Kryptovaluuttaa käyttävien laittomien toimijoiden ekosysteemissä on meneillään merkittäviä muutoksia. TRM Labsin vuoden 2023 raportin mukaan Bitcoin ei ole enää rikollisten suosikki.
Raportissa todetaan: "Moniketjuisella aikakaudella on ollut laaja vaikutus laittoman kryptovolyymin jakautumiseen kokonaisuutena, jossa Bitcoinin osuus putosi 97 %:sta vuonna 2016 19 %:iin vuonna 2022. Vuonna 2016 kaksi kolmasosaa kryptohakkerointimääristä oli Bitcoinilla; Vuonna 2022 sen osuus oli vajaat 3 %, Ethereumin (68 %) ja Binance Smart Chainin (19 %) hallitseessa alaa. Ja vaikka Bitcoin oli terrorismin rahoituksen yksinomainen valuutta vuonna 2016, vuoteen 2022 mennessä se korvattiin TRON-lohkoketjun varoilla 92 prosentilla."
Muutoksen seuraukset
On selvää, että tämä kääntää päälaelleen sanonnan Bitcoinin olevan synonyymi rikolliselle toiminnalle.
Bitcoin on alusta lähtien toiminut Schelling-pisteenä verkkovaikutuksensa, määräävän markkina-aseman ja likviditeetin ansiosta, mikä tekee siitä luonnollisen valinnan kryptorahoituksessa.
(Peliteorian kielessä Schelling-piste on luonnollinen ratkaisu tilanteissa, joissa useiden osapuolten on tehtävä päätöksiä ilman suoraa viestintää. Nämä kohdat ovat intuitiivisesti ilmeisiä, ja ne perustuvat usein yhteisiin odotuksiin tai yhteiseen tietoon.)
Nyt näyttää kuitenkin siltä, että tasapainot eroavat jatkuvasti huonoista toimijoista, jotka valitsevat toisenlaisen lähentymispisteen.
Käytännön takeaways
Tämä siirto tarjoaa joitakin keskeisiä oppeja politiikan näkökulmasta.
Se korostaa, että poliittisten päättäjien on tutkittava tarkasti tiettyjä omaisuuseriä ja lohkoketjuja, joita laittomat toimijat tällä hetkellä suosivat, ja ryhtyä asianmukaisiin toimiin. Vielä tärkeämpää on, että se tarjoaa sopivan hetken korvata nykyinen yleinen näkökulma digitaaliseen omaisuuteen vivahteikkaammalla ja samalla muotoilla rikollista käyttöä koskevia poliittisia kertomuksia.
Esimerkiksi jatkuvassa keskustelussa kryptovarojen käytöstä terrorismin rahoituksessa jää usein huomaamatta, että Hamas on itse asiassa lopettanut Bitcoin-lahjoitusten vastaanottamisen suojellakseen sponsorejaan paljastukselta.
Mutta mikä tärkeintä, tämä laittoman rahoituksen siirtyminen pois Bitcoinista on ensimmäinen dokumentoitu tapaus suuren rikollisuuden siirtymisestä kryptovarojen maailmassa. Se valaisee talousrikollisuuden juoksevaa luonnetta, kun se mukautuu vähimmän vastuksen tielle.
Näkökulmia peliteoriasta
Näin ollen peliteoreettinen linssi (pelaajien ollessa – tuotekehittäjiä, sääntelijöitä, hyviä ja huonoja toimijoita) mahdollistaa kokonaisvaltaisen ja vivahteikkaan näkymän tilaan. Voimme nähdä, että tällaisessa ympäristössä itsenäisten toimien ja näkökulmien vuorovaikutus synnyttää lukemattomia skenaarioita, koska järjestelmä on liian kietoutunut, jotta mikään pelaajajoukko voi hallita tuloksia vain itse.
Peliteoreettinen näkemys laittomasta rahoituksesta paljastaa tarpeen astua rikolliseen ennakoimaan seuraavat vaiheet ja valmistautumaan niiden mukaisesti. Laittomien rahastovirtojen torjuntaan tähtäävä politiikka on tyypillisesti takautuvaa, ja huonot toimijat tekevät ensimmäiset liikkeet, joita sitten tutkitaan nousevina riskeinä vastaavasti käsityömääräyksiin. Digitaalisten omaisuuserien tilan kehittyessä eksponentiaalisesti, meillä ei kuitenkaan ole ylellisyyttä noudattaa tätä räjähdysmäistä lähestymistapaa (joka sattuu olemaan normi perinteisten rahoitussäännösten suunnittelussa).
Meneillään oleva rikollisuuden aalto siirtyy pois Bitcoinista korostaa tarvetta varustaa päätöksentekijät ennakoivilla järjestelmillä, jotka ennustavat laittomien rahastovirtojen tulevia malleja. Tällainen lähestymistapa minimoi huomattavasti vasteaikaa uusiin uhkiin.
Rikollisuuden vastaiset aloitteet
Bitcoinin muuttuvasta käytöstä saadut opetukset voivat myös auttaa rikollisuuden torjunnan ammattilaisia ymmärtämään järjestäytyneen rikollisuuden syndikaattien erityispiirteet. Esimerkkinä mainittakoon, että edelleen Bitcoiniin riippuvaiset rikosrenkaat tarkoittaisivat ketteryyden puutetta johtajuudessa. Lisäksi asema "ketterispektrillä" voi auttaa päättelemään lisää toimivia oivalluksia mistä tahansa syndikaatista, kuten sen kekseliäisyydestä ja teknisestä asiantuntemuksesta. Tämä voi myös auttaa lainvalvontaviranomaisia määrittämään kunkin rikosjoukon torjuntaan vaadittavat ainutlaatuiset ponnistelut. Esimerkkinä mainittakoon, että rikossyndikaatit, jotka olivat edelläkävijöitä siirtymisessä pois Bitcoinista ja ovat (siis) edellä käyrää, toimisivat suhteellisesti korkeammalla kekseliäisyydellä samalla, kun ne sopeutuisivat jatkuvasti liukuakseen halkeamien läpi.
Tekemällä Ajatuksia
Talousrikollisuuden siirtyminen pois Bitcoinista valaisee sitä, että digitaalisten omaisuuserien ja lohkoketjujen tarkoituksenmukaisten ja dynaamisten sääntely- ja poliittisten puitteiden kurointiin tarvitaan vivahteikkaampi lähestymistapa. Se korostaa myös vaaroja, joita aiheutuu laajan linjauksen soveltamisesta salausrahoituksen koko kirjolle, kun kyse on rikollista käyttöä koskevasta poliittisesta keskustelusta.
Tämä on Debanjan Chatterjeen vieraspostaus. Esitetyt mielipiteet ovat täysin heidän omiaan eivätkä välttämättä vastaa BTC Inc:n tai Bitcoin Magazinen mielipiteitä.
Lähde: https://bitcoinmagazine.com/legal/game-theory-of-financial-crime-policy-takeaways-from-bitcoin