Mielipide: "Parempi kuin 401(k)"? Huijari puhalsi läpi yli 5 miljoonaa dollaria sijoittajien eläkkeelle varattuista varoista

Securities and Exchange Commissionin mukaan Marco "Sully" Perez Midlandista, Texasista, kertoi asiakkailleen, että hänen sijoitussuunnitelmansa oli parempi kuin 401(k).

Nyt Yhdysvaltain Länsi-Texasin käräjäoikeus on määrännyt koko operaation keskeytettäväksi ja kaikki jäljellä olevat varat jäädytetyksi. SEC sanoo, että investointisuunnitelma oli "huijaus" ja Ponzi-suunnitelma. Perez puhalsi miljoonia dollareita sijoittajiensa eläkerahoistaan ​​ja suurin osa rahoista on mennyt, SEC sanoo. Se sisälsi yli miljoona dollaria, joka käytettiin uusiin autoihin, 1 300,000 dollaria koruihin, 450,000 110,000 dollaria lentämiseen yksityisillä lentokoneilla ja XNUMX XNUMX dollaria hääjuhlan järjestämiseen Queen Mary -risteilyaluksella. Kaikki hieman yli kolmen vuoden aikana.

Lue: Varmista, että ikääntyvillä vanhemmillasi on oikea terveydenhuolto – eivätkä he joudu huijatuksi

Tuona aikana Perez myös pelasi yli 200,000 600,000 dollaria kasinoilla, nosti käteistä yhteensä yli XNUMX XNUMX dollaria ja käytti valtavia summia kaikkeen helikopterista Dallas Cowboysiin, SEC sanoo.

Väitetty kokonaissumma oli noin 5.6 miljoonaa dollaria eli yli 4,400 XNUMX dollaria joka päivä, sunnuntait mukaan lukien. Se oli lähes kaksi kolmasosaa hänen kanssaan sijoitetuista rahoista, SEC sanoo.

SEC sanoi, että myös Permian Basin Proppants Inc., yhtiö, jota Perez hallitsee presidenttinä ja jota käytettiin toteuttamaan suunnitelmaa, joutui syytteeseen. 

Komission mukaan koko järjestelmä oli tällä välin valheellinen. "Permian oli ja on huijausta" ja "sillä oli vähän laillisia tuloja", komissio sanoo. "Todellisuudessa Perez ja Permian käyttivät suurimman osan sijoittajavaroista Perezin henkilökohtaiseen hyötyyn, Ponzi-maksujen suorittamiseen sijoittajille" ja muihin kuin liiketoimintatarkoituksiin, se sanoo.
Ja jos SEC on oikeassa, jopa 265 tavallista sijoittajaa menettää keskimäärin jopa 35,000 XNUMX dollaria eläkerahastostaan.

Perezin asianajaja Arnold Spencer Dallasista kertoo MarketWatchille: "Mr. Perez aikoo puolustaa itseään oikeudenkäynnissä esitettyjä syytöksiä vastaan. Mutta mikä tärkeämpää, hän aikoo työskennellä SEC:n ja sijoittajiensa kanssa suojellakseen sijoittajien ja yrityksen etuja.

Riippumatta siitä, miten tämä käy, oletamme, että sijoittajat voivat unohtaa välittömät unelmansa varhaisesta ja helposta eläkkeelle jäämisestä.

SEC sanoo, että matkan varrella sijoittajat jättivät huomioimatta pitkän luettelon tärkeimmistä varoitusmerkeistä. 
Joukossa:
1. Pie-in-the-sky lupasi sijoitustuottoa oletettavasti pienellä riskillä. Perez lupasi sijoitukselle jopa 30 prosentin tuottoa ilman minkäänlaista riskiä, ​​SEC sanoo. Tämä tapahtui aikana, jolloin edes Goldman Sachsin ja Warren Buffettin kaltaiset keskiarvot eivät voineet olla parempaa kuin noin 12 % – ja paljon riskejä. Perez jopa taattu Yksittäisten sijoittajien tuotto vaihtelee 10 prosentista 100 prosenttiin 30–90 päivän kuluessa, SEC raportoi.

2. Kyseenalaiset liiketavat. Perez väitti myös tarjonneen joillekin sijoittajille taattua 20 prosentin lisätuottoa. jos he julkaisevat hehkuvia arvosteluja hänestä ja hänen sijoitustoiminnastaan ​​Better Business Bureaun verkkosivuilla.

3. Asiat, joissa ei ollut järkeä. Perez väitti kertoneen sijoittajille, että hänen yrityksensä piti aina tarpeeksi käteistä kassalla maksaakseen kaikki sijoittajansa – herätti ilmeisen kysymyksen siitä, miksi tämä hämmästyttävän tuottoisa, käteisellä täytettävä operaatio ylipäätään tarvitsi ulkopuolisia sijoittajia.

4. Keinotekoisia tapoja estää sijoittajia vetämään rahojaan. Permianilla oli väitetysti 366 päivän rahakatko. Ja, sanoo SEC, kun tietyt sijoittajat yrittivät viedä rahojaan, Perez kertoi heille, että SEC ei antanut heidän antaa.

5. Affiniteettimarkkinointi. Perez, Yhdysvaltain laivaston veteraani, markkinoi suunnitelmaansa erityisesti muille veteraaneille sekä aktiiviselle sotilashenkilöstölle. Hän teki suuren osan näennäisestä "sotilaista miljonääriksi" -tarinastaan. Affiniteettimarkkinointi ei aina ole varoitusmerkki, mutta se on niin yleistä sijoituspetoksissa, että SEC:llä on itse asiassa varoituspaperi aiheesta. 

OK, joten kokeneille ja asiantunteville sijoittajille jotkut näistä väitetyistä punaisista lipuista ovat niin ilmeisiä, että ne ansaitsevat välittömän Bronx-elämyksen. Mutta monet, ehkä useimmat ihmiset ovat suhteellisen kokemattomia sijoittamisen suhteen. Ja miksi ne eivät saisi olla? Aihe voi olla hyvin monimutkainen, sijoitustuotteet voivat olla salaperäisiä ja läpinäkymättömiä, ja talouskasvatus on joko peruskoulutusta tai olematonta.

Tällaiset tapaukset herättävät jälleen yksinkertaisen, ilmeisen kysymyksen: eikö olisi halvempaa, jos opetamme ihmisille enemmän näistä asioista heidän ollessaan vielä koulussa?

Lähde: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-misd-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo