Viime vuosina Bitcoin-pankkiautomaattien käyttö on lisääntynyt Isossa-Britanniassa. Näiden pankkiautomaattien avulla ihmiset voivat ostaa ja myydä Bitcoinia ja muita kryptovaluuttoja käteisellä.
Vaikka Bitcoin-pankkiautomaatit voivat olla kätevä tapa päästä kryptovaluuttamarkkinoille, niitä voidaan käyttää myös laittomaan toimintaan, kuten rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen.
Tästä syystä Ison-Britannian Financial Conduct Authority (FCA) on torjunut laittomia ja rekisteröimättömiä Bitcoin-pankkiautomaatteja.
FCA:n taistelu laitonta Bitcoin-pankkiautomaattia vastaan
- FCA on sääntelyelin, joka vastaa rahoituspalvelualan valvonnasta Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
Sen tehtävänä on suojella kuluttajia, varmistaa markkinoiden eheys ja edistää kilpailua rahoitusalalla.
Osana pyrkimyksiään näiden tavoitteiden saavuttamiseksi Kilpailuvirasto on haastanut rekisteröimättömien ja laittomien Bitcoin Pankkiautomaatit.
FCA:n mukaan jokainen yritys, joka haluaa käyttää Bitcoin-pankkiautomaattia Yhdistynyt kuningaskunta täytyy rekisteröityä siihen kryptovaluuttayhtiöksi.
Tämä johtuu siitä, että Bitcoinia ja muita kryptovaluuttoja pidetään sinänsä kolikoina ja FCA:lla on sääntelyvalta kaikissa Isossa-Britanniassa toimivissa kryptovaluuttayhtiöissä.
Lisäksi kaikkien Bitcoin-pankkiautomaatteja käyttävien yritysten on noudatettava rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen (CTF) vastaisia sääntöjä.
Näistä säännöksistä huolimatta Yhdistyneessä kuningaskunnassa on ollut lukuisia raportteja laittomista ja rekisteröimättömistä Bitcoin-pankkiautomaateista.
Bitcoin-pankkiautomaatin sijainti
Nämä pankkiautomaatit sijaitsevat usein lähikaupoissa, baareissa ja muissa julkisissa paikoissa. Niiden avulla yksityishenkilöt voivat ostaa ja myydä Bitcoinia ilman rekisteröityä kryptovaluuttayhtiötä, mikä tarkoittaa, että he eivät ehkä ole AML- ja CTF-säädösten mukaisia.
FCA on tukahduttanut näitä laittomia ja rekisteröimättömiä Bitcoin-pankkiautomaatteja useilla tavoilla. Ensinnäkin se varoitti yleisöä rekisteröimättömien pankkiautomaattien käytön riskeistä. Kilpailuvirasto totesi, että rekisteröimättömät pankkiautomaatit eivät välttämättä noudata AML- ja CTF-määräyksiä, mikä tarkoittaa, että niitä käyttävät ihmiset voivat tietämättään osallistua laittomaan toimintaan.
Toiseksi FCA on ryhtynyt täytäntöönpanotoimiin rekisteröimättömiä Bitcoin-pankkiautomaatteja käyttäviä yrityksiä vastaan.
Vuonna 2020 FCA antoi varoituksen Buy2LetCars-nimiselle yritykselle, joka operoi rekisteröimätöntä Bitcoin-pankkiautomaattia Lontoossa.
FCA totesi, että Buy2LetCars ei ollut rekisteröity kryptovaluuttayhtiö ja että sen Bitcoin-pankkiautomaatti ei ollut AML- ja CTF-säädösten mukainen. FCA varoitti myös yleisöä, että Buy2LetCarsin Bitcoin-pankkiautomaatin käyttö voi olla laitonta.
Kolmanneksi FCA teki yhteistyötä muiden sääntelyelinten kanssa torjuakseen rekisteröimättömien ja laittomien Bitcoin-pankkiautomaattien käyttöä. Vuonna 2020 FCA teki yhteistyötä Metropolitan Policen kanssa lontoolaisen lähikaupassa toimivan rekisteröimättömän Bitcoin-pankkiautomaatin sulkemiseksi. Pankkiautomaatilla on pesty yli 1.5 miljoonaa puntaa käteistä.
Yhdistyneen kuningaskunnan pyrkimys säännellä alaa
FCA:n toimet laittomia ja rekisteröimättömiä Bitcoin-pankkiautomaatteja vastaan ovat osa laajempaa pyrkimystä säännellä kryptovaluuttamarkkinoita Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
Vaikka kryptovaluutat, kuten Bitcoin, ovat olleet olemassa jo yli kymmenen vuoden ajan, ne ovat edelleen suhteellisen uusi omaisuusluokka. Tämän seurauksena kryptovaluuttoihin sijoittamiseen liittyy paljon epävarmuutta ja riskejä.
Näiden riskien torjumiseksi Kilpailuvirasto on toteuttanut useita sääntelytoimenpiteitä.
Se esimerkiksi edellyttää, että kaikki Yhdistyneessä kuningaskunnassa toimivat kryptovaluuttayritykset rekisteröidään FCA:ssa. Lisäksi näiden yritysten on noudatettava AML- ja CTF-sääntöjä.
Lisäksi Kilpailuvirasto on varoittanut yleisöä kryptovaluuttoihin sijoittamisen riskeistä ja antanut ohjeita, jotka auttavat kuluttajia tekemään tietoisia sijoituspäätöksiä.
Vaikka FCA:n toimet laittomia ja rekisteröimättömiä Bitcoin-pankkiautomaatteja vastaan saattavat tuntua pieneltä osalta kokonaistoimia kryptovaluuttamarkkinoiden sääntelemiseksi, ne ovat tärkeä osa tätä työtä.
Rekisteröimättömiä pankkiautomaatteja käytetään usein edistämään laitonta toimintaa, kuten rahanpesua ja terrorismin rahoitusta. Tukemalla näitä pankkiautomaatteja FCA lähettää selkeän viestin:
"laitonta toimintaa ei suvaita kryptovaluuttamarkkinoilla."
Lisäksi Kilpailuviraston toimet auttavat suojaamaan kuluttajia, jotka eivät ehkä ole tietoisia laittomiin ja rekisteröimättömiin Bitcoin-automaatteihin liittyvistä riskeistä.
Varoituksella ja täytäntöönpanotoimilla Kilpailuvirasto auttaa varmistamaan, että kuluttajat voivat tehdä tietoisia päätöksiä investoinneistaan cryptocurrency markkinoilla.
Kritiikkiä Britannian FCA:n rahoitusviranomaisia kohtaan
Jotkut kriitikot ovat kuitenkin väittäneet, että FCA:n sääntelytoimenpiteet ovat liian tiukkoja ja voivat tukahduttaa innovaatiot kryptovaluuttamarkkinoilla.
Lähde: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/