Sveitsin finanssivalvontajärjestö julkaisee tarkistetun AML-asetuksen, selventää kryptovaatimuksia – Bitcoin-uutiset

Sveitsin finanssialan sääntelyviranomainen on julkaissut päivitetyn rahanpesun vastaisen AML-asetuksensa ja huomauttaa, että se laajentaa kattavuuden kattamaan blockchain-kaupankäyntialustoja. Se myös selvensi tiettyjä kryptotransaktioihin sovellettavia raportointi- ja tunnistamisvaatimuksia.

Rahoitusviranomaiset muuttavat Sveitsin rahanpesun vastaisia ​​sääntöjä kryptosiirtojen osalta

Aiemmin tänä vuonna alkaneiden neuvottelujen jälkeen Sveitsin rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomainen (FINMA) on osittain tarkistanut rahanpesun vastaista asetustaan ​​(AMLO), jossa selvennetään enimmäisrajan soveltamista tunnistamattomille kryptovaihtotapahtumille.

Sääntelyviranomainen totesi torstaina antamassaan lehdistötiedotteessa, että 1 voimaan tulevat määräykset heijastavat nyt viimeisimpiä muutoksia Sveitsin rahanpesulakiin ja liittoneuvoston rahanpesun vastaiseen asetukseen.

FINMA totesi kerätyn palautteen vahvistaneen sen kantaa, jonka mukaan rahastojen tosiasiallisten edunsaajien pakollista henkilöllisyyden todentamista sekä määräaikaistarkastuksia asiakastietojen ajantasaisuuden toteamiseksi ei tarvitse täsmentää asetustasolla.

Samalla finanssivalvonta korosti, että säännös, joka velvoittaa välittäjät sääntelemään asiakasrekisterin päivitys- ja tarkastusmenettelyjä sisäisellä ohjeella, säilyy.

Viranomainen huomautti myös, että asetusta laajennetaan koskemaan hajautettuja reskontrakaupankäyntijärjestelmiä ja paljasti lisäksi, että se on saanut paljon kommentteja virtuaalivaluuttoja koskevien transaktioiden raportointirajasta. FINMA totesi tiedotteessaan:

Riskit ja viimeaikaiset väärinkäytökset huomioon ottaen FINMA noudattaa sääntöä, jonka mukaan tarvitaan teknisiä toimenpiteitä, joilla estetään 1000 Sveitsin frangin kynnyksen ylittyminen linkitettyjen transaktioiden osalta 30 päivän sisällä (eikä vain päivässä).

Valvontavirasto huomautti kuitenkin, että tämä velvoite koskee vain kryptovarojen vaihtotapahtumia käteisellä tai muulla nimettömällä maksuvälineellä.

Sveitsin 1 voimaan tulleen ns. "matkasäännön" mukaan kryptovarojen palveluntarjoajien on jaettava tunnistettavia asiakastietoja siirrettäessä kryptovaluuttaa, jonka fiat-arvo ylittää mainitun kynnyksen, ja todistettava omistavansa vapaaehtoiset lompakot.

Rahanpesuriskien lisääntymiseen vedoten FINMA alensi saman vuoden helmikuussa ilmoitusvelvollisuuden kynnystä toisella AMLO-muutoksella 1,000 980 Sveitsin frangiin (kirjoitushetkellä noin 5,000 dollaria) aiemmasta XNUMX XNUMX frangista.

Luuletko, että Sveitsin viranomaiset tiukentavat edelleen kryptotransaktioiden raportointivaatimuksia tulevaisuudessa? Jaa odotuksesi alla olevassa kommenttiosiossa.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev on toimittaja Itä-Euroopasta, joka pitää Hitchensin lainauksesta: "Kirjailijana oleminen on sitä mitä olen, en mitä teen." Krypton, lohkoketjun ja fintechin lisäksi kansainvälinen politiikka ja talous ovat kaksi muuta inspiraation lähdettä.

Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier