.

Salkun volatiliteetin vähentäminen edellyttää kuitenkin muutakin kuin vain varojen jakamista omaisuuserien välillä. Tärkeintä on laittaa vain osa munista yhteen koriin ja sijoittaa eri verkostojen tokeneihin, jotta keskinäinen korrelaatio vähenee.

Omaisuuskorrelaatio mittaa, kuinka eri omaisuuserät liikkuvat suhteessa toisiinsa. Yleensä tämä indikaattori heijastaa sitä, missä määrin nämä kaksi omaisuutta muuttavat keskinäisiä yhteyksiä.

Esimerkiksi Etelä-Korean salausstreamer "Chansers" tarina osoittaa, kuinka epätasapainoinen salkku voi olla vaarallista. Hän menetti lähes 2 miljoonaa dollaria Terran (Luna) romahtamisen vuoksi toukokuussa 2022. Korkea korrelaatio UST:n ja LUNA:n välillä ja hänen uskonsa yhteen projektiin oli riskialtista.

Visuaalinen tapa tutkia krypton korrelaatioita on tehdä näyte useista kolikoista, mukaan lukien BTC, ETH ja DOGE, joilla on suurin 30 päivän kaupankäyntimäärä tiettyyn päivämäärään mennessä ja hintahistoria vähintään kolme vuotta CoinMarketCapin mukaan. . Havainnot eivät osoita yhtä negatiivista korrelaatiota matriisissa olevien kryptovarojen välillä. Päinvastoin, kaikki kryptovarat osoittivat positiivisia korrelaatioita; keskimääräinen korrelaatio oli 48 %, mikä viittaa yhteiseen riskitekijään. Alimmalla korrelaatiotasolla on DOGE; se on kuitenkin melko spekulatiivinen kolikko.

Johtopäätös on, että samansuuntaisen riskin vähentämiseksi kolikoiden välillä pitäisi olla vähemmän korrelaatiota. Kryptovaluutta on epävakaa mutta monipuolistuva omaisuus salkuille, jotka ovat alttiina perinteisille riskitekijöille. Tutkimukset osoittavat, että kryptovarojen välillä on merkittäviä suhteita, mikä viittaa siihen, että sijoittajien tulisi hajauttaa salkkunsa useiden kolikoiden, verkkojen ja muiden omaisuuserien – osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja arvopapereiden – kesken. Helpoin tapa pitää salkku tasapainossa ilman monimutkaisia ​​instrumentteja on tarkistaa se omassasi olevasta ympyräkaaviosta salkunseuranta App.

Älä unohda Stablecoineja

Kun jaat varoja salkkusi eri omaisuuserien kesken, muista vakaat kolikot. Koska se on vähiten volatiili kaikista kryptovaroista, se on hyvä työkalu salkun hintamuutosten vakauttamiseksi ja yleisen volatiliteetin vähentämiseksi.

Kaupankäynnin kannalta vakaat kolikot eivät ole houkuttelevia. Tämä johtuu siitä, että ne ovat sidottu oikeaan rahaan, eivätkä ne nouse hinnoissa. Jos tavoitteesi on kuitenkin luoda riskejä kestävä salkku, tämä vaarantaa riskin, volatiliteetin ja kannattavuuden. Näin ollen, mitä enemmän hyväksyt riskin, sitä pienemmät ovat stabiilien kolikoiden säilytyskustannukset.

Yleisesti ottaen vakailla kolikoilla on kyse alhaisesta volatiliteetista, korkeasta likviditeetistä ja hyväksyttävyydestä. Tether (USDT) on yksi vanhimmista vakavista kolikoista ja suosituin nykyään. Se on markkina-arvoltaan yksi arvokkaimmista kryptovaluutoista. USDT siirtää rahaa nopeasti vaihtojen välillä ja siirtää tililtä tilille. Laaja organisaatioverkosto, joka hyväksyy tämän valuutan maksuna tavaroista ja palveluista, kasvaa jatkuvasti. Markkinat ehdottavat hyviä vaihtoehtoja niiden joukossa: USDC, Dai ja muut.

Pelaa pitkää peliä

Vaikka monet pitävät kryptovaluuttaa mahdollisuutena ansaita nopeasti rahaa spekuloinnilla, on olemassa pitkän pelin kannattajia.

HODL on strategiaesimerkki pitkän aikavälin lähestymistavasta kryptovaluuttasijoittamiseen. Sijoittamisen yhteydessä esiintyvä kirjoitusvirhe termistä "pidä" ja se tulkittiin lyhenteeksi sanoista "pidä rakas elämä". Ajatuksena on, että kauppiaat eivät ehkä pysty ajoittamaan markkinoita, joten heidän pitäisi vain pitää kolikoitaan, vaikka markkinat kaatuvat tai muuttuvat erittäin epävakaiksi.

Tätä lähestymistapaa kritisoidaan, mutta tällainen strategia mahdollistaa kryptovaluuttamarkkinoiden kasvun ja vakautumisen, eikä vain foorumi rahan ansaitsemiseen tiettyjen kolikoiden vaihteluista.

Kryptovaluuttamarkkinat kasvavat ja saavat arvoa. Samaan aikaan suurten kolikoiden nousevat hinnat ovat laskussa kaikkialla kryptomaailmassa. Kolikot, jotka kasvavat vain siksi, että tehokkaimmat kolikot ovat nostaneet markkinoita, voivat hidastua ajan myötä.

Voit ansaita uusia pienikortisia kolikoita niiden arvon kasvattamisen varhaisessa vaiheessa. Markkinoiden kypsyessä on kuitenkin myös viisasta sisällyttää portfolioosi huippukolikoita ja blue chipejä.

Etsi niiden omaisuuserien kasvupotentiaalia, joihin haluat sijoittaa. Markkina-analyysi on hyvä käytäntö ennustaa tulevien kolikoiden arvotrendejä menneiden indikaattoreiden perusteella. Esimerkiksi joidenkin tokenien arvo on noussut yleismarkkinoiden mukana, mutta samalla useita prosenttiyksiköitä enemmän kuin markkinoiden keskiarvo. Jos tämä dynamiikka on johdonmukainen, kolikko menestyy edelleen markkinoita paremmin yleisen hinnankorotuksen aikana. Analysoi indikaattoreiden kasvu- ja laskutrendejä, niin voit tunnistaa omaisuuserät, jotka tarjoavat korkean sijoitetun pääoman tuoton.

Vaiheittainen sijoittaminen on toinen tapa minimoida riskejä. Vaikka osa sijoituksistasi osoittautuisi epäonnistuneiksi, koska hinta on sen jälkeen laskenut, tappiosi kompensoidaan aiemmilla sijoituksilla. On myös järkevää myydä omaisuuttasi vaiheittain. Jos et ole varma siitä, että saat myymistäsi rahakkeista enimmäishinnan, voit myydä ne vähitellen ja osissa. Tämä menetelmä tasoittaa markkinoiden heilahteluja ja auttaa säilyttämään salkkusi kokonaisarvon.

Kasvavat markkinat houkuttelevat sijoittajia pysymään siellä saadakseen korkeamman tuoton. Kunnes yhdellä hetkellä tulee romahtamaan hinnat ja portfoliosi, vastaavasti. Siksi jotkut asiantuntijat neuvovat sinua valmistelemaan irtautumisstrategiasi etukäteen esimerkiksi silloin, kun portfoliosi saavuttaa tietyn hinnan. Tällä on riski jäädä paitsi lisäkasvusta, mutta samalla on mahdollista suojata voittosi hintojen laskulta.

Tiedä kuinka tarkistaa markkinat

Portfolion tehokas käyttö riippuu myös lähestymistavastasi tiedonkulutukseen. Joka tunti kryptomarkkinoiden uutisten selaaminen saattaa saada sinut ohittamaan keskeiset signaalit ja keskittymään paljon vähemmän merkittäviin ja hyödyllisiin.

Tämä on mahdollista, koska tiedon esittämisen kehysvaikutus voi vaikuttaa hyväksymispäätöksiin. Tiedot voivat olla enemmän tai vähemmän houkuttelevia, ja niissä on korostettuna positiivisia tai negatiivisia puolia. Sijoittamisen yhteydessä se on tärkeä, koska ihmiset yleensä mieluummin valitsevat voittoihin perustuvan valinnan tappion sijaan. Kun olemme vakuuttuneita siitä, että meillä on jotain voitettavaa, ryhdymme todennäköisemmin toimiin. Ja on erittäin tärkeää arvioida oikein, kuinka suuren riskin olemme valmiita ottamaan tappion välttämiseksi.

Eri kanavista vastaanotettu, henkilökohtaisten mieltymysten tulkittu vahvistamaton tieto voi aiheuttaa muita ongelmia – ahdistusta ja menettämisen pelkoa tai vain FOMO:ta. Kryptoalalla FOMO saa ihmiset tekemään järjettömiä päätöksiä sijoittamisessa tai kaupankäynnissä, kuten ostamaan kryptoomaisuutta korkeimmalla hinnalla tai jopa myymään niitä halvimmalla hinnalla.

Välttääksesi kaiken tämän ja ollaksesi tehokas markkinoilla, systematisoi tiedonkulutusprosessi. Tarkista portfoliosi saldo tiettyinä aikoina, esimerkiksi aamulla, kryptoportfolion seurantasovelluksella. Myös visuaalisella muodolla on väliä, joten kojetaulussa seurantasovellus voi olla kätevä ja hyödyllinen työkalu.

Käytä yhtenäistä hallintapaneelia

Yksi työkalu markkinoiden muutosten seurantaan ja mahdollisuus analysoida kaikki omaisuutesi nopeasti auttaa sinua vähentämään ahdistusta ja tekemään oikeita sijoituspäätöksiä. Tätä varten sellaiset sovellukset, kuten esim. NYT Tracker voi olla sinulle paljon hyötyä. Tällaisten ratkaisujen avulla voit seurata markkinoita ja kaikkia lompakoitasi ja seurata osakkeita yhdeltä kojelaudalta. Tämä auttaa saamaan täydellisen markkinakuvan, vähentämään salkun riippuvuutta tietyistä merkeistä, säilyttämään varoja eri lompakoihin ja hallitsemaan salkkua yhdestä sovelluksesta.

Työstä sitä

Tarkista viimeisimmät uutiset, asiantuntijakommentit ja alan näkemykset Coinspeakerin avustajilta.