Aminhossein “Amin” Radilla on tiskikauppaa Dubaissa, Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa. Etsiessään yritystä yliopistosta keskeyttämisen jälkeen hän alkoi muotoutua Bitcoin-välittäjäksi vuonna 2016. Alkaen ensimmäisestä sopimuksestaan viiden kuukauden kahlaamisen jälkeen huijareiden ja renkaiden kikkareiden läpi, Rad perusti Crypto Deskin, yritysten välisen pörssin, joka tekee nykyään miljoonia dollareita yksityisiä kryptotransaktioita 2,500 XNUMX asiakkaansa kesken päivittäin.
Mutta miksi ihmiset käyttävät OTC-tiskiä, kun keskitetyt pörssit tarjoavat alhaisempia maksuja, ja mitä vaaroista tulla bisneksen mukana? Rad kaataa pavut kryptomaailman sektorille, joka jää useimpien vähittäiskauppiaiden tutkan alle.
Paholainen on kaupan pyrstissä
Kryptovarallisuusalalla on osuutensa rehottavasta epäeettisestä käytöksestä, jota rohkaisee nimettömyys ja sääntelyn tai täytäntöönpanon puute. Koska Rad on törmännyt kaikenlaisiin huijauksiin alalla toimineiden vuosien aikana, hän tekee eron pehmeiksi huijauksiksi kutsumiensa kovien huijausten välillä. Ensimmäiset ovat asioita, kuten epäsuoria ja persoonattomia matonvetoja, kun taas jälkimmäiset ovat suoria ja kohdennettuja.
Hän sanoo, että useimmat ostajat pitävät "shitcoineja ja memecoineja vitsinä tai pelinä", ja suhteellisen harvat kokevat paljon tunteita. trauma kun peli päättyy ja hinnat laskevat. Huijaukseksi joutuminen ei kuitenkaan ole mikään vitsi, kun vakava sijoittaja haluaa sijoittaa osan kovalla työllä ansaitusta omaisuudestaan kryptomarkkinoille tai lunastaa rahaa ostaakseen kiinteistöjä.
"Kovien huijausten psykologiset vaikutukset heikkenevät paljon enemmän" osittain siksi, että ne ovat suoria, leikittävät merkin luottamuksella ahneuden sijaan, ja raha ei aina ole summa, jonka uhrilla on varaa menettää. Rad jatkaa yleisten huijausten selittämistä.
Kolmannen osapuolen huijaus
Kolmannen osapuolen huijaus koskee kyberrikollista, joka löytää ostajan ja myyjän, esittelee itsensä välittäjänä ja tarjoaa molemmille houkuttelevan sopimuksen. Rad selittää, että luottamuksen rakentamisen ja "mielipelien pelaamisen" jälkeen huijari vakuuttaa sekä ostajan että myyjän tapaamaan henkilökohtaisesti vaihtoa varten, ja ehkä ostaja saapuu myyjän toimistoon käteisellä.
Näiden kauppaosapuolten välillä on välittäjä tai, yleisemmin ainakin, mikä näyttää välittäjien ketjulta. Ostaja jakaa osoitteensa välittäjälle, joka sen sijaan välittää oman osoitteensa myyjälle. Tämän jälkeen myyjä "siirtää kolikot osoitteeseen ajattelematta kahdesti, koska käteinen on aivan hänen edessään ja kolikot saapuvat kyberrikollisen lompakkoon", Rad selittää. Kun rahalaukku pöydällä, syntyy kaaos, koska BTC ei pääse perille.
"Valtavat rahamäärät voivat kadota hetkessä – jopa kerran huijatuksi tulleet ammattilaiset voivat joskus hajaantua ja menettää keskittymiskykynsä ja joutua uudelleen uhriksi."
Väärennetty kryptokolikkohuijaus
Väärennetty kryptokolikkohuijaus tarkoittaa, että huijari lähettää toisen, yleensä arvottoman kryptovaluutan ostajalle, joka luulee sen oikeaksi. Tämä voisi olla yhtä yksinkertaista kuin Bitcoin Cash tai Ethereum Classicin lähettäminen BTC:n tai ETH:n sijaan. Usein siihen liittyy kokonaan uuden tunnuksen luominen, joka näyttää aidolta, kun se saapuu ostajalle. MetaMask lompakko. Tämä on helppo tehdä, koska "Ethereum on avoin alusta, ja kuka tahansa voi luoda minkä tahansa kolikon, kuten USDTx:n USDT:n sijaan", Rad korostaa. Varmuuden vuoksi kannattaa tarkistaa älykäs sopimus - älä luota, varmista.
Tämän muunnelma on nähty NFT-markkinapaikalla OpenSea, jossa ostajat voivat tarjota Ether- tai stablecoins USDC- tai Dai-hintaa, jotka molemmat ovat arvoltaan 1 dollari. Koska Dai-symboli voidaan sekoittaa Etherin symboliin, kokematon tai väsynyt käyttäjä voi hyväksyä 79 Dai -tarjouksen 80-ETH NFT:stään, mutta tajuaa liian myöhään, että hän on pudonnut neljännesmiljoonalla dollarilla. Vaikka voidaan väittää, onko tällainen liiketoimi oikeudellisesti huijaus, koska siinä ei ole suoraa harhaanjohtamista, vilpillisessä mielessä tällaisten tarjousten tekejät ovat varmasti moraalisesti konkurssissa.
Siirron palautushuijaus
Siirtojen takaisinkutsuhuijaus toimii takaisinperinnällä, jossa kryptovaluutan epärehellinen ostaja lähettää varoja myyjälle, vastaanottaa kryptovaluuttoja ja tekee petollisen valituksen pankilleen tai maksupalveluntarjoajalle väittäen, että hän itse on joutunut huijaus.
"Jotkut pankit palauttavat rahat välittömästi", Rad sanoo. "Tämä on itse asiassa yksi vaikeimmista jäljitettävistä huijaustyypeistä", koska pankit tai poliisi eivät todennäköisesti ymmärrä paljon kryptovaluutoista.
”Oletetaan, että tämä tapaus menee oikeuteen – joudut lopulta maksamaan hallitukselle asiantuntijan palkkaamisesta varmistamaan, että siirsit kryptovaluuttoja tälle kaverille. Se on erittäin vaikeaa, ellei sinulla ole vahvoja asianajajia ja olet valmis käyttämään paljon rahaa”, Rad kuvailee.
Lompakon tuontihuijaus
Lompakon tuontihuijaus tapahtuu, kun kryptovaluutan myyjä sanoo, ettei hän voi lähettää suoraan ostajan lompakkoon julkisen osoitteen kautta, mutta vaatii, että Bitcoin on tuotava. "He tuovat vain kellon osoitteen lompakkoosi", Rad sanoo viitaten asetukseen, jonka avulla lompakko voi peilata osoitetta, jota se ei hallitse.
"Jos et ole kokenut, avaat lompakkosi ja ajattelet: 'Ooh, minulla on 100 Bitcoinia täällä lompakossani' ja luovutat käteisen, mutta myöhemmin, kun yrität myydä Bitcoineja, ymmärrät että kolikot eivät ole siirrettävissä."
Jotta tämä huijaus onnistuisi, huijarin on yleensä tiedettävä, mitä Bitcoin-lompakkoa tietämätön ostaja käyttää. ”Et koskaan saa kertoa kenellekään, mitä lompakkoa käytät. Se ei ole heidän asiansa. Jos kryptovaluutta lähetetään oikein, se vastaanotetaan oikein”, Rad varoittaa käyttäen analogiaa, että soittaakseen ei tarvitse tietää, käyttääkö joku iPhonea vai Nokiaa.
Tietenkään sinun ei pitäisi koskaan antaa kenenkään nähdä siemenlauseita tai yksityisiä avaimia tai antaa heille lompakkoasi mistään syystä, hän lisää.
Huijausten välttämisen lisäksi Rad suosittelee, että kaikki OTC-kauppoja harjoittavat huolehtivat toisen osapuolen henkilöllisyyden hankkimisesta ja varmistamisesta sekä säännöistä riippumatta allekirjoittamaan sopimuksen, jossa todetaan, että he ovat vaihtaneet kryptovaluuttaa ja fiatia keskenään.
OTC-pöydän toiminta
Nyt 20-vuotiaana Rad syntyi Lähi-idän perheeseen ja varttui Dubaissa, Arabiemiirikunnissa. Vuonna 2012 hän ilmoittautui sähkötekniikan ohjelmaan amerikkalaisessa Sharjahin yliopistossa Dubain pohjoispuolella. Opiskeltuaan kolme vuotta Sharjahissa hän ei ollut täysin tyytyväinen tulevaisuudennäkymiinsä ja haaveili muuttavansa Amerikkaan ja sai hyväksynnän jatkaakseen sähkötekniikan opintojaan sekä Stanfordissa että Texasin yliopistossa Austinissa. Huolimatta siitä, mikä vaikutti vakaalta tilaisuudelta, Rad tunsi syvemmän kutsun perustaa yritys kotimaassaan Arabiemiirikunnissa ja päätti olla muuttamatta Yhdysvaltoihin. Hän päätti keskeyttää opinnot, koska hän ei nähnyt tulevaisuutta tekniikassa.
”Halusin päästä mukaan teknologialiiketoimintaan, mutta en tiennyt mistä aloittaa”, Rad muistelee. Noin tuolloin hän kuuli, että Bitcoinista ja lohkoketjusta keskusteltiin hänen ystäväpiireissään. "Olin utelias, joten jatkoin itsenäisesti oppia tästä tekniikasta - lohkoketjusta ja hajauttamisesta", hän selittää.
”Tällä alueella ei ollut esimerkkiä, jota voisin seurata – kaikki blockchain-yrittäjät olivat Kiinassa ja Yhdysvalloissa. Täällä ei ollut ketään, joka tekisi blockchain-yrittäjyyttä."
Pian hän löysi tilaisuuden: Bitcoin-kauppoja välittämällä ansaittiin rahaa. Rad alkoi etsiä kontakteja, jotka olivat kiinnostuneita kryptovaluuttojen ostamisesta tai myymisestä ja niiden yhdistämisestä. "Monet heistä eivät olleet vakavia, ja monet heistä olivat huijareita", hän muistelee ja lisää, että vakavien kauppiaiden suodattaminen ajanhukkaajilta oli huijausta. Esitellen itsensä välittäjänä ja hankkiessaan liiketoimintaa suusta suuhun, hän käytti myös verkkoalustoja, kuten LocalBitcoinsia, löytääkseen liiketoimintaa. Usein hän välitti suositusmaksut uusien asiakkaiden käyttöönotolle.
"Kesti viisi kuukautta ennen kuin tein ensimmäisen sopimukseni. Viiden kuukauden ajan tapasin jatkuvasti ei-vakavia ihmisiä ja huijareita – paljon huijareita.”
Rad selittää, että OTC-transaktioiden marginaalit olivat alkuaikoina korkeammat, kun 2–3 prosenttia oli yleistä vuosina 2016 ja 2017. ”Nyt markkinoilla on enemmän kilpailijoita”, ja hinnat ovat laskeneet samalla kun volyymit ovat kasvaneet. . Tarkat prosenttiosuudet vaihtelevat jatkuvasti markkinoiden kysynnän mukaan, mutta "kultainen luku on puoli prosenttia" suurissa kaupoissa, kun taas pienemmän volyymin vähittäiskauppiaat voivat odottaa maksavansa kaksin- tai kolminkertaisesti. Vaikka hän kuvailee 1 miljoonan dollarin ja 2 miljoonan dollarin liiketoimia yleisiksi, "kaikki yli miljoonan dollarin katsotaan suureksi volyymiksi", Rad sanoo.
Liiketoiminta oli aluksi epävirallista, ja Rad keksi Crypto Desk -nimen vuonna 2018. Yritys sai kryptokaupan lisenssin alkuvuodesta 2021, mikä hänen mukaansa tekee liiketoiminnasta helpompaa ja turvallisempaa, "koska voimme työskennellä säännellyssä tilassa ns. harmaa."
Yli marginaalit ovat muuttuneet alkuajoista. "Tällä hetkellä useimmat OTC-markkinoiden tarjoukset ovat USDT:ssä", Amin toteaa, mikä on poikkeama menneisyydestä, jolloin useimmat ihmiset halusivat ostaa tai myydä tiettyjä määriä Bitcoinia. USDT on helppo vaihtaa mihin tahansa kryptovaluuttaan sekä keskitetyissä että hajautetuissa pörsseissä tai takaisin fiatiin. Vaikka USDC ja Dai näyttävät olevan korkeampi arvostus DeFi- ja NFT-piireissä, "useimmat USDT:tä käyttävät ihmiset eivät ole niin tuttuja lohkoketjuun ja pelkäävät vaihtaa toiseen stablecoiniin", Rad myöntää. USDT oli loppujen lopuksi ensimmäinen vakaa kolikko.
Koska Crypto Desk käsittelee vain Yhdistyneiden arabiemiirikuntien dirhameja, joiden vaihtokurssi on sidottu 3.6725 dirhamiin Yhdysvaltain dollariin vuodesta 1997 lähtien, Yhdysvaltain dollarin vakaiden kolikoiden ja AED:n vaihtaminen on suhteellisen yksinkertainen prosessi, jossa on vähän valuuttariskiä.
"Päiväliikevaihtoni on 4–5 miljoonaa dollaria, mutta se tulee useista eri transaktioista", Rad selventää ja lisää, että kaikki hänen asiakkaansa ovat Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa. Hän selittää, että liiketoiminnassa on luonnollinen tasapaino, sillä Yhdistyneiden arabiemiirikuntien paikalliset ovat yleensä ostajia, jotka haluavat kohdentaa rahaa kryptoalaan, kun taas ulkomailta tulevat ihmiset haluavat useimmiten myydä kryptovaluuttoja "ostaakseen kiinteistöjä, autoja ja maksaa elinkustannukset Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa", Rad selittää.
"Mielestäni Yhdistyneet arabiemiirikunnat tulee olemaan lohkoketjun keskus maailmassa."
Tulevaisuudessa Rad näkee lokalisoidun mallinsa menestyvän ympäri maailmaa. Vaikka markkinoita hallitsevat nyt suurelta osin suuret toimijat, Rad uskoo, että "paikallisilla pörssillä on parempi tieto paikallisten markkinoiden tarpeista ja määräyksistä."
Entä myyttinen ostaja, joka etsii 100 miljoonaa dollaria kryptovaluuttana?
"Ne ovat olemassa. Voin helpottaa jopa 30 miljoonaa dollaria päivässä, mutta en löydä niitä”, hän sanoo ja lisää, että 4–6 miljoonaa dollaria on maksimi, jonka hän näkee säännöllisesti kaikilta yksittäisiltä asiakkailta. Kun suuri tilaus saapuu, Radin tehtävänä on selvittää, onko sopimus todellinen. Prosessi kestää hänen mukaansa vain kaksi tai kolme minuuttia.
"Kun näen heidät, ymmärrän: ovatko he 100 miljoonan dollarin henkilö vai eivät?" Rad sanoo erittäin luottavaisesti. Hänelle keskustelu on parempi vakavuuden merkki kuin ulkonäkö. "Useimmilla huijareilla on merkkituotteita, ja useimmat vakavat ihmiset yrittävät pitää matalaa profiilia", hän päättää.
Lähde: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad