"Riskien poistaminen" kryptoyritykset voivat luoda läpinäkyvyyttä taloudelliseen käyttäytymiseen

Etelä-Afrikan pankkisektorin sääntelyviranomaisen julkaiseman viimeisimmän ohjeen mukaan Vakausviranomainen, riskinarviointi ei tarkoita, että rahoituslaitosten tulisi välttää tai eliminoida riskejä lopettamalla tukkutason asiakassuhteet yksiköiden, kuten kryptovarojen palveluntarjoajien, kanssa. Sen sijaan sääntelyviranomainen haluaa, että rahoituslaitokset harkitsevat "riskinpoistoa" vain silloin, kun "riski on liian suuri onnistuneesti hallittavaksi".

Uhka taloudelliselle rehellisyydelle

Etelä-Afrikan tärkein pankkialan sääntelyviranomainen, Prudential Authority, on sanonut, että joidenkin pankkien päätökset lopettaa suhteet kryptoyksiköiden kanssa "voivat muodostaa uhan taloudelliselle eheydelle yleensä". Lisäksi sääntelijä ehdotti, että kryptovaluuttakokonaisuuksien välttäminen kokonaan voisi heikentää pankkien riskienhallintaprosesseja.

Mukaan ohje Prudential Authorityn toimitusjohtaja Fundi Tshazibana on lähettänyt rahoituslaitoksille kryptokokonaisuuksien, kuten pörssien, poistaminen pankkijärjestelmästä "voi mahdollisesti luoda läpinäkyvyyttä asianomaisten henkilöiden tai yhteisöjen taloudelliseen toimintaan". Samalla eliminoidaan myös mahdollisuus hoitaa riskejä, kuten rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja joukkotuhoaseiden leviämisen rahoitusta, kahdeksansivuisessa ohjeessa todetaan.

Tshazibanan huomautukset tulivat yli kuusi kuukautta sen jälkeen, kun ilmestyi raportti, jonka mukaan tietyt eteläafrikkalaiset rahoituslaitokset olivat lähettäneet tilin lopettamisilmoituksia asiakkaille, jotka tarjosivat automaattisia kryptovaluuttojen arbitraasipalveluita. Kuten aiemmin raportoitu Bitcoin.com Newsin mukaan vuoden 2021 lopulla yksi pankeista, Standard Bank, vaati tuolloin, että kryptoyksiköiden palveluiden lopettamisen tarkoituksena oli varmistaa, että rahoituslaitos noudattaa säännöksiä.

Ohjeessa, joka on lähetettävä myös asianomaisten laitosten riippumattomille tilintarkastajille, toimitusjohtaja kuitenkin kehottaa pankkeja suorittamaan asiaankuuluvan riskiarvioinnin kullekin salausomaisuudelle (CA) tai kryptoomaisuuden palveluntarjoajalle (CASP). Tshazibana selittää:

Näin ollen on järkevää, että pankit pystyvät luokittelemaan CA-/CASP-asiakkaat riskinarvioinnin avulla, joka auttaa pankkeja määrittämään tarvittavien [rahanpesun, terrorismin rahoituksen, leviämisen rahoituksen] riskinhallintatoimenpiteiden asianmukaisen tason. täydellinen välttäminen riskiperusteisen lähestymistavan soveltamisen mukaisesti.

Toimitusjohtaja väitti, että päätös palvelun poistamisesta tai lopettamisesta tulisi tehdä vasta sen jälkeen, kun "tietyn yrityksen tai asiakkaan aiheuttama riski on liian suuri onnistuneesti hallittavaksi".

"Suuri askel eteenpäin krypton kannalta"

Eteläafrikkalaisen Valr-nimisen kryptovaihtoalustan toimitusjohtaja Farzam Ehsani vastasi Prudential Authorityn viimeisimpään ohjeeseen, sanoi twiitissä, että sääntelijän esittämät argumentit osoittavat, että se ymmärtää nyt kryptotransaktioiden seurannan edut. Ehsani kertoi myös ajatuksensa siitä, mitä ohje merkitsee kryptoteollisuudelle. Hän sanoi:

”Mielestäni tämä on suuri askel eteenpäin krypton, Etelä-Afrikan ja pankkien kannalta. Se on erityisen hyödyllinen krypto-avaruuden yrityksille, jotka yrittävät vastuullisesti rakentaa tuotteita palvellakseen ihmisiä. Riskit ja huonot toimijat pysyvät luonnollisesti kryptossa (kuten muuallakin), eivätkä pankit heti aloita pankkien kaikkia kryptoyrityksiä."

Valrin pomo väitti myös, että uusin ohje todennäköisesti ohjaa Etelä-Afrikan "oikeaan suuntaan sallien uusien teknologioiden ja innovaatioiden kukoistavan maassa".

Rekisteröi sähköpostiosoitteesi tähän saadaksesi viikoittaiset päivitykset Afrikan uutisista sähköpostiisi:

Mitä mieltä olet tästä tarinasta? Kerro meille mielipiteesi alla olevassa kommenttiosassa.

Terence Zimwara

Terence Zimwara on Zimbabwen palkittu toimittaja, kirjailija ja kirjailija. Hän on kirjoittanut laajasti joidenkin Afrikan maiden taloudellisista ongelmista sekä siitä, kuinka digitaaliset valuutat voivat tarjota afrikkalaisille pakotien.